¿Qué es un ETF?

ETF simplificado, nivel: Principiante

Definición de ETF: Un ETF, abreviatura de producto negociado en bolsa, es un grupo de acciones u otros instrumentos agrupados como un paquete.

Para ejemplificar, usemos una analogía simple de pizza.Un ETF es la pizza y el stock es una rebanada de pizza.La rebanada es solo una parte de la pizza, pero con suficientes rebanadas juntas forman un todo.

Toda esta pizza podría ser toda la industria automotriz, en lugar de comprar Tesla, la rebanada de pizza.

Una ventaja importante de poseer un ETF es el riesgo o la diversificación de la cartera. En el lenguaje de la pizza: imagina comprar 12 rebanadas de pizzas diferentes.

Sus papilas gustativas tendrían un día de campo con los diversos sabores y es probable que encuentren al menos 1 rebanada que le guste.

Desprendiéndose de las vibraciones de la pizza. Echemos un vistazo más de cerca al nombre real y al uso de los ETF.

Producto negociado en bolsa
Exchange significa el nombre del mercado financiero. Se puede acceder a estos a través de un corredor.
Negociado significa la capacidad de comprar y vender. En realidad, la palabra negociada también puede ser sustituida por la inversión.
Producto se refiere al tipo real de "cosa" de inversión. Es decir, un ETF, acciones o bonos son productos. Mientras que Tesla, una acción específica, es un instrumento.

Los ETF se utilizan principalmente para distribuir el riesgo y la inversión entre países, industrias, sectores y temas.

Por ejemplo, podría comprar un ETF de energía limpia que consiste en acciones de compañías que hacen negocios en fuentes de energía generadas por agua, energía solar o eólica.

Comprar 1 unidad de un ETF, ahorra a los inversores:

1. El tiempo que llevaría encontrar todas las compañías de energía limpia individualmente2
. Coste de comisiones al tener que comprar cada acción individualmente3
. Compre o venda acciones basadas en desarrollos que podrían tener un impacto negativo o positivo en el rendimiento.

Entonces, ¿cuál es la trampa? Bueno, la mayoría de los ETF todavía necesitan ser administrados por alguien, ¡incluso si ese alguien no eres tú!

Entonces, en cambio, un porcentaje del valor del fondo se saca anualmente, para pagar la gestión de dicho ETF.
Esto no sale de su bolsillo y no se nota en su cuenta de inversión.

Sin embargo, puede ser una buena práctica comparar los ETF en su costo (a veces llamado) OTC. Porque a pesar de que no lo verá directamente, puede reducir su rendimiento hasta cierto punto.

¿Cuál es la alternativa? Puede poseer acciones o bonos de compañías individuales y crear su propia cartera diversa. Pero esto viene en desventaja de su tiempo y costo.

Hay muchos proveedores de ETF por ahí y muchos sitios web comparan la oferta de ETF que existe, ¡este incluido!

Ha logrado una comprensión básica de un ETF. Tómese un merecido descanso y continúe leyendo 'Cómo diseccionar un ETF' cuando esté listo.

Alternativamente, profundizamos un poco más a continuación con respecto a los ETF y respondemos algunas preguntas que podrían ser relevantes para un inversor principiante como usted.

ETF explicado, nivel: Avanzado

Los ETF son vehículos de inversión que siguen de cerca un índice. Combinan las ventajas de las acciones con las de un fondo mutuo. ETF, fondo pasivo y un rastreador: son nombres diferentes para el mismo producto.

Frase de ejemplo: 'Wow, esa compañía de la que escuché ha bajado un 10% desde la semana pasada. Me alegro de haber comprado el ETF del sector en su lugar, que parece haber subido un 2% todavía".

Técnicamente, un ETF es un fondo mutuo en el que todas las acciones de un índice cotizan en una proporción idéntica. Como resultado, un ETF es casi igual a la posición de un índice o una fracción del mismo.

Inversión en índices en general


Un ETF rastrea no solo una empresa, sino un índice completo. Por lo tanto, es muy fácil invertir en las 100 compañías más grandes de los Estados Unidos: puede hacerlo con un ETF en el S&P500. Los ETF están disponibles en múltiples índices, como el Dow Jones y el Nikkei o los índices inmobiliarios y de oro.

ETF vs Fondo Mutuo

Una de las principales razones del éxito de los ETF es que son una alternativa más barata a los fondos mutuos. En particular, los bajos costes de gestión. Algunos ETF ya rastrean un índice por 0.15% del valor.

Esto hace que los ETFs sean atractivos si los comparas con un fondo de inversión que alcanza rápidamente el 2%. Ahorrarás más de un 1,5% en costes anualmente.

Además, varios estudios científicos muestran que los resultados de los ETF son, en promedio, significativamente mejores que los resultados de los fondos mutuos. Los fondos mutuos se administran activamente, con el objetivo del administrador del fondo de superar el índice de referencia en forma de índice.

Sin embargo, la mayoría de los fondos mutuos se quedan atrás del índice que necesitan superar. Por lo tanto, no solo paga costos de administración más bajos con un ETF, sino que también hay una probabilidad estadísticamente mayor de que su rendimiento sea mayor que con un fondo de inversión con el mismo índice que el índice de referencia.

¿Cuáles son las ventajas de un ETF?


Al igual que los fondos de inversión, los ETF son un vehículo de inversión ideal para comenzar como inversor novato. Puede trabajar en el crecimiento de su capital de una manera accesible con ETFs.

Los ETF son transparentes, tienen bajos costos de gestión y tienen una buena diversificación. Por ejemplo, si compra una unidad del ETF iShares MSCI World e invierte en el índice MSCI World. Este se compone de más de 1.600 acciones de las empresas más grandes del mundo. Los ETF también ofrecen la oportunidad de invertir en sectores y temas que normalmente son inalcanzables.

Lea más sobre cómo diseccionar un ETF y comience a invertir en ellos aquí.