Apa itu perdagangan CFD?

Perdagangan CFD adalah cara untuk membeli dan menjual instrumen CFD dengan tujuan menghasilkan uang. Tapi apa itu CFD dan bagaimana Anda memperdagangkannya?

Apa itu CFD (kontrak untuk perbedaan)

Contract for difference (CFD) adalah instrumen keuangan yang memungkinkan Anda berspekulasi tentang pergerakan harga. CFD adalah derivatif, yang berarti nilainya berasal dari aset lain, biasanya saham atau indeks.

Karena CFD adalah produk leverage – yang berarti Anda mendapatkan eksposur ke posisi yang lebih besar tanpa harus melakukan jumlah penuh modal di muka – Anda hanya perlu meletakkan setoran margin awal yang dihitung sebagai persentase dari nilai penuh posisi Anda. Hal ini memungkinkan Anda untuk mengakses eksposur yang lebih besar untuk pengeluaran modal yang jauh lebih sedikit daripada jika Anda membeli atau menjual aset dasar secara langsung.

Definisi perdagangan CFD

Mari kita mulai dari awal. Secara sederhana, perdagangan CFD adalah metode perdagangan spekulatif yang memungkinkan Anda berinvestasi di berbagai pasar keuangan tanpa mengambil kepemilikan aset dasar.

Apa yang dimaksud dengan ini? Alih-alih membeli dan memiliki saham, Anda dapat menggunakan CFD untuk berspekulasi tentang pergerakan harga saham (atau pasar lainnya). Ini berarti tidak ada sertifikat saham fisik, biaya broker yang mahal dan tidak ada kerumitan.

Perdagangan CFD memungkinkan Anda berdagang di pasar yang naik atau turun, sesuai pilihan Anda dari ribuan pasar global. Anda dapat berspekulasi tentang pergerakan harga saham, forex, indeks, komoditas, dan lainnya – semuanya dari satu platform.

Keuntungan dari perdagangan CFD

  1. Leverage adalah keuntungan utama cfd. Dengan leverage, Anda dapat mengontrol ukuran kontrak yang lebih besar dengan deposit yang lebih kecil – secara efektif memungkinkan Anda untuk mengambil posisi yang lebih besar dan memperbesar potensi keuntungan Anda.
  2. Anda dapat mendiversifikasi portofolio Anda dengan perdagangan CFD karena Anda tidak perlu memiliki aset dasar untuk memperdagangkannya. Jika saham terlalu mahal bagi Anda untuk membeli saham dengan harga saat ini, tetapi Anda masih menginginkan eksposur, Anda dapat menggunakan CFD untuk mendapatkan eksposur ke saham (tanpa memiliki saham apa pun). Ini berarti bahwa alih-alih berinvestasi dalam satu atau dua aset sekaligus, Anda dapat berinvestasi dalam beberapa aset secara bersamaan – yang dapat membantu mengurangi risiko dengan menyebarkan investasi di berbagai kelas aset.
  3. Short selling adalah manfaat lain dari perdagangan CFD. Dengan mengambil posisi short pada aset, Anda dapat memperoleh keuntungan jika harganya turun – tanpa memiliki akses ke margin atau meminjam uang dari broker Anda. Short selling juga memungkinkan investor yang berpikir aset mungkin dinilai terlalu tinggi dalam jangka pendek untuk mendapatkan keuntungan dari penurunan nilainya sebelum membeli lebih banyak di kemudian hari ketika mereka percaya harga telah turun cukup.

Bagaimana cara kerja perdagangan CFD?

CFD adalah kontrak antara pembeli dan penjual, yang menetapkan bahwa pertukaran di antara mereka akan menjadi perbedaan antara harga pembukaan dan penutupan kontrak. CFD memberi Anda eksposur ke aset atau pasar dasar tertentu. Anda dapat membeli atau menjual CFD tergantung pada apakah Anda pikir harganya akan naik (pergi "panjang") atau jatuh (pergi "pendek").

Satu hal penting: CFD diperdagangkan dengan margin. Ini berarti Anda hanya perlu menyetor sebagian kecil dari eksposur Anda untuk masuk ke dalam perdagangan terbuka.

Dan yang lain: Penting untuk dicatat bahwa ketika berdagang CFD, Anda tidak memiliki aset dasar yang menjadi dasar kontrak Anda.

Apa konsep leverage CFD ini?

CFD leverage adalah jumlah uang yang Anda pinjam dari penyedia CFD Anda untuk memperdagangkan CFD. Leverage dinyatakan sebagai rasio. Misalnya, jika Anda memiliki $ 500 di akun Anda, dan leverage untuk pasar adalah 1:100, maka Anda akan dapat membeli atau menjual kontrak senilai $ 50.000 dengan harga masuk pilihan Anda.

Ada dua jenis leverage: tetap dan variabel. Leverage tetap memberi Anda sejumlah kekuatan pinjaman untuk setiap posisi yang Anda masukkan. Leverage variabel memungkinkan Anda untuk memilih tingkat leverage Anda sendiri. Seperti namanya, leverage variabel dapat berubah berdasarkan ukuran posisi Anda, jadi penting untuk memahami bagaimana penyedia CFD Anda menghitung leverage variabel sebelum berdagang.

Apakah perdagangan CFD berisiko?

Perdagangan CFD membawa tingkat risiko yang tinggi karena leverage dapat bekerja baik untuk keuntungan dan kerugian Anda. Akibatnya, CFD mungkin tidak cocok untuk semua investor karena Anda mungkin kehilangan semua modal yang Anda investasikan. Anda tidak boleh mengambil risiko lebih dari yang Anda siap untuk kehilangan. Sebelum memutuskan untuk berdagang, Anda perlu memastikan bahwa Anda memahami risiko yang terlibat dengan mempertimbangkan tujuan investasi dan tingkat pengalaman Anda. Kinerja masa lalu dari instrumen yang mendasarinya tidak menunjukkan hasil di masa depan.

Margin CFD dijelaskan

Jadi, berapa margin CFD? Margin CFD adalah jumlah minimum uang yang harus Anda setorkan di akun trading Anda untuk membuka dan mempertahankan posisi. Mengapa Anda membutuhkannya?

Ketika Anda memperdagangkan CFD, kami sebenarnya tidak membeli atau menjual instrumen yang mendasarinya; sebaliknya, kami berspekulasi tentang harga instrumen itu. Karena perdagangan dimanfaatkan, kerugian dapat melebihi investasi awal jika harga bergerak melawan Anda secara signifikan. Akibatnya, semua penyedia memerlukan jumlah minimum uang untuk disetorkan ke akun Anda sebelum Anda dapat melakukan perdagangan apa pun. Ini dikenal sebagai persyaratan margin Anda.

Jika posisi Anda bergerak melawan Anda dan tingkat margin Anda mencapai 100%, broker akan menutup beberapa atau semua posisi terbuka untuk melindungi Anda dari kerugian lebih lanjut. Ini dikenal sebagai "margin call." Namun, ini seringkali tidak cukup untuk mencegah Anda dari menimbulkan utang.

Alasan di balik penafian CFD

Peringatan CFD hadir karena CFD berisiko sangat tinggi dan penting bagi pedagang untuk sepenuhnya memahami risiko yang terlibat.

CFD adalah produk leverage, yang berarti Anda dapat memperoleh eksposur besar terhadap aset dengan biaya yang relatif kecil. Ini bisa baik jika Anda menggunakan leverage Anda dengan bijak, tetapi juga dapat mengekspos Anda pada kerugian yang signifikan jika pasar bergerak melawan posisi Anda.

Investing Guides sangat menyarankan Anda membiasakan diri dengan kalkulator CFD dan penelitian mendalam lebih lanjut jika Anda masih ingin memperdagangkan kontrak untuk perbedaan. Jika tidak, mungkin lebih aman untuk menyelidiki investasi saham dan ETF sebagai gantinya.