Decidir si un ETF es para usted no debería ser una tarea. Es por eso que Investing Guides ha escrito a continuación cómo diseccionar una guía de ETF. ¡Simplemente siga estos pasos y tendrá una nueva rutina en poco tiempo!
Tiempo necesario: 15 minutos.
Cómo diseccionar un ETF en 10 sencillos pasos
- Productos de inversión subyacentes
El ETF debe invertir en un producto subyacente como acciones, bonos o materias primas y más. Conocer el producto significa saber cómo encaja o no en tu estrategia.
- Claridad de costos
Encuentre la relación de gastos o la cifra de costos continuos (OCF). Este costo es un pago al administrador de activos al final del año. Por lo tanto, una baja relación de gastos es buena, ya que significa que mantiene más ganancias para usted.
- Nivel de diversificación
Un ETF generalmente se prefiere sobre las acciones individuales, ya que reduce el riesgo y distribuye su inversión. Cuanto menor sea la concentración de los 10 principales instrumentos dentro de un ETF, más amplios serán sus fondos invertidos. Por lo tanto, es más seguro invertir en él.
- Siga el índice siguiente
Lea la descripción de un ETF para encontrar qué índice sigue y cómo. Por ejemplo, si un ETF afirma que "Busca rastrear el rendimiento del índice CRSP US Total Market Index".
- Mímico
Después de identificar el índice, ahora es importante comparar el rendimiento de ese índice con el ETF. Cuanto más cerca llegue esta cifra a su contraparte, mejor será la inversión.
- Evaluar el tipo
Los ETF efectivamente tienen 2 tipos que se adaptan a diferentes estrategias. O bien un ETF es de naturaleza distributiva, en cuyo caso los inversores ganan todos los dividendos e intereses sobre una base de período. O bien, el ETF es del tipo acumulativo, donde todas las ganancias y reinvertidas en el ETF resultan en un efecto compuesto a lo largo del tiempo.
- Historia
Observe el rendimiento histórico del ETF, así como la edad general. Un ETF "joven" probablemente necesitará más atención que uno establecido. Si no está seguro de un ETF que encontró, simplemente continúe buscando y lo más probable es que encuentre uno diferente que rastree el mismo índice.
- 'tamaño' financiero
AuM, activos bajo gestión. Un término que describe el "tamaño" de un ETF en este caso. Más AuM significa una menor probabilidad de que el fondo / compañía se vuelva insolvente.
- Conozca el apalancamiento (y evítelo)
El apalancamiento es una herramienta utilizada por inversores avanzados y / o comerciantes que saben cómo puede ser para su beneficio. En los ETF, el apalancamiento puede significar que un movimiento del mercado se duplica o triplica en el ETF. Esto puede dejarlo con una pérdida del 60% (apalancamiento X3) en su ETF si el mercado tuvo una caída del 20%.
- Volumen de trading
La popularidad y la liquidez pueden hacer o deshacer un ETF. Si muchas personas compran y venden el instrumento, se considera más confiable. Si el ETF tiene acciones o bonos de una empresa que ha emitido muchos, se vuelve más fácil y rápido comprar o vender debido a una mayor oferta.
- Bono: KID & ESG
Cada ETF, por ley, debe tener un Documento de Información Clave (KID). Aunque no son los documentos más atractivos, contienen todos los hechos principales del ETF. Además, en la mayoría de los sitios web de proveedores de EFT, puede encontrar evaluaciones sobre ESG.
Conceptos básicos de ETF
Antes de continuar leyendo, asegúrese de saber qué es un ETF. Puede leer sobre etFs aquí. Si estos pasos han sido útiles, puede continuar su viaje sobre la duda de inversión aquí, o comenzar a invertir en 7 pasos aquí.
El trabajo en la elección de un ETF
Seamos honestos, nadie está encantado de revisar listas de documentos y pdf en línea para recordar el 2% de la información y esperar que hayan tomado la decisión correcta.
Al elegir un ETF, debe estar seguro de que lo eligió por las razones correctas que corresponden a su estrategia personal. ¡Esto no tiene que tomar horas, ni siquiera 15 minutos!
Diseccionar un ETF en su lugar
Diseccionar un ETF es trabajar dirigido y solo recuperar la información que realmente necesita. Los 10 pasos de esta guía son las métricas clave después de las cuales puede tomar una decisión informada sobre cualquier ETF que esté considerando agregar a su cartera de inversiones.
Durante esta guía, hicimos uso de Yahoo Finance, el sitio web del proveedor de ETF y nuestra cuenta de corredor. Sin embargo, la mayor parte de la información se puede encontrar en una de estas tres fuentes.
