Le trading de CFD est un moyen d’acheter et de vendre des instruments CFD dans le but de gagner de l’argent. Mais que sont les CFD et comment les négociez-vous?
Que sont les CFD (contrats de différence)
Un contrat de différence (CFD) est un instrument financier qui vous permet de spéculer sur les mouvements de prix. Un CFD est un dérivé, ce qui signifie que sa valeur est dérivée d’un autre actif, généralement une action ou un indice.
Parce que les CFD sont des produits à effet de levier – ce qui signifie que vous gagnez une exposition à des positions plus importantes sans avoir à engager le montant total du capital à l’avance – il vous suffit de déposer un dépôt sur marge initial calculé en pourcentage de la valeur totale de votre position. Cela vous permet d’accéder à une plus grande exposition pour beaucoup moins de dépenses en capital que si vous achetiez ou vendiez l’actif sous-jacent purement et simplement.
Définition du trading de CFD
Commençons par le début. En termes simples, le trading de CFD est une méthode de trading spéculative qui vous permet d’investir dans un large éventail de marchés financiers sans prendre possession de l’actif sous-jacent.
Qu’entendons-nous par là ? Au lieu d’acheter et de posséder des actions, vous pouvez utiliser des CFD pour spéculer sur le mouvement des prix des actions (ou de tout autre marché). Cela signifie pas de certificats d’actions physiques, des frais de courtage coûteux et pas de tracas.
Le trading de CFD vous permet de négocier sur des marchés à la hausse ou à la baisse, sur votre choix de milliers de marchés mondiaux. Vous pouvez spéculer sur le mouvement des prix des actions, du forex, des indices, des matières premières et plus encore , le tout à partir d’une seule plate-forme.
Avantages du trading de CFD
- L’effet de levier est le principal avantage des CFD. Avec l’effet de levier, vous pouvez contrôler une taille de contrat plus grande avec un dépôt plus petit, ce qui vous permet de prendre des positions plus importantes et d’amplifier vos profits potentiels.
- Vous pouvez diversifier votre portefeuille avec le trading de CFD car vous n’avez pas besoin de posséder déjà un actif sous-jacent pour le trader. Si une action est trop chère pour que vous puissiez acheter des actions à son prix actuel, mais que vous voulez toujours une exposition, vous pouvez utiliser des CFD pour obtenir une exposition à l’action (sans posséder d’actions). Cela signifie qu’au lieu d’investir dans un ou deux actifs à la fois, il vous est possible d’investir dans plusieurs actifs simultanément, ce qui peut aider à réduire le risque en répartissant les investissements entre différentes classes d’actifs.
- La vente à découvert est un autre avantage du trading de CFD. En prenant une position courte sur un actif, il vous est possible de profiter si le prix baisse – sans avoir accès à la marge ou emprunter de l’argent à votre courtier. La vente à découvert permet également aux investisseurs qui pensent qu’un actif peut être surévalué à court terme de profiter de sa valeur diminuée avant d’acheter davantage à une date ultérieure lorsqu’ils estiment que le prix a suffisamment baissé.
Comment fonctionne le trading de CFD ?
Les CFD sont un contrat entre l’acheteur et le vendeur, qui stipule que l’échange entre eux sera la différence entre le prix d’ouverture et de clôture d’un contrat. Le CFD vous donne une exposition à un actif ou à un marché sous-jacent particulier. Vous pouvez acheter ou vendre un CFD selon que vous pensez que son prix augmentera (aller « long ») ou baisser (aller « short »).
Une chose importante : les CFD sont négociés sur marge. Cela signifie que vous n’avez besoin de déposer qu’un petit pourcentage de votre exposition pour entrer dans une transaction ouverte.
Et un autre: Il est important de noter que lorsque vous négociez des CFD, vous ne possédez pas l’actif sous-jacent sur lequel votre contrat est basé.
Quel est ce concept d’effet de levier CFD ?
L’effet de levier CFD est le montant d’argent que vous empruntez à votre fournisseur de CFD pour négocier un CFD. L’effet de levier est exprimé sous forme de ratio. Par exemple, si vous avez 500 $ dans votre compte et que l’effet de levier pour le marché est de 1:100, vous pourrez acheter ou vendre des contrats d’une valeur de 50 000 $ à un prix d’entrée de votre choix.
Il existe deux types d’effet de levier : fixe et variable. L’effet de levier fixe vous donne un montant défini de pouvoir d’emprunt pour chaque position que vous entrez. L’effet de levier variable vous permet de sélectionner votre propre niveau de levier. Comme son nom l’indique, l’effet de levier variable peut changer en fonction de la taille de votre position, il est donc important de comprendre comment votre fournisseur de CFD calcule l’effet de levier variable avant de trader.
Le trading de CFD est-il risqué ?
Le trading de CFD comporte un niveau de risque élevé, car l’effet de levier peut fonctionner à la fois à votre avantage et à votre désavantage. En conséquence, les CFD peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs car vous risquez de perdre tout votre capital investi. Vous ne devriez pas risquer plus que ce que vous êtes prêt à perdre. Avant de décider de trader, vous devez vous assurer que vous comprenez les risques encourus en tenant compte de vos objectifs de placement et de votre niveau d’expérience. Les performances passées de l’instrument sous-jacent en question ne sont pas indicatives des résultats futurs.
Explication de la marge CFD
Alors, qu’est-ce que la marge CFD? La marge CFD est le montant minimum d’argent que vous devez déposer sur votre compte de trading pour ouvrir et maintenir une position. Pourquoi en avez-vous besoin?
Lorsque vous négociez des CFD, nous n’achetons ni ne vendons réellement d’instruments sous-jacents ; au lieu de cela, nous spéculons sur le prix de cet instrument. Parce que les transactions sont à effet de levier, les pertes peuvent dépasser les investissements initiaux si le prix évolue contre vous de manière significative. Par conséquent, tous les fournisseurs exigent qu’un montant minimum d’argent soit déposé sur votre compte avant que vous puissiez effectuer des transactions. C’est ce qu’on appelle votre exigence de marge.
Si vos positions se déplacent contre vous et que votre niveau de marge atteint 100%, un courtier fermera une partie ou la totalité des positions ouvertes pour vous protéger contre d’autres pertes. C’est ce qu’on appelle un « appel de marge ». Cependant, cela ne suffit souvent pas à vous empêcher de vous endetter.
La raison derrière la clause de non-responsabilité cfd
L’avertissement CFD est présent car les CFD sont à très haut risque et il est important que les traders comprennent parfaitement les risques encourus.
Les CFD sont un produit à effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez obtenir une grande exposition à un actif à un coût relativement faible. Cela peut être bon si vous utilisez votre effet de levier à bon escient, mais cela peut également vous exposer à des pertes importantes si le marché évolue contre votre position.
Investing Guides vous recommande fortement de vous familiariser avec les calculateurs de CFD et d’effectuer des recherches approfondies si vous souhaitez toujours négocier des contrats pour la différence. Sinon, il serait peut-être plus sûr d’enquêter sur les actions et les FNB à la place.