Beslutte, om en ETF er for dig, bør ikke være en opgave. Derfor har Investing Guides skrevet nedenstående, hvordan du dissekerer en ETF-guide. Du skal blot følge disse trin, og du vil have en ny rutine på ingen tid!
Tidsforbrug: 15 minutter
Sådan dissekerer du en ETF i 10 nemme trin
- Underliggende investeringsprodukter
ETF skal investere i et underliggende produkt som aktier, obligationer eller råvarer og meget mere. At kende produktet betyder at vide, hvordan det gør, eller ikke passer ind i din strategi.
- Omkostningsklarhed
Find udgiftsforholdet eller det løbende omkostningstal (OCF). Denne omkostning er en betaling til kapitalforvalteren ved årets udgang. En lav udgiftsprocent er derfor god, da det betyder, at du holder mere overskud for dig selv.
- Graden af diversificering
En ETF foretrækkes generelt frem for individuelle aktier, da det reducerer risikoen og spreder din investering. Jo lavere koncentrationen af top 10-instrumenter inden for en ETF er, jo bredere investeres dens midler. Derfor er det sikrere at investere i.
- Følg indekset efter
Læs en ETF'er beskrivelse for at finde ud af, hvilket indeks det følger og hvordan. For eksempel, hvis en ETF hedder det "Søger at spore resultaterne af CRSP US Total Market Index.", så det har til formål at koncentrere din investering på det amerikanske marked.
- Efterligne
Efter at have identificeret indekset er det nu vigtigt at sammenligne indeksets ydeevne med ETF. Jo tættere dette tal rammer modparten, jo bedre investering.
- Vurder typen
ETF'er har faktisk 2 typer, der imødekommer forskellige strategier. Enten er en ETF af udlodning af naturen, i hvilket tilfælde investorer tjener alle udbytter og interesser på en periodebasis. Eller ETF er af den akkumulerende type, hvor al indtjening og geninvesteret i ETF resulterer i en blandingseffekt over tid.
- Historie
Kig ind i ETF historiske resultater samt den samlede alder. En "ung" ETF vil højst sandsynligt have brug for mere opmærksomhed end en etableret. Hvis du er usikker på en ETF du har fundet, skal du blot fortsætte med at søge og odds er du vil finde en anden sporing det samme indeks.
- Finansiel 'størrelse'
AuM, aktiver under forvaltning. Et udtryk, der beskriver en ETF's 'størrelse' i dette tilfælde. Mere AuM betyder en lavere chance for, at fonden /virksomheden bliver insolvent.
- Vide om gearing (& undgå det)
Gearing er et værktøj, der bruges af avancerede investorer og / eller handlende, der ved, hvordan det kan være til deres fordel. I ETF'er kan gearing betyde, at et markedstræk fordobles eller tredobles i ETF. Dette kan efterlade dig med et 60% tab (gearing X3) på din ETF, hvis markedet havde en dukkert på 20%.
- Handelsvolumen
Popularitet og likviditet kan både gøre eller bryde en ETF. Hvis mange mennesker køber og sælger instrumentet, anses det for mere troværdigt. Hvis ETF har aktier eller obligationer fra et selskab, der har udstedt mange, bliver det lettere og hurtigere at købe eller sælge på grund af en højere forsyning.
- Bonus: KID &ESG
Hver ETF skal ifølge loven have et key informationsdokument (KID). Selvom de ikke er de mest engagerende dokumenter, har de alle vigtige fakta i ETF. Desuden kan du på de fleste EFT-udbyders websteder finde vurderinger på ESG.
Grundlæggende om ETF
Før du fortsætter med at læse, skal du sørge for at vide, hvad en ETF er. Du kan læse op på ETF'er her. Skulle disse trin have været nyttige, så kan du fortsætte din rejse på at investere tvivl her, eller begynde at investere i 7 trin her.
Arbejdet med at vælge en ETF
Lad os være ærlige, ingen er begejstret for at gennemgå lister over dokumenter og online PDF-filer for at huske 2% af oplysningerne og håber, at de tog det rigtige valg.
Når du vælger en ETF, vil du være sikker på, at du valgte det af de rigtige grunde, der passer til din personlige strategi. Dette behøver ikke at tage timer, ikke engang 15 minutter!
Dissekere en ETF i stedet
At dissekere en ETF er at arbejde målrettet og kun hente de oplysninger, du virkelig har brug for. De 10 trin i denne vejledning er de vigtigste målinger, hvorefter du kan træffe en informeret beslutning om enhver ETF, du overvejer at tilføje til din investeringsportefølje.
Under denne vejledning gjorde vi brug af Yahoo Finance, ETF-udbyderens websted og vores mæglerkonto. De fleste oplysninger kan dog findes i en af disse tre kilder.
