I dag er det næsten umuligt at være uvidende om socialt ansvarlige investeringer, takket være investorer og virksomheder, der opdaterer deres (personlige) fremtidige mål.
Socialt ansvarlige investorer
Så hvordan bliver du en socialt ansvarlig investor? Det er lettere end du måske tror og kan være mere lukrativ end traditionel investering, når det gøres rigtigt.
For det første skal du beslutte dig for den indsats, du kan forpligte dig til. Når tiden tillader det, vil du lave din egen grundlæggende analyse. Hvis tiden er knap, kan du følge brancher, der betragtes som "førende" målinger, som forklares i slutningen af denne side.
Hvad er socialt ansvarlig investering?
Når man overvejer ESG &SRI, de fleste mennesker tænker på fysiske handlinger snarere end virkningen af deres penge. Ingen af delene er "bedre" end den anden, og begge har et betydeligt potentiale til at gøre en forskel. Som en dejlig bonus, kan investorerne netto et konkurrencedygtigt afkast takket være de socialt ansvarlige investere mekanik.
Selvom det ikke var nyt, havde SRI noget trækkraft tilbage i 90'erne. Siden 2019 har 85% af investorerne ifølge en Morgan Stanley-undersøgelse i det mindste interesseret sig for socialt ansvarlige investeringer.
Socialt ansvarlige investeringer er en måde at investere i social forandring og afkast til investorer. SRI investeringer er normalt lavet i virksomheder, der er blevet bekræftet til at gøre en positiv bæredygtig og / eller social indvirkning.
Den bevægelse, der går under mange navne
Den "nye måde at investere på" går under mange forskellige navne. ESG, Værdibaseret investering, bæredygtig investering og etisk investering er blot nogle få synonymer, der går rundt. ESG står i øvrigt for miljø, social og ledelse og er en anden datadrevet strategi.
Som forventet, at være socialt ansvarlig, en virksomhed skal træffe beslutninger baseret på et etisk kompas, snarere end overskud (alene). Selv om mange tror på overskud og etisk konflikt, er dette ofte ikke tilfældet. Der er en overlapning, men de behøver slet ikke at være gensidigt udelukker hinanden.
Hvordan beslutter du dig for dine SRI-prioriteter?
Hvis du har besluttet at gøre din egen forskning, bør du nøje overveje, om du har nogen social ansvarlig 'niche' du ønsker at vokse. Da din investering vil repræsentere din økonomiske og etiske støtte, betyder dit valg noget.
Går all in
En måde at gå om SRI er at vælge en tematisk investering, du mener vil generelt forbedre verden. Fordelen her er et gennemsigtigt, konsekvent og relativt uændret tilbud at vælge imellem.
Overvej at være tilhænger af grøn energi og derfor investere i vindenergiselskaber. Du har netop etableret din fulde plan og muligheder. Mener dog, at uden diversificering indebærer finansielle investeringer øgede risici, hvis den valgte niche bryder sammen.
Afbalanceret og velinformeret
Ok, så hvad skal man gøre, hvis du har relativt lidt tid til at forpligte sig, men vil undgå ovenstående ulemper ved 'niche' picking? Derefter kan du følge nedenstående ESG &SRI indikatorer, men bør læse op på dem først.
På denne måde har du din guidede hånd, men ved, hvad hvert punkt, stjerne eller kredit står for. Endnu vigtigere, vil du vide, om disse målinger flugter med dit personlige etiske spektrum. Hvis de ikke gør det, skal det være selvforklarende, du bør ikke bruge dem til vejledning.
Socialt ansvarlige investeringsindikatorer
SRI indikatorer er i overflod og alle bærer en unik definition. Flere af de større og mere vedtagne målinger diskuteres nedenfor fejl og alle inkluderet. Så du kan oprette din egen dom over, hvilken værdi de har for dig personligt.
Temaer for finansielle produkter og instrumenter
En af de mere overordnede og konsekvente måder at se på RSI, ESG og så videre, er at logge ind på din mæglerkonto , hvis du allerede har en. Hvorfor? Fordi mæglere er begyndt at klassificere deres produkter / instrumenter, der tilbydes, af denne form for temaer så godt.
Selvom du ikke altid vil vide præcis, hvordan disse virksomheder forbedrer verden som helhed, vil du være temmelig sikker på, at det er et bedre alternativ end en Rhodium-mine i Sydafrika!
Morningstar sustaiability rating
Morningstar er en velrenommeret virksomhed i den finansielle verden og har skabt sin egen rating for at angive, hvor bæredygtige investeringer er. Glober bruges fra 1 (dårlig) til 5 (fremragende) i forhold til en liste over kriterier, der betragtes som bæredygtige. Disse kriterier kan findes online her. 24 sider i længden, men værd at den ene læse for at se, om til din smag!
ESG MSCI-ratingen
ESG MSCI rating er meget gennemsigtig ved første øjekast, forklares her og kan endda anvendes direkte pr instrument her. Når du klikker på linket, vil du bemærke, at Apple er indsat for at give dig et direkte eksempel.
Metoden er kommet under kontrol for sin vrangen ud tilgang til at påvirke jorden. Der er en vis rimelig kritik at overveje. Men der er ikke fundet noget "bedre" alternativ.
Pas på ESG-etiketter til pålydende værdi
På grund af stigningen i popularitet omkring ESG, socialt ansvarlige investere og så videre er blevet umuligt at ignorere. Desværre har dette resulteret i, at nogle organisationer og enkeltpersoner har misbrugt den positive opfattelse, som stemplet ville give.
For eksempel offentliggjorde Bloomberg denne artikel , der forklarer mere detaljeret, hvordan din egen forskning forbliver afgørende, da virksomheder som MSCI stadig kunne have skjulte dagsordener.
Socialt ansvarlige investeringer er en måde at investere i social forandring og afkast til investorer. SRI investeringer er normalt lavet i virksomheder, der er blevet bekræftet til at gøre en positiv bæredygtig og / eller social indvirkning.
Du kan analysere socialt ansvarlige investere på en lang række måder. En måde er ved at bruge Morningstars' bæredygtighedsvurdering eller MSCIs ESG-rating. Andre muligheder er forklaret på denne side.