Otsustamine, kas ETF on teie jaoks, ei tohiks olla koristustöö. Seetõttu on investeerimisjuhendid kirjutanud allpool, kuidas ETF-i juhendit lahata. Lihtsalt järgige neid samme ja teil on uus rutiin korraga!
Vaja aega: 15 minutit.
Kuidas lahata ETF-i 10 lihtsa sammuga
- Aluseks olevad investeerimistooted
ETF peab investeerima aluseks olevasse tootesse, nagu aktsiad, võlakirjad või kaubad ja palju muud. Toote tundmine tähendab teadmist, kuidas see teie strateegiasse sobib või ei sobi.
- Kulude selgus
Leidke kulusuhe või jooksev kulunäitaja (OCF).. See kulu on makse varahaldurile aasta lõpus. Madal kulusuhe on seega hea, sest see tähendab, et hoiate endale rohkem kasumit.
- Mitmekesistamise tase
ETF-i eelistatakse üldiselt üksikutele aktsiatele, kuna see vähendab riske ja hajutab teie investeeringut. Mida väiksem on top 10 instrumentide koondumine ETF-i, seda laiemad on selle vahendid. Seega on ohutum investeerida.
- Järgige järgmist indeksit
Lugege ETF-ide kirjeldust, et teada saada, millist indeksit see järgib ja kuidas. Näiteks kui ETF teatab, et ta "püüab jälgida CRSP US Total Market Indexi tulemusi", siis on selle eesmärk koondada teie investeeringud USA turule.
- Imiteerib
Pärast indeksi tuvastamist on nüüd oluline võrrelda selle indeksi tulemuslikkust ETF-iga. Mida lähemal see arv tabab tema vastaspoolt, seda parem on investeering.
- Tüübi hindamine
ETF-idel on 2 tüüpi, mis vastavad erinevatele strateegiatele. Kas ETF on jaotav, millisel juhul teenivad investorid perioodipõhiselt kõik dividendid ja intressid. Või etf on kogunev tüüp, kus kõik tulud ja reinvesteeritud ETF tulemuseks on liitmine mõju aja jooksul.
- Ajalugu
Vaadake ETF-i ajaloolist tulemuslikkust ja üldist vanust. "Noor" ETF vajab tõenäoliselt rohkem tähelepanu kui väljakujunenud. Kui te pole kindel leitud ETF-is, jätkake lihtsalt otsimist ja koefitsiendid on, et leiate sama indeksi jälgimise teise.
- Rahaline "suurus"
AuM, hallatavad varad. Termin, mis kirjeldab antud juhul ETF-i suurust. Rohkem AuM tähendab väiksemat võimalust, et fond/ettevõte muutub maksejõuetuks.
- Teadke finantsvõimendusest (ja vältige seda)
Finantsvõimendus on tööriist, mida kasutavad arenenud investorid ja / või kauplejad, kes teavad, kuidas see võib olla nende kasuks. ETF-des võib finantsvõimendus tähendada, et et etfis turu liikumine kahekordistub või kolmekordistab. See võib jätta teile 60% kahjumi (võimendus X3) oma ETF kui turul oli langus 20%.
- Kauplemismaht
Populaarsus ja likviidsus võivad etfi nii teha kui ka murda. Kui paljud inimesed ostavad ja müüvad instrumendi, peetakse seda usaldusväärsemaks. Kui ETF-il on aktsiaid või võlakirju ettevõttelt, mis on emiteerinud palju, muutub suurema pakkumise tõttu ostmine või müümine lihtsamaks ja kiiremaks.
- Boonus: KID &ESG
Igal ETF-il peab seaduse kohaselt olema põhiteabedokument (KID). Kuigi need ei ole kõige kaasahaaravamad dokumendid, on neil kõik ETF-i peamised faktid. Lisaks leiate enamiku EFT pakkujate veebisaidilt hinnanguid ESG kohta.
ETF-i põhitõed
Enne lugemise jätkamist veenduge, et teate, mis on ETF. ETF-idest saab lugeda siit. Kui need sammud oleksid olnud kasulikud, siis võite siin jätkata oma teekonda kahtluste investeerimisel või alustada investeerimist 7 sammu siin.
Töö ETF-i valimisel
Olgem ausad, keegi ei ole põnevil, et minna läbi dokumentide ja online-PDF-ide nimekirjad, et meeles pidada 2% teabest ja loota, et nad tegid õige valiku.
ETF-i valimisel soovite olla kindel, et valisite selle õigetel põhjustel, mis sobisid teie isikliku strateegiaga. See ei pea võtma tunde, isegi mitte 15 minutit!
Selle asemel lahkage ETF-i
ETF-i lahkamine on sihipärane töö ja ainult vajaliku teabe hankimine. Selle juhendi 10 sammu on peamised mõõdikud, mille järel saate teha teadliku otsuse mis tahes ETF-i kohta, mida kaalute oma investeerimisportfelli lisada.
Selle juhendi käigus kasutasime Yahoo Finance'i, ETF-i pakkuja veebisaiti ja meie maaklerikontot. Kuid enamik teavet võib leida ühest neist kolmest allikast.
