إن تحديد ما إذا كان صندوق الاستثمار المتداول لك لا ينبغي أن يكون عملا روتينيا. هذا هو السبب في أن أدلة الاستثمار قد كتبت أدناه كيفية تشريح دليل ETF. ببساطة اتبع هذه الخطوات وسيكون لديك روتين جديد في أي وقت من الأوقات!
الوقت اللازم: 15 دقيقة.
كيفية تشريح ETF في 10 خطوات سهلة
- المنتجات الاستثمارية الأساسية
يجب أن يستثمر صندوق الاستثمار المتداول في منتج أساسي مثل الأسهم أو السندات أو السلع وأكثر من ذلك. معرفة المنتج يعني معرفة كيف يفعل، أو لا يصلح في الاستراتيجية الخاصة بك.
- وضوح التكلفة
ابحث عن نسبة المصروفات أو رقم التكلفة الجارية (OCF). هذه التكلفة هي دفعة لمدير الأصول في نهاية العام. وبالتالي فإن انخفاض نسبة النفقات أمر جيد ، لأنه يعني أنك تحتفظ بالمزيد من الأرباح لنفسك.
- مستوى التنويع
يفضل صندوق الاستثمار المتداول بشكل عام على الأسهم الفردية لأنه يقلل من المخاطر وينشر استثماراتك. كلما انخفض تركيز الأدوات العشرة الأولى داخل صندوق الاستثمار المتداول، كلما تم استثمار أمواله على نطاق أوسع. وبالتالي ، فإن أكثر أمانا للاستثمار في.
- اتبع الفهرس التالي
اقرأ وصفا لصناديق الاستثمار المتداولة للعثور على الفهرس الذي تتبعه وكيف. على سبيل المثال، إذا كانت مؤسسة التدريب الأوروبية تقول إنها "تسعى لتتبع أداء مؤشر السوق الإجمالي الأمريكي CRSP." ، فإنها تهدف إلى تركيز استثمارك على سوق الولايات المتحدة.
- محاكاه
بعد تحديد المؤشر، من المهم الآن مقارنة أداء هذا المؤشر مع صندوق الاستثمار المتداول. كلما اقترب هذا الرقم من نظيره، كلما كان الاستثمار أفضل.
- تقييم النوع
صناديق الاستثمار المتداولة لديها بالفعل نوعين يلبيان استراتيجيات مختلفة. إما أن يكون صندوق الاستثمار المتداول من طبيعة التوزيع، وفي هذه الحالة يكسب المستثمرون جميع الأرباح والمصالح على أساس الفترة. أو، فإن صندوق الاستثمار المتداول هو من النوع المتراكم، حيث يتم إعادة استثمار جميع الأرباح وإعادة استثمارها في صندوق الاستثمار المتداول مما يؤدي إلى تأثير مضاعف مع مرور الوقت.
- التاريخ
انظر إلى الأداء التاريخي لمؤسسة التدريب الأوروبية وكذلك العمر الإجمالي. ومن المرجح أن تحتاج مؤسسة التدريب الأوروبية "الشابة" إلى اهتمام أكبر من مؤسسة راسخة. إذا كنت غير متأكد من ETF وجدت، ببساطة مواصلة البحث والاحتمالات سوف تجد واحدة مختلفة تتبع نفس المؤشر.
- المالية 'حجم'
AuM، الأصول تحت الإدارة. مصطلح يصف "حجم" مؤسسة التدريب الأوروبية في هذه الحالة. المزيد من AuM يعني فرصة أقل للصندوق / الشركة تصبح معسرة.
- تعرف على الرافعة المالية (وتجنبها)
الرافعة المالية هي أداة يستخدمها المستثمرون المتقدمون و/أو المتداولون الذين يعرفون كيف يمكن أن يكون ذلك لمصلحتهم. في صناديق الاستثمار المتداولة، يمكن أن تعني الرافعة المالية مضاعفة حركة السوق أو مضاعفتها ثلاث مرات في صندوق الاستثمار المتداول. وهذا يمكن أن يترك لك خسارة بنسبة 60٪ (الرافعة المالية X3) على صندوق الاستثمار المتداول الخاص بك إذا كان السوق قد تراجع بنسبة 20٪.
- حجم التداول
يمكن أن تجعل الشعبية والسيولة على حد سواء أو كسر ETF. إذا كان كثير من الناس شراء وبيع الصك، ويعتبر أكثر جدارة بالثقة. إذا كان صندوق الاستثمار المتداول يحتفظ بأسهم أو سندات من شركة أصدرت العديد منها، يصبح من الأسهل والأسرع الشراء أو البيع بسبب ارتفاع العرض.
- المكافأة: كيد وESG
يحتاج كل صندوق استثمار متداول، بموجب القانون، إلى الحصول على وثيقة معلومات أساسية (KID). على الرغم من أنها ليست الوثائق الأكثر جاذبية ، إلا أنها تحمل جميع الحقائق الرئيسية لمؤسسة التدريب الأوروبية. وعلاوة على ذلك، على معظم موقع مزود EFT، يمكنك العثور على تقييمات على ESG.
أساسيات مؤسسة التدريب الأوروبية
قبل متابعة القراءة، تأكد من معرفة ما هو صندوق الاستثمار المتداول. يمكنك القراءة على صناديق الاستثمار المتداولة هنا. إذا كانت هذه الخطوات مفيدة، فيمكنك متابعة رحلتك في استثمار الشك هنا، أو البدء في الاستثمار في 7 خطوات هنا.
العمل في اختيار مؤسسة التدريب الأوروبية
دعونا نكون صادقين، لا أحد بسعادة غامرة للذهاب من خلال قوائم الوثائق وملفات PDF على الانترنت من أجل تذكر 2٪ من المعلومات ونأمل أنها اتخذت الخيار الصحيح.
عند اختيار ETF، تريد أن تكون واثقا من أنك اخترته للأسباب الصحيحة التي تليق باستراتيجية الشخصية الخاصة بك. هذا لا يجب أن يستغرق ساعات، ولا حتى 15 دقيقة!
تشريح ETF بدلا من ذلك
تشريح ETF هو العمل المستهدفة واسترجاع المعلومات التي تحتاجها حقا فقط. الخطوات العشر الواردة في هذا الدليل هي المقاييس الرئيسية التي يمكنك بعدها اتخاذ قرار مستنير حول أي صندوق استثمار متداول تفكر في إضافته إلى محفظتك الاستثمارية.
خلال هذا الدليل، استخدمنا Yahoo Finance وموقع مزود ETF وحساب الوسيط الخاص بنا. ومع ذلك، يمكن العثور على معظم المعلومات في أحد هذه المصادر الثلاثة.
