De nos jours, il est presque impossible d’ignorer l’investissement socialement responsable, grâce aux investisseurs et aux entreprises qui mettent à jour leurs objectifs futurs (personnels).
Investisseurs socialement responsables
Alors, comment devient-on un investisseur socialement responsable ? C’est plus facile que vous ne le pensez et peut être plus lucratif que l’investissement traditionnel lorsqu’il est bien fait.
Tout d’abord, décidez des efforts auxquels vous pouvez vous engager. Lorsque le temps le permettra, vous ferez votre propre analyse fondamentale. Si le temps est rare, vous pouvez suivre les industries considérées comme des mesures « leaders », qui sont expliquées à la fin de cette page.
Qu’est-ce que l’investissement socialement responsable?
Lorsqu’on considère l’ESG et l’ISR, la plupart des gens pensent aux actes physiques plutôt qu’à l’impact de leur argent. Aucun n'est « meilleur » que l'autre et les deux ont un potentiel important d'impact. Comme un bon bonus, les investisseurs peuvent obtenir un rendement compétitif grâce à la mécanique d’investissement socialement responsable.
Bien qu’il ne soit pas nouveau, le SRI a eu une certaine traction dans les années 90. Depuis 2019, selon une enquête de Morgan Stanley, 85% des investisseurs sont au moins intéressés par l’investissement socialement responsable.
L’investissement socialement responsable est un moyen d’investir dans le changement social et les rendements pour les investisseurs. Les investissements ISR sont généralement réalisés dans des entreprises dont il a été confirmé qu’elles ont un impact positif durable et/ou social.
Le mouvement qui porte de nombreux noms
La « nouvelle façon d'investir » porte de nombreux noms différents. ESG, l’investissement basé sur les valeurs, l’investissement durable et l’investissement éthique ne sont que quelques synonymes qui circulent. ESG signifie d’ailleurs environnement, social et gouvernance, et constitue une autre stratégie axée sur les données.
Comme prévu, pour être socialement responsable, une entreprise doit prendre des décisions basées sur une boussole éthique, plutôt que sur les profits (seuls). Bien que beaucoup croient que les profits et l’éthique sont en conflit, ce n’est souvent pas le cas. Il existe un chevauchement, mais ils n’ont pas besoin d’être mutuellement exclusifs.
Comment décider de vos priorités ISR ?
Si vous avez décidé de faire vos propres recherches, vous devriez examiner attentivement si vous avez un « créneau » socialement responsable que vous souhaitez développer. Comme votre investissement représentera votre soutien financier et éthique, votre choix est important.
Tout faire
Une façon de procéder à l’ISR est de choisir un investissement thématique qui, selon vous, améliorera globalement le monde. L’avantage ici est une offre transparente, cohérente et relativement inchangée parmi laquelle choisir.
Envisagez d’être un partisan de l’énergie verte et donc d’investir dans des entreprises d’énergie éolienne. Vous venez d’établir votre plan complet et vos options. Cependant, considérez que sans diversification, l'investissement financier comporte des risques accrus si le « créneau » choisi s'effondre.
Équilibré et informé
Ok, alors que faire si vous avez relativement peu de temps pour vous engager, mais que vous voulez éviter les inconvénients ci-dessus de la cueillette de « niche »? Ensuite, vous pouvez suivre ci-dessous les indicateurs ESG et ISR, mais vous devriez d’abord les lire.
De cette façon, vous avez votre main guidée, mais sachez ce que chaque point, étoile ou crédit représente. Plus important encore, vous saurez si ces mesures correspondent à votre spectre éthique personnel. S’ils ne le font pas, il devrait être explicite que vous ne devriez pas les utiliser pour vous guider.
Indicateurs d’investissement socialement responsable
Les indicateurs ISR sont abondants et portent tous une définition unique. Plusieurs des mesures les plus grandes et les plus adoptées sont discutées ci-dessous et toutes incluses. Pour que vous puissiez créer votre propre verdict sur la valeur qu’ils ont pour vous personnellement.
Thèmes des produits et instruments financiers
L’une des façons les plus globales et les plus cohérentes d’examiner le RSI, les critères ESG, etc., consiste à vous connecter à votre compte de courtage si vous en avez déjà un. Pourquoi? Parce que les courtiers ont commencé à classer leurs produits / instruments offerts, par ce genre de thèmes aussi.
Bien que vous ne sachiez pas toujours exactement comment ces entreprises améliorent le monde dans son ensemble, vous serez plutôt confiant que c'est une meilleure alternative qu'une mine de rhodium en Afrique du Sud!
La cote de sustaiabilité de Morningstar
Morningstar est une entreprise réputée dans le monde financier et a créé sa propre notation pour indiquer à quel point l’investissement est durable. Les globes sont utilisés de 1 (pauvre) à 5 (excellent) par rapport à une liste de critères considérés comme durables. Ces critères peuvent être trouvés en ligne ici. 24 pages de long, mais vaut la peine d’être lue pour voir si à votre goût!
La notation ESG MSCI
La notation ESG MSCI est très transparente à première vue, est expliquée ici et peut même être appliquée directement par instrument ici. Lorsque vous cliquez sur le lien, vous remarquerez qu’Apple est inséré pour vous donner un exemple direct.
La méthodologie a fait l’objet d’un examen minutieux pour son approche de l’intérieur sur l’impact sur la terre. Il y a des critiques justes à considérer. Pourtant, aucune « meilleure » alternative n'a été trouvée.
Méfiez-vous des étiquettes ESG à leur valeur nominale
En raison de la popularité croissante autour de l’ESG, l’investissement socialement responsable, etc., est devenu impossible à ignorer. Malheureusement, cela a conduit certaines organisations et certains individus à abuser de la perception positive que le timbre fournirait.
Par exemple, Bloomberg a publié cet article expliquant plus en détail comment votre propre recherche reste essentielle, car des entreprises comme MSCI pourraient encore avoir des agendas cachés.
L’investissement socialement responsable est un moyen d’investir dans le changement social et les rendements pour les investisseurs. Les investissements ISR sont généralement réalisés dans des entreprises dont il a été confirmé qu’elles ont un impact positif durable et/ou social.
Vous pouvez analyser l’investissement socialement responsable de multiples façons. L'une des façons consiste à utiliser la notation de durabilité de morningstars ou la notation ESG mscis. D’autres options sont expliquées sur cette page.