Inversión socialmente responsable (ISR)

Hoy en día, es casi imposible desconocer la inversión socialmente responsable, gracias a que los inversores y las empresas actualizan sus objetivos futuros (personales).

Inversores socialmente responsables

Entonces, ¿cómo te conviertes en un inversor socialmente responsable? Es más fácil de lo que podría pensar y puede ser más lucrativo que la inversión tradicional cuando se hace bien.

En primer lugar, decida los esfuerzos a los que puede comprometerse. Cuando el tiempo lo permita, harás tu propio análisis fundamental. Si el tiempo es escaso, entonces puede seguir las industrias consideradas métricas "líderes", que se explican al final de esta página.

¿Qué es la inversión socialmente responsable?

Al considerar ESG & SRI, la mayoría de las personas piensan en actos físicos en lugar del impacto de su dinero. Ninguno de los dos es "mejor" que el otro y ambos tienen un potencial significativo para tener un impacto. Como una buena ventaja, los inversores pueden obtener un rendimiento competitivo gracias a la mecánica de inversión socialmente responsable.

Aunque no es nuevo, SRI tuvo cierta tracción en los años 90. Desde 2019, según una encuesta de Morgan Stanley, el 85% de los inversores están al menos interesados en la inversión socialmente responsable.

La inversión socialmente responsable es una forma de invertir en el cambio social y los retornos para los inversores. Las inversiones en ISR generalmente se realizan en empresas que se ha confirmado que tienen un impacto positivo sostenible y / o social.

El movimiento que tiene muchos nombres

La "nueva forma de invertir" tiene muchos nombres diferentes. ESG, Inversión basada en valores, inversión sostenible e inversión ética son solo algunos sinónimos que circulan. ESG significa ambiental, social y gobernanza, por cierto, y es otra estrategia basada en datos.

Como era de esperar, para ser socialmente responsable, una empresa debe tomar decisiones basadas en una brújula ética, en lugar de ganancias (solo). Aunque muchos creen que las ganancias y la ética entran en conflicto, a menudo este no es el caso. Existe una superposición, pero no necesitan ser mutuamente excluyentes en absoluto.

¿Cómo decidir sobre sus prioridades de ISR?

Si ha decidido hacer su propia investigación, debe considerar cuidadosamente si tiene algún "nicho" socialmente responsable que desee crecer. Como su inversión representará su apoyo financiero y ético, su elección importa.

Ir a por todas

Una forma de hacer ISR es elegir una inversión temática que crea que en general mejorará el mundo. La ventaja aquí es una oferta transparente, consistente y relativamente sin cambios para elegir.

Considere ser un partidario de la energía verde y, por lo tanto, invierta en compañías de energía eólica. Acaba de establecer su plan completo y sus opciones. Sin embargo, considere que sin diversificación, la inversión financiera conlleva mayores riesgos en caso de que el "nicho" elegido colapse.

Equilibrado e informado

Ok, entonces, ¿qué hacer si tiene relativamente poco tiempo para comprometerse, pero desea evitar las desventajas anteriores de la selección de "nicho"? Luego, puede seguir los indicadores ESG e ISR a continuación, pero primero debe leerlos.

De esta manera, tienes tu mano guiada, pero sabes lo que representa cada punto, estrella o crédito. Más importante aún, sabrá si estas métricas se alinean con su espectro ético personal. Si no lo hacen, debe ser autoexplicativo que no debe usarlos como orientación.

Indicadores de inversión socialmente responsable

Los indicadores SRI son abundantes y todos llevan una definición única. Varias de las métricas más grandes y más adoptadas se discuten a continuación de los defectos y todo incluido. Para que puedas crear tu propio veredicto sobre qué valor tienen para ti personalmente.

Temas de productos e instrumentos financieros

Una de las formas más generales y consistentes de ver RSI, ESG, etc., es iniciar sesión en su cuenta de corretaje si ya tiene una. ¿Por qué? Porque los corredores han comenzado a clasificar sus productos / instrumentos ofrecidos, por este tipo de temas también.

Aunque no siempre sabrá exactamente cómo estas empresas mejoran el mundo en su conjunto, ¡estará bastante seguro de que es una mejor alternativa que una mina de rodio en Sudáfrica!

La calificación de sostenibilidad de Morningstar

Morningstar es una empresa de renombre en el mundo financiero y ha creado su propia calificación para indicar cuán sostenible es la inversión. Los globos se utilizan de 1 (pobre) a 5 (excelente) en relación con una lista de criterios que se consideran sostenibles. Estos criterios se pueden encontrar en línea aquí. 24 páginas de longitud, pero vale la pena leer para ver si es de tu agrado!

La calificación ESG MSCI

La calificación ESG MSCI es muy transparente a primera vista, se explica aquí e incluso se puede aplicar directamente por instrumento aquí. Cuando haga clic en el enlace, notará que Apple está insertado para darle un ejemplo directo.

La metodología ha sido objeto de escrutinio por su enfoque de adentro hacia afuera para impactar la tierra. Hay algunas críticas justas a considerar. Sin embargo, no se ha encontrado una alternativa "mejor".

Tenga cuidado con las etiquetas ESG a su valor nominal

Debido al aumento de la popularidad en torno a ESG, la inversión socialmente responsable, etc., se ha vuelto imposible de ignorar. Desafortunadamente, esto ha dado lugar a que algunas organizaciones e individuos hagan un mal uso de la percepción positiva que proporcionaría el sello.

Por ejemplo, Bloomberg publicó este artículo explicando con mayor detalle cómo su propia investigación sigue siendo esencial, ya que empresas como MSCI aún podrían tener agendas ocultas.