Sosiaal verantwoordelike belegging (SRI)

Deesdae is dit byna onmoontlik om onbewus te wees van sosiaal verantwoordelike belegging, te danke aan beleggers en maatskappye wat hul (persoonlike) toekomstige doelwitte opdateer.

Sosiaal verantwoordelike beleggers

Hoe word jy 'n sosiaal verantwoordelike belegger? Dit is makliker as wat jy dink en kan meer winsgewend wees as tradisionele belegging wanneer dit reg gedoen word.

Eerstens, besluit oor die pogings waartoe u kan verbind. Wanneer die tyd dit toelaat, sal jy jou eie fundamentele analise doen. As die tyd skaars is, kan u nywerhede volg wat as 'toonaangewende' statistieke beskou word, wat aan die einde van hierdie bladsy verduidelik word.

Sosiaal verantwoordelike belegging (SRI) - visualisering van ideale beleggingsgeleenthede

Wat is sosiaal verantwoordelike belegging?

As u ESG & SRI oorweeg, dink die meeste mense aan fisiese dade eerder as die impak van hul geld. Ook nie 'beter' as die ander nie en albei het beduidende potensiaal om 'n impak te maak. As 'n lekker bonus kan beleggers 'n mededingende opbrengs behaal danksy die sosiaal verantwoordelike beleggingsmeganika.

Alhoewel dit nie nuut was nie, het SRI in die 90's 'n mate van traksie gehad. Sedert 2019, volgens 'n Morgan Stanley-opname, is 85% van beleggers ten minste geïnteresseerd in sosiaal verantwoordelike belegging.

Sosiaal verantwoordelike belegging is 'n manier om te belê in sosiale verandering en opbrengste aan beleggers. SRI beleggings word gewoonlik gemaak in maatskappye wat bevestig is om 'n positiewe volhoubare en / of sosiale impak te maak.

Die beweging wat deur baie name gaan

Die 'nuwe manier van belegging' gaan deur baie verskillende name. ESG, Waardesgebaseerde belegging, volhoubare belegging en etiese belegging is net 'n paar sinonieme wat rondgaan. ESG staan vir omgewings-, sosiale en bestuur terloops, en is nog 'n data-gedrewe strategie.

Soos verwag, om sosiaal verantwoordelik te wees, moet 'n maatskappy besluite neem op grond van 'n etiese kompas, eerder as winste (alleen). Alhoewel baie glo dat winste en etiek konflik is, is dit dikwels nie die geval nie. 'N Oorvleueling bestaan, maar hulle hoef glad nie wedersyds eksklusief te wees nie.

Hoe om te besluit oor jou sri prioriteite?

As u besluit het om u eie navorsing te doen, moet u noukeurig oorweeg of u enige sosiale verantwoordelike 'nis' het wat u wil groei. Aangesien u belegging u finansiële en etiese ondersteuning sal verteenwoordig, maak u keuse saak.

Gaan alles in

Een manier om oor SRI te gaan, is om 'n tematiese belegging te kies wat jy glo die wêreld in die algemeen sal verbeter. Die voordeel hier is 'n deursigtige, konsekwente en relatief onveranderde aanbod om van te kies.

Oorweeg dit om 'n ondersteuner van groen energie te wees en dus in windenergiemaatskappye te belê. U het pas u volledige plan en opsies opgestel. Oorweeg egter dat sonder diversifikasie, finansiële belegging verhoogde risiko's dra indien die gekose 'nis'-ineenstorting.

Gebalanseerd en ingelig

Ok, so wat om te doen as jy relatief min tyd het om te pleeg, maar wil die bogenoemde nadele van 'nis' pluk vermy? Dan kan u onder ESG & SRI-aanwysers volg, maar moet eers daarop lees.

Op hierdie manier het u u geleide hand, maar weet waarvoor elke punt, ster of krediet staan. Belangriker nog, u sal weet of hierdie statistieke ooreenstem met u persoonlike etiese spektrum. As hulle dit nie doen nie, moet dit selfverduidelikend wees, moet u dit nie vir leiding gebruik nie.

Sosiaal verantwoordelike beleggingsaanwysers

SRI aanwysers is in oorvloed en almal dra 'n unieke definisie. Verskeie van die groter en meer aangenome statistieke word onder foute bespreek en almal ingesluit. Sodat jy jou eie uitspraak kan skep oor watter waarde hulle vir jou persoonlik dra.

Finansiële produk en instrument temas

Een van die meer algehele en konsekwente maniere om na RSI, ESG en so meer te kyk, is om by u makelaarsrekening aan te meld as u reeds een het. Hoekom? Omdat makelaars begin het om hul produkte / instrumente wat aangebied word, ook deur hierdie soort temas te klassifiseer.

Alhoewel jy nie altyd presies sal weet hoe hierdie maatskappye die wêreld as geheel verbeter nie, sal jy eerder vol vertroue wees dat dit 'n beter alternatief is as 'n Rhodium-myn in Suid-Afrika!

Die Morningstar sustaiability gradering

Morningstar is 'n betroubare maatskappy in die finansiële wêreld en het sy eie gradering geskep om aan te dui hoe volhoubare belegging is. Globes word gebruik van 1 (arm) tot 5 (uitstekend) relatief tot 'n lys van kriteria wat as volhoubaar beskou word. Hierdie kriteria kan hier aanlyn gevind word. 24 bladsye lank, maar die moeite werd om die een te lees om te sien of jy daarvan hou!

Die ESG MSCI-gradering

ESG MSCI-gradering is met die eerste oogopslag baie deursigtig, word hier verduidelik en kan selfs direk per instrument hier toegepas word. As u op die skakel klik, sal u sien dat Apple ingevoeg is om u 'n direkte voorbeeld te gee.

Die metodologie het onder die soeklig gekom vir sy innerlike benadering tot die impak van die aarde. Daar is 'n paar eerlike kritiek om te oorweeg. Geen "beter" alternatief is gevind nie.

Pasop vir ESG-etikette teen sigwaarde

As gevolg van die toename in gewildheid rondom ESG, het sosiaal verantwoordelike belegging en so meer onmoontlik geword om te ignoreer. Ongelukkig het dit daartoe gelei dat sommige organisasies en individue misbruik misbruik het van die positiewe persepsie wat die stempel sou bied.

Byvoorbeeld, Bloomberg het hierdie artikel gepubliseer wat in meer besonderhede verduidelik hoe jou eie navorsing noodsaaklik bly, aangesien maatskappye soos MSCI steeds verborge agendas kan hê.

Wat is sosiaal verantwoordelike belegging (SRI)?

Sosiaal verantwoordelike belegging is 'n manier om te belê in sosiale verandering en opbrengste aan beleggers. SRI beleggings word gewoonlik gemaak in maatskappye wat bevestig is om 'n positiewe volhoubare en / of sosiale impak te maak.

Hoe ontleed ek sosiaal verantwoordelike belegging vinnig?

U kan sosiaal verantwoordelike belegging op 'n menigte maniere ontleed. Een manier is deur morningstars se volhoubaarheidsgradering of MSCIs ESG-gradering te gebruik. Ander opsies word op hierdie bladsy verduidelik.