Le dividende est une distribution de bénéfices sous forme d’argent (en espèces) ou d’actions (actions) au détenteur d’une action. Pensez aux dividendes, comme étant payés comme un remerciement pour croire et investir dans l’entreprise.
C'est comme recevoir des intérêts sur le prêt d'argent. En fournissant aux entreprises votre confiance et votre capital, elles vous récompensent à leur tour avec un dividende. Le montant payé est généralement lié au montant du bénéfice réalisé.
Il est donc considéré comme un investissement sûr lorsque vous investissez dans ce que l’on appelle des aristocrates à dividendes. Lors de l’investissement (de départ) dans les dividendes, il y a plusieurs principes importants à prendre en compte :
- Dividende
- Calcul et calcul du dividende
- Ratio de distribution de dividendes
- Date ex-dividende
- Programme de réinvestissement des dividendes (RRD)
Les pièges
Un rendement de dividende élevé apporte une promesse souvent fausse. Les entreprises peuvent avoir un rendement à deux chiffres ou plus proche de 10% si l’une des situations suivantes se produit.
La société a peut-être connu une forte baisse du cours de l’action, mais n’a pas mis à jour le montant de son dividende. Étant donné que le rendement est calculé comme le montant du paiement / le prix de l’action, le nombre semblera soudainement très attrayant. Un paiement élevé ne dure pas, car il compense le potentiel de croissance d’une entreprise.
Alternativement, l’entreprise pourrait déjà être dans une situation difficile. En augmentant le montant de son paiement, le rendement potentiel pourrait inciter les investisseurs à devenir une entreprise mourante. Ou, pire encore, une arnaque!
Afin d'éviter les escroqueries et les appâts, envisagez d'opter pour un pourcentage « équitable » compris entre 1% et 5%, ou réévaluez votre appétit pour le risque.
Le ratio de distribution de dividendes
Chaque action qui récompense ses investisseurs a un ratio de distribution. C'est toujours une bonne idée de revoir cette statistique pour comprendre la cohérence et la fiabilité de l'entreprise afin de tenir ses promesses.
En d’autres termes, il vous donnera le benchmark historique de la probabilité que la société verse le dividende promis.
Fréquence de paiement
Chaque entreprise a le droit de décider si elle paie ses actionnaires. S’ils le souhaitent, le montant et la fréquence dépendent également de l’entreprise. Habituellement, les entreprises paient par an ou par trimestre. Cependant, certains paient tous les mois.
En utilisant un calculateur de dividendes, vous pouvez savoir à quoi vous attendre et comparer avec d’autres sociétés versant des dividendes.
Alors que la fréquence de paiement peut imiter la stabilité d’un salaire, le ratio de paiement est la clé de la fiabilité mentionnée précédemment.
Timing lors de l’examen des récompenses
Cela se résume à la date ex-dividende. C’est le jour où vous devrez posséder l’action, afin de recevoir de l’argent à une date ultérieure. C'est pour cela important de garder un œil sur votre calendrier, si vous vous investissez.
Produits à dividendes
Le plus souvent, ce sont les actions et les FNB qui peuvent vous procurer un rendement de dividende. Comme il n'y a aucune garantie qu'un paiement aura lieu, ni l'obligation pour une entreprise d'en offrir un, il est préférable de choisir des entreprises ou des thèmes qui, selon vous, se développeront au fil du temps.
Chez Investing Guides, nous n’investissons pas dans des promesses, mais dans des faits et des chiffres financiers solides. Cela peut ne pas sembler sexy, mais c'est beaucoup plus sûr! Vous pouvez également vous pencher sur les obligations, pour le rendement des obligations lors de la diversification.
Dividende Effet Boule de neige
Investir dans des instruments à dividendes vous donne la possibilité d’augmenter la croissance, en supposant un marché positif sur une plus longue période de temps. Non seulement la valeur de vos instruments augmentera, mais le dividende retourné pourra être réinvesti.
Disons que nous achetons pour 20 USD de la société X, nous voyons un rendement de 3% par an sur la société X et ils paient un dividende de 2% par an. Comme nous croyons en cette entreprise, nous réinvestissons les 2% par an et gardons le bénéfice de 3% non réalisé.
Le calcul du bénéfice total serait le suivant :
- 20 USD investis
- 5% de rendement par an
- Pendant 5 ans
20*1,05^5 = 25,52 USD. En pourcentage, c’est (25,52-20) / 20 = 28% de rendement!
Où, si vous ne réinvestissez pas, le calcul et le résultat seraient:
- 20 USD investis
- 3% de rendement par an
- Pendant 5 ans
20*1,03^5 = 23,18 USD. En pourcentage, c’est –23,18-20)/20 = 16 %
C’est une différence de 12% de points, sur seulement 5 ans! L’effet d’accumulation, ou effet boule de neige, est réel !
Programmes de RRD
Enfin, il y a les courtiers et les institutions qui offrent un programme dit RRD. Vous pouvez les considérer pour gérer efficacement l’effet boule de neige ci-dessus, en votre nom. Réinvestissez automatiquement l’argent que vous gagnez de vos investissements.
D'accord! C’était une longue lecture hein? Laissez-nous faire une pause et chaque fois que vous êtes prêt, continuez votre parcours d’investissement ici. Ou rejoignez un dividende amical cassé comme Etoro.
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