Commencez à investir en 7 étapes

Alors, vous voulez investir? Mais vous ne savez toujours pas par où commencer, ou comment rester confiant et en contrôle? Se préparer n’a pas besoin de prendre beaucoup de temps, cela doit prendre le bon temps. Investing Guides a répertorié toutes les étapes de quelqu’un qui se demande « comment puis-je commencer à investir ».

Si vous n’êtes pas au courant de l’impact de la psychologie sur l’investissement, il est recommandé de lire les doutes pour commencer à investir en premier.

Lisez simplement ce qui suit ou choisissez dans la table des matières si vous êtes déjà en avance sur la courbe et sur la bonne voie pour commencer à investir.

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Comment commencer à investir en 7 étapes faciles

  1. Understand investing as a concept

    What is financial investing?I can do it

  2. Make an investing plan

    Set your investing goal(s), establish your time horizon, determine how much money to invest and decide on your risk (profile).

  3. Pick an investing method

    Decide if you wish to invest yourself, or make use of an asset management solution.

  4. Decide on which products to invest in

    Stocks and ETF, mutual funds or margin.

  5. Compare investing accounts

    Before choosing a broker, review a broker’s costs u0026 commissions, investing requirements, trading platform and usability, product offering and investing opportunities.

  6. Open your own investing account

    If still in doubt, open demo accounts to learn more without providing much.

  7. Make your first investment

    Consider the amount to start with and possibly make use of a limit order.

  8. Keep learning whilst investing

    Use InvestingGuides, broker and book reviews and useful links to your advantage on your way to becoming a smart investor.

  9. Bonus: Avoid these common mistakes

    Quick overview of common pitfalls due to lack of time or abundance of enthusiasm.

Investir en bref

En bref, l’investissement financier est le processus d’achat, de détention et de vente d’instruments financiers. Nous allons plus en détail si vous préférez, sur la page de définition de l’investissement financier.

Nous spécifions l’investissement financier car il est possible d’investir dans toutes les formes physiques et numériques différentes, d’une peinture d’art accumulant de la valeur et de la rareté au fil du temps, à un NFT qui vient d’être frappé sur la blockchain.

Ramenons-en quelques-uns. L’investissement financier implique un compte de courtage et le marché boursier. L’objectif est de faire fructifier votre argent pour par exemple atteindre une retraite anticipée (FIRE), ou contrecarrer l’inflation ou les intérêts négatifs facturés sur certains comptes bancaires.

Pour atteindre cet objectif, disons l’indépendance financière, vous pouvez vous investir périodiquement, ou laisser un courtier ou un gestionnaire d’actifs investir pour vous. Différents types d’investisseurs et d’approches d’investissement existent, tels que l’investissement dans les dividendes. Mais avant de vous sentir dépassé, suivez simplement les étapes ci-dessous, et vous serez guidé à travers chaque décision.

Comment commencer à investir? Guide en 7 étapes par Guides d’investissement.

Commencez à investir! Suivez les étapes ci-dessous et vous serez sur votre chemin en un rien de temps. Investing Guides est là pour toute question avant, pendant ou après.

Étape 1 : Établissez un plan pour commencer à investir

Un investissement réussi ne doit pas être évalué sur un jour, une semaine ou un mois donné Parfois même un an!Il est normal de se décourager après une mauvaise expérience d’investissement ou une journée rouge à la bourse et de penser que vous vous êtes peut-être trompé.

En fait, beaucoup de gens considèrent que les risques sont trop grands par rapport à l’absorption possible de l’inquiétude mentale.C’est regrettable et, surtout, inutile.Vous pouvez surmonter un échec (ou plusieurs) sur le marché boursier en faisant un bon plan.Il s’agit d’une étape très importante qui ne doit pas être sous-estimée.Avec les étapes ci-dessous, vous faites un plan pour commencer à investir.

Fixez votre objectif de placement

Avec l’intérêt faible ou même négatif actuel sur l’épargne, la plupart des gens ont, ou cherchent, à faire fructifier leur argent ailleurs.Mais les retours n’ont une valeur personnelle que s’ils réalisent un besoin ou un souhait. Cela vous aide-t-il à acheter une maison de rêve, à prendre une retraite anticipée ou peut-être à soutenir une stratégie de revenu passif pour compléter votre salaire mensuellement pour plus de voyages?

En travaillant vers un objectif d’investissement concret, vous vous facilitez la tâche.Cela donne une direction à vos choix ainsi qu’un point de terminaison possible.

Décidez de votre horizon de placement

Avec l’objectif d’investissement comme point de terminaison, vous trouverez peut-être plus facile de définir le calendrier aussi. Beaucoup de gens investissent jusqu’à ce qu’ils aient besoin ou veuillent prendre leur retraite ou à cause d’un achat qui changera leur vie à l’avenir.

Le temps ou le manque de temps est l’un des facteurs les plus importants qui déterminent votre succès. Plus vous investissez longtemps, plus vous avez de chances d’obtenir un résultat positif ainsi qu’un rendement potentiel plus élevé, en supposant que vous vous en teniez à votre stratégie d’investissement.

D’un autre côté, le temps garantit également que vous pouvez compenser les pertes.Avez-vous besoin d’argent pour une dépense importante en « seulement » quelques années?Ensuite, le risque ne vaut pas le gain possible.Si la valeur de votre portefeuille chute fortement au cours de cette courte période, il y a peu de chances que vous terminiez votre aventure de placement sur une note positive.

Vous ne devriez investir en bourse qu’avec la partie de vos actifs que vous pouvez vous permettre de perdre et / ou dont vous n’aurez pas besoin à long terme. Cela lui permet de croître sans interruption.

Choisissez le montant d’argent qui vous convient le mieux

Combien d’argent voulez-vous investir?Cela peut être calculé à partir de votre épargne totale actuelle ou en pourcentage de votre revenu mensuel. Pourquoi est-ce important?

Le montant de l’investissement est un facteur déterminant dès que vous commencez à chercher un courtier avec lequel investir.Par exemple, de nombreux courtiers utilisent un certain montant au minimum pour ouvrir un compte et / ou placer un investissement. Cela ne diffère pas seulement selon les courtiers, mais souvent aussi par produit et par échange.De plus, les coûts dépendent souvent (partiellement) du montant d’argent que vous investissez.

Deuxièmement, si vous connaissez votre volonté d’investir, lorsque vous commencez à investir sur le marché boursier, vous pouvez également utiliser des solutions d’investissement périodiques.Vous étalez votre moment d’entrée sur une période plus longue, par exemple en effectuant un investissement mensuel.Cela peut être configuré manuellement ou comme un investissement récurrent si vous choisissez les mêmes instruments d’investissement de manière cohérente.

Guidez-vous en choisissant un « profil » de risque

Investir en bourse comporte des risques.Mais combien de risques dépendent de vous?Souvent, un certain nombre de profils de risque sont utilisés à des fins de simplification, tels que défensif, neutre et offensif.Plus le terme est long, plus vous pouvez prendre de risques, car le marché devrait se corriger au fil du temps.Un gestionnaire d’actifs ou un courtier peut vous soutenir et vous conseiller à ce sujet.

Lorsque vous investissez vous-même, vous choisissez les produits et vous déterminez donc entièrement votre risque.Allez-vous vous investir et voyez-vous des opportunités pour un rendement très élevé?Ensuite, le risque est généralement également élevé.Une règle empirique importante est que le risque et le rendement vont de pair.

Il est essentiel de faire vos propres recherches lorsque vous investissez par vous-même. À quelle capacité, c’est entièrement à vous.

InvestingGuides vous recommande de revoir la cote de risque attachée à un instrument de placement et ses fondamentaux avant de commencer à investir.

Étape 2 : Auto-investissement ou gestion d’actifs

Maintenant que vous avez un plan d’investissement clair, il est important de choisir la bonne forme d’investissement.Comment voulez-vous investir votre argent?Cela peut avoir un impact majeur sur la réalisation de votre objectif.Le temps et le risque sont de grands facteurs d’influence lorsqu’il s’agit d’investir.

À l’heure actuelle, vous devriez être en mesure de choisir l’une des deux options suivantes: externaliser auprès d’un gestionnaire d’actifs ou vous investir auprès d’un courtier.Ci-dessous, ces deux formes d’investissement sont expliquées.

Investissement dans la gestion d’actifs

Pour le débutant prudent ou sensible au temps, l’externalisation est la plus évidente.Vous n’avez pas à faire de choix d’investissement vous-même et à faire investir votre argent par un gestionnaire d’actifs / une solution de gestion d’actifs d’un courtier.

À l’origine, cette solution était disponible pour les riches milieux plutôt des minimums élevés. De nos jours, grâce à l’automatisation, à la concurrence et à la transparence croissante, la gestion d’actifs en ligne devient plus accessible et moins chère.

Le gestionnaire d’actifs (ou courtier) investira de l’argent dans un portefeuille largement diversifié. Souvent avec des milliers de sociétés sous-jacentes et en actions, FNB, obligations, fonds communs de placement et ainsi de suite.Vous choisissez combien d’argent vous voulez investir et à quel risque, le gestionnaire d’actifs fait le reste.

Êtes-vous à la recherche d’une forme d’investissement ou d’investissement dont vous n’avez pas à vous soucier autant que possible?Alors la gestion d’actifs en ligne est un bon choix.

Auto-investissement

Aimez-vous investir et souhaitez-vous passer plus de temps à le faire, vous pouvez également investir par vous-même.Il est important de le faire avec des produits qui conviennent à votre situation et à vos connaissances.Vous êtes entièrement responsable des choix que vous faites.Vous pouvez vous poser les questions suivantes pour savoir si vous êtes apte à investir vous-même en bourse :

Ai-je suffisamment d’expérience et de connaissances?  InvestingGuides est là pour vous aider.

Ai-je assez de temps et est-ce que je veux y consacrer ce temps?Considérez votre temps maximum personnel pendant une semaine pour comprendre votre engagement.

Ai-je une connaissance suffisante des risques possibles et des rendements attendus? Le type de produit d’échange et l’instrument spécifique auront un indicateur de risque et des fondamentaux que vous pourrez approfondir.

Puis-je prendre des décisions suffisamment rationnelles ? Bien qu’au départ, vous direz probablement oui, ce sont les investisseurs cohérents qui réussissent.

Dans l’étape suivante, nous examinons quels produits vous pourriez investir en vous-même.

Étape 3 : Choisissez les produits dans lesquels vous souhaitez investir ou investir

Investir dans le marché boursier peut se faire de différentes manières.Vous pouvez investir dans des actions, des ETF, des trackers indiciels et de nombreux autres produits. Avez-vous choisi d’externaliser auprès d’un gestionnaire d’actifs ?Alors vous n’avez pas à vous soucier de cela.Le gestionnaire d’actifs réalise alors un portefeuille le plus diversifié possible.Si vous choisissez d’investir vous-même sur le marché boursier, vous en êtes vous-même responsable.Ci-dessous, nous décrivons les produits d’investissement les plus populaires.

Type d’investisseurDescriptionCaractéristiques
Investisseur en actions ou EN FNBJ’aimerais (apprendre à) investir en bourse et acheter directement les entreprises individuelles ou les groupes d’entreprises que je trouve intéressantes.Se répandre dans des actions et d’autres produits individuels, en investissant sur les bourses mondiales.La plus grande liberté pour faire votre propre choix. La plus haute importance de faire vos propres recherches.
Investisseur de fondsJ’investis dans de plus petites sommes et je cherche une solution pour accumuler des capitaux (périodiques) sans y consacrer beaucoup de temps.Il y a déjà une diversification au sein du fonds.Auto-responsable de la sélection des bons fonds ou fonds indiciels.Peut vous être recommandé par le gestionnaire d’actifs ou le courtier.
Option et cfd investisseurJ’ai de l’expérience et je sais ce que je fais, ou je veux prendre un pari.Risque élevé et accumulation de richesse inappropriée.Pour les investisseurs expérimentés. Même dans ce cas, très risqué.
Tableau avec des types d’investisseurs simplifiés. Pour plus d’explications, cliquez ici.

Il existe différentes formes d’investissements cotés :

Commencez à investir en achetant des actions

La plupart des gens pensent à investir dans des actions lorsqu’ils pensent à investir.Vous investissez dans des actions individuelles de sociétés telles que Shell ou Facebook.Les actions individuelles conviennent aux personnes qui souhaitent gérer leur portefeuille de placements par elles-mêmes.

Les investisseurs en actions aimeraient pouvoir faire leurs propres choix dans la construction du portefeuille et acheter et vendre eux-mêmes des actions.Ils aiment se plonger dans les entreprises pour découvrir des opportunités d’investissement intéressantes.Investir dans des actions est donc une activité chronophage.

Acheter des actions , c’est plus que simplement sélectionner les bonnes.En tant qu’investisseur en actions, vous êtes également entièrement responsable de la constitution d’un portefeuille largement diversifié.Pour plus de diversification, vous pouvez opter pour une combinaison avec d’autres types d’investissements.Cela peut être fait en investissant dans des obligations, des trackers indiciels ou des fonds d’investissement.

Commencez à investir en achetant des fonds communs de placement et des indices

Au lieu d’investir dans des actions, les investisseurs en fonds achètent des fonds communs de placement ou des trackers indiciels (appelés ETF).Si vous choisissez d’investir vous-même, les fonds d’investissement et les fonds indiciels peuvent être un bon moyen d’acquérir de l’expérience tout en réduisant les risques.Vous pouvez investir à la fois passivement et activement dans ces produits.Avec les fonds d’investissement ou les fonds indiciels, vous achetez un panier d’actions en une seule fois.

Lorsque vous investissez dans des fonds, vous décidez du fonds, mais le fonds lui-même est géré par le gestionnaire de fonds.Cela rend cette forme d’investissement similaire à la gestion d’actifs, mais il y a une différence importante.En tant qu’investisseur de fonds, vous êtes entièrement responsable du choix des bons fonds et de la constitution d’un portefeuille approprié.Vous n’obtenez également aucune aide pour choisir le bon risque.La liberté est plus grande, mais cela signifie aussi que le risque d’erreurs est plus grand qu’avec la gestion d’actifs.

Investir dans les trackers indiciels a gagné en popularité ces dernières années.Via un tracker indiciel ou un ETF , vous investissez dans un indice d’actions (ou d’autres types de produits) en une seule fois.Avec l’investissement indiciel, vous pouvez obtenir une bonne diversification à faible coût.Mais là aussi, vous êtes responsable des choix.

Commencez à investir dans des produits de marge

Enfin, il est possible de commencer à « parier » avec ou contre certains instruments. Pour ce faire, vous devez utiliser la marge et un produit dérivé comme une option ou un CFD (contrat de différence).

Bien que considéré comme une opinion impopulaire, InvestingGuides estime que ces produits ne jouent aucun rôle dans le portefeuille d’un nouvel investisseur. Par conséquent, demandez-vous si vous souhaitez vraiment poursuivre cette voie de trader beaucoup plus compliquée, ou s’en tenir à l’investissement pour l’instant. Environ 80% des gens perdent de l’argent avec les CFD.

Étape 4 : Comparer les comptes d’investissement

Lorsque vous comparez des entreprises (principalement des courtiers) pour commencer à investir, vous remarquerez qu’il existe différents types de parties.Dans la catégorie des courtiers, il existe également un certain nombre de types différents.La principale différence est l’offre de produits.L’accord est qu’avec toutes ces parties, vous choisissez dans quoi vous investissez.

Le courtier en valeurs mobilières est le type de courtier le plus connu.Là, vous investissez directement en bourse dans une large gamme d’instruments financiers.Les parties bien connues pour la négociation d’actions ou les trackers d’indices eux-mêmes sont IG, Etoro et RobinHood. Mais beaucoup, beaucoup d’autres existent. Voir les commentaires ici.

Il existe également un certain nombre de plateformes de fonds dans le monde.Avec ces parties, vous pouvez constituer vous-même un portefeuille pour investir dans différents fonds.Les fonds d’investissement ou les trackers indiciels que vous choisissez sont gérés pour vous.

Les courtiers peuvent être comparés sur de nombreux éléments différents. Voici quelques catégories principales :

  • Coûts et commissions
  • Exigences en matière d’investissement
  • Plateforme de trading et convivialité
  • Offre de produits
  • Opportunités d’investissement.

Voulez-vous commencer à investir vous-même?Ensuite, vous pouvez comparer les courtiers ici sur les pièces que vous trouvez importantes.De cette façon, vous trouverez le courtier qui vous convient le mieux.

Étape 5 : Ouvrir un compte d’investissement

Félicitations si vous êtes arrivé jusqu’ici. Beaucoup de gens sont coincés dans les « bois » d’investir dans l’éducation, ou abandonnent simplement avant de choisir où ouvrir un compte.

Lorsque vous commencez à investir pour la première fois, cela semble être un grand pas, mais dans la pratique, ce n’est pas si mal.Investir sur le marché boursier devient de plus en plus facile pour vous et cela peut être fait avec n’importe quel montant.

Si vous avez encore des doutes quant à l’endroit où ouvrir un compte d’investissement, il est préférable d’ouvrir plusieurs comptes de démonstration. Un compte démo offre l’avantage de faire l’expérience de tout ce qu’un compte réel peut fournir, sans avoir à fournir toutes vos données personnelles. Vous ne serez pas non plus obligé d’utiliser de l’argent réel, vous pourrez donc pratiquer facilement (de l’esprit).

Une fois que vous êtes prêt pour la vraie chose, vous pouvez généralement ouvrir un compte en ligne sur le site Web du fournisseur.Vous liez ensuite le compte de placement à votre propre compte de paiement et effectuez votre premier financement.Si c’est préférable, commencez avec un faible montant à investir pour apprendre le processus.Vous pouvez toujours financer plus ou plus fréquemment plus tard lorsque vous vous sentez plus à l’aise.

Étape 6 : Ouvrez votre première position d’investissement

Quelques pas en arrière, vous avez déterminé le type de produits dans lesquels vous souhaitez investir.Le fonctionnement exact de l’achat des produits diffère selon le type de produit.Avez-vous opté pour des trackers indiciels ou des actions en bourse ?Ensuite, recherchez les produits pertinents sur votre compte de courtier.

Parfois, un produit peut être négocié sur plusieurs bourses, dans ce cas, sélectionnez également l’échange de votre préférence.Les produits en bourse, tels que les trackers d’indices ou les actions, sont toujours achetés en morceaux entiers.

En fonction du montant que vous souhaitez investir ou investir, vous pouvez calculer le nombre d’actions que vous souhaitez acheter.Lors de la passation de la commande, il est recommandé d’utiliser un ordre à cours limité.Vous avez alors le contrôle sur le prix maximum que vous payez.En principe, les produits en bourse peuvent toujours être négociés immédiatement, à condition que la bourse soit ouverte.  

Lorsque vous placez votre première transaction, il s’agit dans votre cas d’une position d’investissement. En supposant que vous vous en teniez aux produits d’investissement, vous ne pouvez acheter que votre première position, pas vendre.

Vous avez choisi d’externaliser auprès d’un gestionnaire d’actifs ?Ensuite, vous n’avez pas à choisir les produits vous-même.Le choix du profil de risque détermine ensuite le ratio de produits dans lequel votre gestionnaire d’actifs compose le portefeuille.

Avec la gestion d’actifs et les fonds, vous pouvez généralement décider vous-même combien vous investissez, sans avoir à prendre en compte la valeur des produits.Gardez à l’esprit qu’il y a souvent un délai entre la passation de votre commande et l’achat réel.Cela peut prendre quelques jours avec la gestion d’actifs ou les fonds.

Étape 7 : Commencez à investir et continuez à apprendre

Si vous voulez être activement impliqué dans l’investissement dans le marché boursier, vous devrez également continuer à acquérir des connaissances.Il y a beaucoup d’informations utiles sur Internet pour les débutants à apprendre.

InvestingGuides vous aide à comprendre certaines des bases, mais en plus de cela, les comptes de démonstration chez Brokers, les livres d’investissement, les liens utiles et les académies comme IG academy, vous aideront encore plus loin.

Commencez à investir tout en évitant ces pièges

Un bon investissement dans l’apprentissage consiste à minimiser les erreurs.Lorsque vous investissez, chaque erreur peut vous coûter de l’argent.Nous énumérons donc un certain nombre d’erreurs coûteuses pour les débutants:

• Investir sans faire de recherches sur l’entreprise

• Investir pour une durée trop courte comme 6 mois

• Déposez la totalité de votre montant en une seule fois

• Investir avec de l’argent emprunté

• Investir dans trop peu de produits

• Investir dans des produits de marge comme les options, les CFD ou les FNB à effet de levier.

• Décisions émotionnelles

Autres recources d’investissement utiles

Sur une note finale, considérez ces sites Web si vous êtes en avance sur l’investissement ou si vous ne vous sentez pas prêt en raison d’un manque de contexte économique et financier:

KhanAcademy est excellent pour expliquer la micro et macro économie, y compris comment cela influence le marché boursier. Et pour des explications de marge plus complexes, Youtube est un meilleur support pour montrer la mécanique.

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