Qu’est-ce qu’un FNB?

ETF simplifié, niveau: Débutant

Définition du FNB : Un FNB, abréviation de Produit négocié en bourse, est un groupe d’actions ou d’autres instruments regroupés en un ensemble.

Pour illustrer, utilisons une analogie simple de pizza.Un FNB est la pizza et l’action est une tranche de pizza.La tranche n’est qu’une partie de la pizza, mais avec suffisamment de tranches ensemble, elles forment un tout.

Toute cette pizza pourrait être toute l’industrie automobile, au lieu d’acheter Tesla, la tranche de pizza.

L’un des principaux avantages de la possession d’un FNB est le risque ou la diversification du portefeuille. En langage pizza : imaginez acheter 12 tranches de pizzas différentes.

Vos papilles gustatives auraient une journée sur le terrain avec les saveurs diverses et sont susceptibles de trouver au moins 1 tranche que vous aimez.

Se débarrasser de l’ambiance de la pizza. Examinons de plus près le nom et l'utilisation réels des FNB.

Produit négocié en bourse
Exchange signifie le nom du marché financier. Ceux-ci sont accessibles par l’intermédiaire d’un courtier.
Négocié signifie la capacité d’acheter et de vendre. En réalité, le mot échangé peut également être substitué par l’investissement.
Le produit fait référence au type réel de « chose » d'investissement. Cela signifie qu’un FNB, des actions ou des obligations sont des produits. Alors que Tesla, un stock spécifique, est un instrument.

Les FNB sont principalement utilisés pour répartir le risque et l’investissement entre les pays, les industries, les secteurs et les thèmes.

Par exemple, je pourrais acheter un FNB d’énergie propre qui se compose d’actions de sociétés qui font des affaires dans les sources d’énergie hydrauliques, solaires ou éoliennes.

L’achat de 1 unité d’un FNB permet aux investisseurs d’économiser :

1. Il faudrait du temps pour trouver toutes les entreprises d’énergie propre individuellement2
. Coût sur commissions en devant acheter chaque action individuellement3
. Achetez ou vendez des actions en fonction de développements qui pourraient avoir un impact négatif ou positif sur la performance.

Alors, quel est le piège? Eh bien, la plupart des FNB doivent toujours être gérés par quelqu'un, même si cette personne n'est pas vous!

Ainsi, au lieu de cela, un pourcentage de la valeur du fonds est prélevé chaque année, pour payer la gestion dudit ETF.
Cela ne sort pas de votre poche et n'est pas perceptible dans votre compte d'investissement.

Cependant, il peut être une bonne pratique de comparer les FNB sur leur coût (parfois appelé) OTC. Parce que même si vous ne le verrez pas carrément, cela peut réduire votre rendement dans une certaine mesure.

Quelle est l'alternative? Vous pouvez posséder des actions ou des obligations de sociétés individuelles et créer votre propre portefeuille diversifié. Mais cela vient au détriment de votre temps et de votre coût.

Il existe de nombreux fournisseurs de FNB et de nombreux sites Web comparent l’offre de FNB, celui-ci inclus!

Vous avez acquis une compréhension de base d’un FNB. Prenez une pause bien méritée et continuez à lire « Comment disséquer un FNB » lorsque vous êtes prêt.

Alternativement, nous allons un peu plus en profondeur ci-dessous concernant les FNB et répondons à certaines questions qui pourraient être pertinentes pour un investisseur débutant comme vous.

ETF expliqué, niveau: Avancé

Les FNB sont des véhicules d’investissement qui suivent de près un indice. Ils combinent les avantages des actions avec ceux d’un fonds commun de placement. ETF, fonds passif et tracker : ce sont des noms différents pour un même produit.

Exemple de phrase: « Wow, cette entreprise dont j'ai entendu parler est en baisse de 10% depuis la semaine dernière. Je suis content d'avoir acheté le FNB sectoriel à la place, qui semble être encore en hausse de 2%. »

Techniquement, un FNB est un fonds commun de placement dans lequel toutes les actions d’un indice sont cotées dans un ratio identique. Par conséquent, un FNB est presque égal à la position d’un indice ou d’une fraction de celui-ci.

Investissement indiciel dans son ensemble


Un FNB suit non seulement une société, mais un indice entier. Il est donc très facile d’investir dans les 100 plus grandes entreprises des États-Unis : vous pouvez le faire avec un ETF sur le S&P500. Les ETF sont disponibles sur plusieurs indices, tels que le Dow Jones et le Nikkei ou les indices immobiliers et aurifères.

FNB vs fonds communs de placement

L’une des principales raisons du succès des FNB est qu’ils constituent une alternative moins coûteuse aux fonds communs de placement. En particulier, les faibles coûts de gestion. Certains FNB suivent déjà un indice pour 0,15 % de la valeur.

Cela rend les FNB attrayants si vous les comparez à un fonds d’investissement qui atteint rapidement 2%. Vous économiserez plus de 1,5% en coûts par an.

De plus, diverses études scientifiques montrent que les résultats des FNB sont en moyenne nettement meilleurs que ceux des fonds communs de placement. Les fonds communs de placement sont gérés activement, le gestionnaire de fonds visant à surperformer l’indice de référence sous la forme d’un indice.

Cependant, la majorité des fonds communs de placement sont à la traîne par rapport à l’indice qu’ils doivent battre. Vous payez donc non seulement des frais de gestion moins élevés avec un FNB, mais il y a aussi statistiquement plus de chances que votre rendement soit plus élevé qu’avec un fonds d’investissement avec le même indice que l’indice de référence.

Quels sont les avantages d’un FNB?


Tout comme les fonds d’investissement, les FNB sont un véhicule d’investissement idéal pour commencer en tant qu’investisseur novice. Vous pouvez travailler sur la croissance de votre capital de manière accessible avec les FNB.

Les FNB sont transparents, ont de faibles coûts de gestion et ont une bonne diversification. Par exemple, si vous achetez une unité du FNB iShares MSCI World et investissez dans l’indice MSCI World. Il est composé de plus de 1 600 actions des plus grandes entreprises du monde. Les FNB offrent également la possibilité d’investir dans des secteurs et des thèmes qui sont normalement inaccessibles.

Pour en savoir plus sur la façon de disséquer un FNB et de commencer à y investir , cliquez ici.