Nú á dögum er nánast ómögulegt að vera ókunnugt um félagslega ábyrga fjárfestingu, þökk sé fjárfestum og fyrirtækjum sem uppfæra (persónuleg) framtíðarmarkmið sín.
Samfélagslega ábyrgir fjárfestar
Hvernig verður þú samfélagslega ábyrgur fjárfestir? Það er auðveldara en þú gætir hugsað og getur verið ábatasamari en hefðbundin fjárfesting þegar það er gert rétt.
Í fyrsta lagi, ákveða viðleitni sem þú getur skuldbundið þig til. Þegar tíminn leyfir, munt þú gera eigin grundvallargreiningu þína. Ef tíminn er af skornum skammti, þá getur þú fylgst með atvinnugreinum sem teljast "leiðandi" mælikvarðar, sem eru útskýrðir í lok þessarar síðu.
Hvað er samfélagslega ábyrg fjárfesting?
Þegar litið er til ESG &SRI hugsa flestir um líkamlegar athafnir frekar en áhrif peninga sinna. Hvorugt er "betra" en hitt og bæði hafa verulega möguleika á að hafa áhrif. Sem ágætur bónus geta fjárfestar nettó samkeppnishæf ávöxtun þökk sé samfélagslega ábyrgum fjárfestingum vélfræði.
Þó ekki nýtt, SRI hafði sumir grip aftur í 90s. Frá árinu 2019, samkvæmt könnun Morgan Stanley, hafa 85% fjárfesta að minnsta kosti áhuga á samfélagslega ábyrgum fjárfestingum.
Samfélagslega ábyrg fjárfesting er leið til að fjárfesta í félagslegum breytingum og ávöxtun til fjárfesta. SRI fjárfestingar eru yfirleitt gerðar í fyrirtækjum sem hafa verið staðfest að hafa jákvæð sjálfbær og / eða félagsleg áhrif.
Hreyfingin sem gengur undir mörgum nöfnum
Hin "nýja leið til að fjárfesta" gengur undir mörgum mismunandi nöfnum. ESG, Gildi byggir fjárfesta, sjálfbær fjárfesting og siðferðileg fjárfesting eru bara nokkur samheiti að fara í kring. ESG stendur fyrir umhverfis-, félags- og stjórnarhætti við the vegur, og er annar gögn-ekið stefnu.
Eins og búist var við, til að vera samfélagslega ábyrgur, verður fyrirtæki að taka ákvarðanir byggðar á siðferðilegum áttavita, frekar en hagnaði (einn). Þrátt fyrir að margir telji hagnað og siðfræðiátök er það oft ekki raunin. Skörð eru til, en þau þurfa alls ekki að vera gagnkvæm.
Hvernig á að ákveða SRI forgangsröðun þína?
Ef þú hefur ákveðið að gera eigin rannsóknir þínar, ættir þú að íhuga vandlega hvort þú hafir einhverja félagslega ábyrga "sess" sem þú vilt vaxa. Þar sem fjárfesting þín mun tákna fjárhagslegan og siðferðilegan stuðning þinn skiptir val þitt máli.
Að fara allt inn
Ein leið til að fara um SRI er að velja þema fjárfestingu sem þú telur að muni almennt bæta heiminn. Kosturinn hér er gagnsæ, samræmd og tiltölulega óbreytt tilboð til að velja úr.
Íhugaðu að styðja græna orku og því að fjárfesta í vindorkufyrirtækjum. Þú hefur bara sett fulla áætlun þína og valkosti. Hins vegar skaltu íhuga að án fjölbreytni, fjárhagsleg fjárfesting ber aukna áhættu ef valið "sess" hrynja.
Jafnvægi og upplýst
Allt í lagi, svo hvað á að gera ef þú hefur tiltölulega lítinn tíma til að skuldbinda þig, en vilt forðast ofangreinda galla "sess" tína? Þá er hægt að fylgja hér að neðan ESG &SRI vísbendingar en ætti að lesa upp á þeim fyrst.
Þannig ertu með leiðsögn þína, en veist hvað hver punktur, stjarna eða lánstraust stendur fyrir. Mikilvægara er að þú munt vita hvort þessir mælikvarðar samræmast persónulegu siðferðilegu litrófi þínu. Ef þeir gera það ekki ætti það að vera sjálfskýring að þú ættir ekki að nota þær til leiðsagnar.
Samfélagslega ábyrgir fjárfestingarvísar
SRI vísar eru í gnægð og allir bera einstaka skilgreiningu. Nokkrir af stærri og samþykktum mælikvörðum eru ræddir hér að neðan gallar og allir með. Svo að þú getir búið til þinn eigin úrskurð um hvaða verðmæti þeir bera fyrir þig persónulega.
Þemu fjármálaafurðar og fjárgerninga
Ein af heild- og samræmdari leiðum til að skoða RSI, ESG og svo framvegis, er að skrá þig inn á miðlunarreikninginn þinn ef þú ert nú þegar með slíkt. Af hverju? Vegna þess að miðlari hafa byrjað að flokka vörur sínar / hljóðfæri í boði, með þessari tegund af þemum eins og heilbrigður.
Þó að þú munt ekki alltaf vita nákvæmlega hvernig þessi fyrirtæki bæta heiminn í heild, verður þú að vera frekar viss um að það sé betri kostur en Rhodium minn í Suður-Afríku!
The Morningstar sustaiability einkunn
Morningstar er virtur fyrirtæki í fjármálaheiminum og hefur skapað eigin einkunn til að gefa til kynna hversu sjálfbær fjárfesting er. Hnöttum er beitt frá 1 (fátækum) til 5 (framúrskarandi) miðað við lista yfir viðmið sem teljast sjálfbær. Þessar viðmiðanir má finna á netinu hér. 24 blaðsíður að lengd, en þess virði að lesa til að sjá hvort þér líkar vel!
ESG MSCI einkunnin
ESG MSCI einkunn er mjög gagnsæ við fyrstu sýn, er útskýrt hér og er jafnvel hægt að beita beint á fjárgerning hér. Þegar þú smellir á tengilinn muntu taka eftir því að Apple er sett inn til að gefa þér beint dæmi.
Aðferðafræðin hefur verið athuguð fyrir innri nálgun sína til að hafa áhrif á jörðina. Það er nokkur sanngjörn gagnrýni sem þarf að huga að. En það er ekki búið að finna neinn "betri" valkost.
Varist ESG merkimiða á nafnvirði
Vegna aukinna vinsælda í kringum ESG hafa samfélagslega ábyrgar fjárfestingar og svo framvegis orðið ómögulegt að hunsa. Því miður hefur þetta leitt til þess að sum samtök og einstaklingar gera misnotkun á þeirri jákvæðu skynjun sem stimpillinn myndi veita.
Til dæmis birti Bloomberg þessa grein þar sem útskýrt er nánar hvernig eigin rannsóknir eru nauðsynlegar, þar sem fyrirtæki eins og MSCI gætu enn haft falinn dagskrá.
Samfélagslega ábyrg fjárfesting er leið til að fjárfesta í félagslegum breytingum og ávöxtun til fjárfesta. SRI fjárfestingar eru yfirleitt gerðar í fyrirtækjum sem hafa verið staðfest að hafa jákvæð sjálfbær og / eða félagsleg áhrif.
Þú getur greint samfélagslega ábyrga fjárfestingu á marga vegu. Ein leið er með því að nota sjálfbærnieinkunn morningstars eða MSCIs ESG einkunn. Aðrir valkostir eru útskýrðir á þessari síðu.