يبدو أنها مناقشة جارية منذ فترة طويلة جدا الآن. هل من الأفضل الاستثمار في VOO مقابل QQQ ETF ، عند تعريض نفسك لمؤشر S&P500. في هذه الصفحة ، نذهب بعمق للإجابة على هذا السؤال ونتطرق إلى الأسعار المباشرة وتكلفة الاستثمار والأنسب بناء على العديد من ملفات تعريف المستثمرين.
ملخص سريع ومنافسة VOO مقابل QQQ
كل من VOO و QQQ هي مؤشرات لصناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع تطور أسعار S&P500. وبالتالي ، فإن السؤال ، أي واحد للشراء ، لا يهم إلا إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية. بسبب أوجه التشابه والاختلاف المختلفة ، قمنا بتجميع قائمة أدناه كملخص ، ثم انتقلنا إلى مزيد من العمق لكل فئة:
| الفئة | Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | إنفيسكو كيو كيو كيو ترست (QQQ) |
| سعر ETF | أكثر تكلفة للشراء | أرخص للشراء |
| تكلفة ETF | أرخص لعقد | أكثر تكلفة لعقد |
| بورصه | رمزها | ناسداك |
| تطور الأسعار | متطابقه | متطابقه |
| فئة الاستثمار | مزيج | النمو |
| مزود ETF AuM | أعلى ، وبالتالي أكثر أمانا | أقل ، وبالتالي أقل أمانا |
| القطاع والصناعة والوزن | تنويع أعلى وأكثر أمانا | تنويع أقل، وأقل أمانا |
| مجموع النقاط | 4 نقاط | 1 نقطة |
تكلفة الدخول
عندما يكون لديك ميزانية استثمارية ، مثل معظمنا ، فإن سعر السهم أو ETF مهم. سعر وحدة واحدة من QQQ أرخص من 1 وحدة من VOO. وهذا يعني أنه سيكون من الأسهل شراء QQQ إذا كنت توفر مع مرور الوقت أو إذا كنت ترغب في الاستثمار في أدوات أخرى بشكل محاكاة. 1 نقطة ل QQQ.
على الجانب الآخر ، هناك تكلفة لمؤسسة التدريب الأوروبية نفسها. يبلغ رقم التكلفة المستمر ل QQQ 0.2٪ في حين أن VOO يبلغ 0.03٪ فقط. من منظور الاستثمار طويل الأجل ، ستحصل على صافي أكثر من عقد VOO من QQQ ، وكل شيء آخر يبقى متساويا. نقطة ل VOO.
البورصات التي تقدم VOO مقابل QQQ
على الرغم من أنه يمكن أن يعود إلى تفضيل شخصي ، إلا أن VOO مقابل QQQ لا يتداولان في نفس البورصة. ستجد QQQ في بورصة ناسداك ، بينما يتم شراء VOO في بورصة نيويورك (NYSE). ولا يزال كلاهما يركز على البورصة الأمريكية ويشترى منها. ونتيجة لذلك ، لا توجد نقاط لتوزيعها هنا.
تطور الأسعار
كما ذكرنا من قبل، يتبع كلا الصندوقين المتداولين نفس الأصل الأساسي: S&P500. هذا يعني أن تطور الأسعار هو نفسه في الواقع ولا يوجد فرق. لا توجد نقاط لتوزيعها مرة أخرى.
أدناه يمكنك أن ترى العلاقة بين الزيادة والنقصان لكل من صناديق الاستثمار المتداولة. ومع ذلك ، نرى هنا أن QQQ تحقق عائدا أعلى بسبب تعرضها لأسهم النمو في مجال التكنولوجيا ، والتي سيتم مناقشتها أدناه.
فئة الاستثمار VOO مقابل QQQ
استنادا إلى رؤى من Morningstar ، يمكن تصنيف الصندوق على أنه نوع قيمة أو مزيج أو نمو. في حين تهدف ضوابط القيمة إلى الزيادة بشكل مطرد عند مستوى السعر الذي يعتبر أقل من قيمته، يأمل الباحثون عن النمو في الاستفادة من الوعد بالإمكانات المستقبلية. تعتبر QQQ أكثر من باحث عن النمو مقارنة ب VOO وهو مزيج من الاستراتيجيتين المعاكستين. نظرا لأن التنويع على المدى الطويل يعد ميزة كبيرة ، فإن VOO تأخذ هذه النقطة.
مزود ETF
هذا واحد قد يكون قليلا على الأنف. ولكن يتم تقديم كلا الصندوقين المتداولين من قبل شركات استثمارية كبيرة مختلفة. تقدم Investco صندوق Invesco QQQ Trust بينما توفر Vanguard صندوق Vanguard S&P 500 ETF. ما لم يكن لديك تفضيل شخصي ، فقد يكون من المفيد النظر في أكبر شركة تعتمد على رأس المال الاستثماري (الأصول المدارة المعروفة أيضا باسم AuM) ، لتقليل مخاطر فقدان الأموال نتيجة لإفلاس الشركة.
تمتلك Vanguard حاليا حوالي 7 تريليونات دولار أمريكي في الأصول المدارة ، بينما تمتلك Investco 1.6 تريليون دولار أمريكي فقط بالمقارنة. لذلك هناك نقطة واحدة تذهب إلى الطليعة. ومع ذلك ، لا يزال كلاهما يدير مبلغا كبيرا من المال مقارنة بمزودي صناديق المؤشرات المتداولة الأصغر.
القطاع والصناعة والوزن
دعونا نغطي VOO أولا. وتمتلك الشركة 25٪ من أصولها الأساسية في قطاع التكنولوجيا، تليها الخدمات المالية (14٪) والرعاية الصحية (13٪). وتشكل القطاعات ال 8 المتبقية النصف الآخر. على الرغم من أن هذا يبدو وكأنه تعرض كبير للتكنولوجيا ، إلا أن أحدث ارتفاع في أسعار أسهم التكنولوجيا هو التفسير الأساسي.
من ناحية أخرى ، لدى QQQ قسم أقل توزيعا بالتساوي مع تركيز واضح على التكنولوجيا بنسبة 45٪ ، والاتصالات بنسبة 20٪ ودورية المستهلك بنسبة 16٪. ثم تشكل 4 قطاعات أخرى نسبة 19 في المائة المتبقية، مع تعرض 4 قطاعات أخرى بنسبة 0 في المائة.
من الواضح أنه من أجل رؤية طويلة الأجل ، فإن VOO أكثر استدامة بفضل التنويع الذي يساعد على التغلب على أي وضع في السوق بشكل أكثر فعالية. خاصة بالنظر إلى ارتفاع أسهم التكنولوجيا ولكن أيضا العودة إلى الانخفاض وتوقيت الانخفاض ليس بالمهمة السهلة! نقطة ل VOO.
الختام
وقد خرج VOO كأفضل خيار ، في بعض العناصر بشكل هامشي ، بناء على المعايير المذكورة أعلاه. على الرغم من أن المراجعة التي تم إجراؤها تظهر فوزا واضحا ، إلا أن تفضيلاتك الشخصية قد تختلف. إذا كنت ترغب في الاستثمار على المدى المتوسط إلى القصير والذهاب إلى أسهم النمو ، فإن QQQ هو المناسب لك. هناك أيضا خيار ثالث ، حيث تستثمر في كليهما من أجل إجراء جيد.
بغض النظر عن الخيار الذي تقوم به ، كن على دراية بأن الاستثمار في 1 أو 2 من صناديق الاستثمار المتداولة ، حتى لو كانت متنوعة ، عادة لا يكفي لبناء محفظة مقاومة. في هذا المثال، ستتعرض للسوق الأمريكية فقط، بعملة الدولار الأمريكي فقط. وهو ما يمكن أن يكون محفوفا بالمخاطر إذا أقرت أمريكا قانونا معينا، أو تكبدت معدل تضخم معينا، أو واجهت أزمة وطنية معينة.
VOO vs QQQ الأسئلة المتداولة
نظرا لطبيعة صناديق الاستثمار المتداولة، تساءل العديد من المستثمرين (الجدد) عن إمكانيات الاستثمار. أدناه ، يمكنك العثور على أسئلة إضافية أعلى محتوى هذه الصفحة حول الموضوع.
Vanguard S&P 500 ETF ، أو VOO باختصار ، هو صندوق ETF يتبع مؤشر S&P500. تعتبر واحدة من صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شعبية للاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية ليس فقط من قبل الأمريكيين ، ولكن الأوروبيين والآسيويين أيضا. بدلا من ذلك ، يقارن الكثيرون VOO ب QQQ.
Invesco QQQ TrusF ، أو QQQ باختصار ، هو صندوق ETF يتبع مؤشر S&P500. تعتبر واحدة من صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شعبية للاستثمار في سوق الأسهم الأمريكية ليس فقط من قبل الأمريكيين ، ولكن الأوروبيين والآسيويين أيضا. بدلا من ذلك ، يقارن الكثيرون QQQ ب VOO.
بالنسبة للاستثمار طويل الأجل ، من الأفضل بكثير أن يكون لدى VOO OCF أقل ، وتنويع أعلى ومزود أكبر لصناديق الاستثمار المتداولة.
بالنسبة للاستثمار على المدى القصير إلى المتوسط ، من الأفضل أن يكون لدى QQQ سعر أقل للشراء والاستثمار أكثر في أسهم النمو.