ما هو صندوق الاستثمار المتداول؟

ETF مبسطة، المستوى: مبتدئ

تعريف ETF: مؤسسة التدريب الأوروبية، وهي اختصار للمنتج المتداول في البورصة، هي مجموعة من الأسهم أو الأدوات الأخرى المجمعة كحزمة.

لتجسيد، دعونا نستخدم تشبيه البيتزا بسيطة.وETF هو البيتزا والأسهم هي شريحة البيتزا.الشريحة ليست سوى جزء واحد من البيتزا، ولكن مع ما يكفي من شرائح معا أنها تشكل كل شيء.

هذه البيتزا كلها يمكن أن تكون صناعة السيارات بأكملها، بدلا من شراء تسلا، شريحة البيتزا.

إحدى المزايا الرئيسية لامتلاك مؤسسة التدريب الأوروبية هي المخاطر أو تنويع المحافظ الاستثمارية. في لغة البيتزا: تخيل شراء 12 شريحة من البيتزا المختلفة.

سيكون لبراعم الذوق الخاص بك يوم ميداني مع النكهات المتنوعة ومن المرجح أن تجد شريحة واحدة على الأقل التي تحبها.

التخلص من مشاعر البيتزا. دعونا نلقي نظرة فاحصة على الاسم الفعلي واستخدام صناديق الاستثمار المتداولة.

المنتج المتداول في البورصة
يرمز Exchange إلى اسم السوق المالية. ويمكن الوصول إليها من خلال وسيط.
التداول يعني القدرة على الشراء والبيع. في الواقع، يمكن أيضا استبدال الكلمة المتداولة بالاستثمار.
يشير المنتج إلى النوع الفعلي من الاستثمار "الشيء". بمعنى أن صناديق الاستثمار المتداولة أو الأسهم أو السندات هي منتجات. في حين تسلا، مخزون معين، هو أداة.

تستخدم صناديق الاستثمار المتداولة في الغالب لنشر المخاطر والاستثمار عبر البلدان والصناعات والقطاعات والمواضيع.

على سبيل المثال، يمكنني شراء صندوق استثمار متداول للطاقة النظيفة يتكون من أسهم من شركات تتعامل في مصادر الطاقة المائية أو الشمسية أو المولدة من الرياح.

شراء وحدة واحدة من صندوق الاستثمار المتداول، يوفر على المستثمرين:

1. الوقت الذي يستغرقه العثور على جميع شركات الطاقة النظيفة بشكل
فردي2. التكلفة على العمولات من خلال الاضطرار إلى شراء كل سهم على حدة3
. شراء أو بيع الأسهم على أساس التطورات التي يمكن أن تؤثر سلبا، أو إيجابا، على الأداء.

فما هو الصيد؟ حسنا ، لا تزال معظم صناديق الاستثمار المتداولة بحاجة إلى إدارتها من قبل شخص ما ، حتى لو كان هذا الشخص ليس أنت!

وبدلا من ذلك، يتم سحب نسبة مئوية من قيمة الصندوق سنويا، لدفع تكاليف إدارة صندوق الاستثمار المتداول المذكور.
هذا لا يخرج من جيبك وليس ملحوظا في حساب الاستثمار الخاص بك.

ومع ذلك، يمكن أن يكون ممارسة جيدة لمقارنة صناديق الاستثمار المتداولة على تكلفتها (تسمى أحيانا) OTC. لأنه على الرغم من أنك لن ترى ذلك مباشرة ، فإنه يمكن أن يقلل من عودتك إلى حد ما.

ما هو البديل؟ يمكنك امتلاك أسهم أو سندات من شركات فردية وإنشاء محفظتك المتنوعة الخاصة. ولكن هذا يأتي في غير صالح وقتك والتكلفة.

هناك العديد من مقدمي ETF هناك والعديد من المواقع مقارنة ETF تقدم هناك، وشملت هذا واحد!

لقد حققت فهما أساسيا لمؤسسة التدريب الأوروبية. خذ استراحة عن جدارة، ومواصلة قراءة "كيفية تشريح ETF" عندما تكون مستعدا.

بدلا من ذلك ، نذهب إلى عمق أكثر قليلا أدناه فيما يتعلق بصناديق الاستثمار المتداولة والإجابة على بعض الأسئلة التي قد تكون ذات صلة بمستثمر مبتدئ مثلك.

وأوضح ETF، المستوى: متقدم

صناديق الاستثمار المتداولة هي وسائل استثمارية تتعقب عن كثب المؤشر. فهي تجمع بين مزايا الأسهم ومزايا صندوق الاستثمار المشترك. ETF، صندوق سلبي، وتعقب: فهي أسماء مختلفة لنفس المنتج.

مثال الجملة: "نجاح باهر، أن الشركة سمعت عن انخفض 10٪ منذ الأسبوع الماضي. أنا سعيد لأنني اشتريت صندوق الاستثمار المتداول في القطاع بدلا من ذلك ، والذي يبدو أنه لا يزال بنسبة 2٪".

من الناحية الفنية، صندوق الاستثمار المتداول هو صندوق استثماري يتم فيه إدراج جميع أسهم المؤشر بنسبة مماثلة. ونتيجة لذلك، فإن مؤسسة التدريب الأوروبية تساوي تقريبا وضع المؤشر أو جزء منه.

مؤشر الاستثمار بشكل عام


لا يتتبع صندوق الاستثمار المتداول شركة واحدة فحسب، بل يتتبع فهرسا كاملا. لذلك من السهل جدا الاستثمار في أكبر 100 شركة في الولايات المتحدة: يمكنك القيام بذلك مع مؤسسة التدريب الأوروبية على مؤشر S&P500. صناديق الاستثمار المتداولة متاحة على مؤشرات متعددة، مثل مؤشر داو جونز ومؤشر أو مؤشرات العقارات والذهب.

ETF مقابل صندوق الاستثمار المشترك

أحد الأسباب الرئيسية لنجاح صناديق الاستثمار المتداولة هو أنها بديل أرخص لصناديق الاستثمار المشترك. وعلى وجه الخصوص، فإن تكاليف الإدارة المنخفضة. تتبع بعض صناديق الاستثمار المتداولة بالفعل مؤشرا بنسبة 0.15٪ من القيمة.

وهذا يجعل صناديق الاستثمار المتداولة جذابة إذا قارنتها بصندوق استثماري يصل بسرعة إلى 2٪. ستوفر أكثر من 1.5٪ من التكاليف سنويا.

وبالإضافة إلى ذلك، تظهر دراسات علمية مختلفة أن نتائج صناديق الاستثمار المتداولة هي في المتوسط أفضل بكثير من نتائج صناديق الاستثمار المشترك. وتدار صناديق الاستثمار المشتركة بنشاط، حيث يهدف مدير الصندوق إلى التفوق على المعيار في شكل مؤشر.

ومع ذلك، فإن غالبية صناديق الاستثمار المشترك متخلفة عن المؤشر الذي تحتاج إلى التغلب عليه. لذلك لا تدفع فقط تكاليف إدارة أقل مع مؤسسة التدريب الأوروبية ولكن هناك أيضا فرصة أكبر إحصائيا بأن عائدك سيكون أعلى من صندوق الاستثمار مع نفس المؤشر كمعيار.

ما هي مزايا مؤسسة التدريب الأوروبية؟


تماما مثل صناديق الاستثمار، صناديق الاستثمار المتداولة هي وسيلة استثمارية مثالية لتبدأ كمستثمر مبتدئ. يمكنك العمل على نمو رأس المال الخاص بك بطريقة يمكن الوصول إليها مع صناديق الاستثمار المتداولة.

صناديق الاستثمار المتداولة شفافة، ولها تكاليف إدارية منخفضة ولها تنويع جيد. على سبيل المثال، إذا قمت بشراء وحدة واحدة من iShares MSCI World ETF واستثمرت في مؤشر MSCI العالمي. و تتكون هذه الشركة من أكثر من 1600 سهم من أكبر الشركات في العالم. كما توفر صناديق الاستثمار المتداولة الفرصة للاستثمار في القطاعات والمواضيع التي لا يمكن تحقيقها عادة.

اقرأ المزيد عن كيفية تشريح مؤسسة التدريب الأوروبية والبدء في الاستثمار فيها هنا.