Tänapäeval on peaaegu võimatu olla teadlik sotsiaalselt vastutustundlikust investeerimisest tänu investoritele ja ettevõtetele, kes uuendavad oma (isiklikke) tulevikueesmärke.
Sotsiaalselt vastutustundlikud investorid
Kuidas saada sotsiaalselt vastutustundlikuks investoriks? See on lihtsam kui võite arvata ja võib olla tulusam kui traditsiooniline investeerimine, kui seda õigesti teha.
Esiteks otsustage, milliseid jõupingutusi saate teha. Kui aeg seda võimaldab, teete oma põhjaliku analüüsi. Kui aega on vähe, saate jälgida tööstusharusid, mida peetakse "juhtivateks" mõõdikuteks, mida selgitatakse selle lehe lõpus.
Mis on sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine?
ESG ja SRI kaalumisel mõtleb enamik inimesi pigem füüsilistele tegudele kui oma raha mõjule. Kumbki ei ole "parem" kui teine ja mõlemal on märkimisväärne potentsiaal mõju avaldada. Kena boonusena saavad investorid tänu sotsiaalselt vastutustundlikule investeerimismehaanikale saada konkurentsivõimelist tulu.
Kuigi see ei olnud uus, oli SRI-l 90-ndates aastatel mõningane veojõud. Alates 2019. aastast on Morgan Stanley uuringu kohaselt 85% investoritest vähemalt huvitatud sotsiaalselt vastutustundlikust investeerimisest.
Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine on viis investeerida sotsiaalsetesse muutustesse ja investoritele tulu. Sri investeeringud tehakse tavaliselt ettevõtetesse, millel on kinnitatud positiivne jätkusuutlik ja/või sotsiaalne mõju.
Liikumine, mis kannab palju nimesid
"Uus investeerimisviis" kannab palju erinevaid nimesid. ESG, väärtuspõhine investeerimine, jätkusuutlik investeerimine ja eetiline investeerimine on vaid mõned sünonüümid. ESG tähistab muide keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemist ning on veel üks andmepõhine strateegia.
Ootuspäraselt peab ettevõte olema sotsiaalselt vastutustundlik, tegema otsuseid, mis põhinevad eetilisel kompassil, mitte kasumil (üksi). Kuigi paljud usuvad kasumit ja eetikakonflikti, ei ole see sageli nii. Kattuvus on olemas, kuid need ei pea üldse üksteist välistama.
Kuidas otsustada oma SRI prioriteetide üle?
Kui olete otsustanud teha oma uurimistööd, peaksite hoolikalt kaaluma, kas teil on mõni sotsiaalne vastutustundlik nišš, mida soovite kasvatada. Kuna teie investeering esindab teie rahalist ja eetilist tuge, on teie valik oluline.
Läheb kõik sisse
Üks viis SRI-ga võistluste jaoks on valida temaatiline investeering, mis teie arvates parandab maailma üldiselt. Eeliseks on siin läbipaistev, järjepidev ja suhteliselt muutumatu pakkumine, mille hulgast valida.
Kaaluge rohelise energia toetajaks olemist ja seega tuuleenergia ettevõtetesse investeerimist. Olete just kehtestanud oma täieliku plaani ja võimalused. Siiski leiavad nad, et ilma mitmekesistamiseta toob finantsinvesteerimine kaasa suuremad riskid, kui valitud nišš peaks kokku varisema.
Tasakaalustatud ja informeeritud
Ok, mida teha, kui teil on suhteliselt vähe aega pühenduda, kuid soovite vältida ülaltoodud puudusi "niši" korjamisel? Seejärel saate järgida allpool ESG ja SRI näitajaid, kuid peaksite neid kõigepealt lugema.
Nii on teil oma juhendatud käsi, kuid tea, mida iga punkt, täht või krediit tähistab. Veelgi olulisem on teada, kas need mõõdikud on kooskõlas teie isikliku eetilise spektriga. Kui nad seda ei tee, peaks see olema iseenesestmõistetav, et te ei tohiks neid juhiste saamiseks kasutada.
Sotsiaalselt vastutustundliku investeerimise näitajad
SRI näitajaid on külluses ja neil kõigil on ainulaadne määratlus. Mitmed suuremad ja rohkem vastu võetud mõõdikud on arutatud allpool vigu ja kõik kaasa arvatud. Et saaksite luua oma otsuse selle kohta, millist väärtust nad teie jaoks isiklikult kannavad.
Finantstoote ja instrumendi teemad
Üks üldisemaid ja järjepidevamaid viise RSI, ESG ja nii edasi vaatamiseks on sisse logida oma maaklerkontole , kui teil see juba on. Miks? Kuna maaklerid on hakanud oma pakutavaid tooteid / instrumente klassifitseerima ka selliste teemade järgi.
Kuigi te ei tea alati täpselt, kuidas need ettevõtted maailma tervikuna parandavad, olete üsna kindel, et see on parem alternatiiv kui Lõuna-Aafrika Roodiumi kaevandus!
Morningstari sustaiability reiting
Morningstar on finantsmaailmas mainekas ettevõte ja on loonud oma reitingu, et näidata, kui jätkusuutlikud investeeringud on. Gloobuseid kasutatakse 1 (halvast) kuni 5 (suurepärane) võrreldes kriteeriumide loeteluga, mida peetakse jätkusuutlikuks. Nende kriteeriumidega saab tutvuda siin. 24 lehekülge pikk, kuid väärt seda, mida lugeda, et näha, kas see meeldib teile!
ESG MSCI reiting
ESG MSCI reiting on esmapilgul väga läbipaistev, seda selgitatakse siin ja seda saab siin isegi otse instrumendi kohta rakendada. Kui klõpsate lingil, märkate, et Apple on sisestatud, et anda teile otsene näide.
Metoodikat on uuritud selle sisemise lähenemise tõttu maa mõjutamisele. Tuleb kaaluda õiglast kriitikat. Paremat alternatiivi ei ole leitud.
Hoiduge ESG siltidest nimiväärtusega
ESG populaarsuse suurenemise tõttu on sotsiaalselt vastutustundlikku investeerimist ja nii edasi olnud võimatu ignoreerida. Kahjuks on selle tulemusena mõned organisatsioonid ja üksikisikud kuritarvitanud positiivset arusaama, mida tempel annaks.
Näiteks avaldas Bloomberg selle artikli , selgitades üksikasjalikumalt, kuidas teie enda uuringud on endiselt olulised, kuna sellistel ettevõtetel nagu MSCI võib endiselt olla varjatud päevakorrad.
Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine on viis investeerida sotsiaalsetesse muutustesse ja investoritele tulu. Sri investeeringud tehakse tavaliselt ettevõtetesse, millel on kinnitatud positiivne jätkusuutlik ja/või sotsiaalne mõju.
Sotsiaalselt vastutustundlikku investeerimist saate analüüsida mitmel viisil. Üks võimalus on kasutada Morningstarsi jätkusuutlikkuse reitingut või MSCIs ESG reitingut. Sellel lehel selgitatakse ka teisi võimalusi.