Nykyään on lähes mahdotonta olla tietämätön sosiaalisesti vastuullisesta sijoittamisesta, kiitos sijoittajien ja yritysten päivittävän (henkilökohtaisia) tulevia tavoitteitaan.
Sosiaalisesti vastuulliset sijoittajat
Miten sinusta tulee sosiaalisesti vastuullinen sijoittaja? Se on helpompaa kuin luulet ja voi olla tuottoisampaa kuin perinteinen sijoittaminen oikein tehtynä.
Ensinnäkin, päätä ponnisteluista, joita voitte sitoutua. Kun aika sallii, teet oman perusanalyysin. Jos aikaa on vähän, voit seurata "johtavina" mittareita, joita selitetään tämän sivun lopussa.
Mikä on sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen?
Kun tarkastellaan ESG & SRI: ta, useimmat ihmiset ajattelevat fyysisiä tekoja eikä rahojensa vaikutusta. Kumpikaan ei ole toista parempi, ja molemmilla on merkittävä vaikutuspotentiaali. Mukavana bonuksena sijoittajat voivat nettota kilpailukykyisen tuoton sosiaalisesti vastuullisen sijoitusmekaniikan ansiosta.
Vaikka SRI ei ollut uusi, sillä oli jonkin verran pitoa 90-luvulla. Vuodesta 2019 lähtien Morgan Stanleyn tutkimuksen mukaan 85% sijoittajista on ainakin kiinnostunut sosiaalisesti vastuullisesta sijoittamisesta.
Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen on tapa sijoittaa sosiaaliseen muutokseen ja tuotto sijoittajille. SRI-investoinnit tehdään yleensä yrityksiin, joiden on vahvistettu vaikuttavan myönteisesti kestäviin ja/tai sosiaalisiin vaikutuksiin.
Liike, joka kulkee monilla nimillä
"Uusi sijoitustapa" kulkee monilla eri nimillä. ESG, arvopohjainen sijoittaminen, kestävä sijoittaminen ja eettinen sijoittaminen ovat vain muutamia synonyymejä. ESG edustaa muuten ympäristöä, sosiaalista ja hallintotapaa, ja se on toinen datavetoinen strategia.
Yrityksen on odotetusti tehtävä päätöksiä eettisen kompassin eikä voittojen perusteella (yksin). Vaikka monet uskovat voittoihin ja etiikkaan, näin ei usein ole. Päällekkäisyyksiä on olemassa, mutta niiden ei tarvitse olla lainkaan toisensa poissulkevia.
Miten päättää SRI-prioriteeteistasi?
Jos olet päättänyt tehdä oman tutkimuksen, sinun on harkittava huolellisesti, onko sinulla sosiaalista vastuullista "markkinarakoa", jota haluat kasvattaa. Koska sijoituksesi edustaa taloudellista ja eettistä tukeasi, valinnallasi on merkitystä.
Kaikki sisään
Yksi tapa tehdä SRI on valita temaattinen sijoitus, jonka uskot yleisesti parantavan maailmaa. Etuna tässä on läpinäkyvä, johdonmukainen ja suhteellisen muuttumaton tarjous, josta valita.
Harkitse vihreän energian tukemista ja siten investointeja tuulivoimayhtiöihin. Olet juuri laatinut koko suunnitelmasi ja vaihtoehtosi. On kuitenkin otettava huomioon, että ilman monipuolistamista rahoitusinvestointeihin liittyy enemmän riskejä, jos valittu "markkinarako" romahtaa.
Tasapainoinen ja tietoon perustuva
Ok, joten mitä tehdä, jos sinulla on suhteellisen vähän aikaa sitoutua, mutta haluat välttää edellä mainitut haitat "kapealla" poiminnalla? Sitten voit seurata alla olevia ESG – ja SRI-indikaattoreita, mutta sinun pitäisi lukea ne ensin.
Tällä tavalla sinulla on opastettu kätesi, mutta tiedä, mitä kukin piste, tähti tai luotto tarkoittaa. Vielä tärkeämpää on, että tiedät, ovatko nämä mittarit linjassa henkilökohtaisen eettisen kirjosi kanssa. Jos he eivät tee niin, sen pitäisi olla itsestään selvää, sinun ei pitäisi käyttää niitä ohjaukseen.
Sosiaalisesti vastuulliset sijoitusindikaattorit
SRI-indikaattoreita on runsaasti, ja kaikilla on ainutlaatuinen määritelmä. Useita suurempia ja hyväksytympiä mittareita käsitellään alla ja kaikki sisältyvät. Jotta voit luoda oman tuomiosi siitä, mitä arvoa ne kantavat sinulle henkilökohtaisesti.
Rahoitustuotteiden ja -instrumenttien teemat
Yksi yleisistä ja johdonmukaisemmista tavoista tarkastella RSI: ää, ESG: ää ja niin edelleen on kirjautua välitystilillesi , jos sinulla on jo sellainen. Miksi? Koska välittäjät ovat alkaneet luokitella tarjoamiaan tuotteita / instrumentteja, myös tällaisilla teemoilla.
Vaikka et aina tiedä tarkalleen, miten nämä yritykset parantavat koko maailmaa, olet melko varma, että se on parempi vaihtoehto kuin Rhodium-kaivos Etelä-Afrikassa!
Morningstarin kestävyysluokitus
Morningstar on hyvämaineinen yritys finanssimaailmassa ja on luonut oman luokituksensa osoittaakseen, kuinka kestäviä investoinnit ovat. Maapalloja käytetään 1:stä (huono) 5:een (erinomainen) suhteessa kestävään katsottuihin kriteereihin. Nämä kriteerit löytyvät verkosta täältä. 24 sivua pitkä, mutta lukemisen arvoinen nähdäksesi mieleisesi!
ESG MSCI -luokitus
ESG MSCI -luokitus on erittäin läpinäkyvä ensi silmäyksellä, se selitetään tässä ja sitä voidaan soveltaa jopa suoraan instrumenttia kohti täällä. Kun napsautat linkkiä, huomaat, että Apple on lisätty antamaan sinulle suora esimerkki.
Menetelmää on tutkittu sen sisäpuolisen lähestymistavan vuoksi, joka vaikuttaa maahan. On syytä arvostella asiaa oikeudenmukaisesti. Parempaa vaihtoehtoa ei kuitenkaan ole löydetty.
Varo ESG-tarroja nimellisarvoon
ESG: n suosion kasvun vuoksi sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen ja niin edelleen ovat tulleet mahdottomiksi sivuuttaa. Valitettavasti tämä on johtanut siihen, että jotkin organisaatiot ja yksityishenkilöt ovat käyttäneet väärin leiman antamaa myönteistä käsitystä.
Esimerkiksi Bloomberg julkaisi tämän artikkelin , jossa selitetään yksityiskohtaisemmin, kuinka oma tutkimus on edelleen välttämätöntä, koska MSCI: n kaltaisilla yrityksillä voi silti olla piilotettuja tavoitteita.
Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen on tapa sijoittaa sosiaaliseen muutokseen ja tuotto sijoittajille. SRI-investoinnit tehdään yleensä yrityksiin, joiden on vahvistettu vaikuttavan myönteisesti kestäviin ja/tai sosiaalisiin vaikutuksiin.
Voit analysoida sosiaalisesti vastuullista sijoittamista monin tavoin. Yksi tapa on käyttää morningstarsin kestävyysluokitusta tai MSCI ESG -luokitusta. Muut vaihtoehdot on selitetty tällä sivulla.