La gestione patrimoniale è la pratica di gestire un portafoglio di attività, come azioni o obbligazioni, per conto di individui, istituzioni o organizzazioni. L'obiettivo è massimizzare i rendimenti e minimizzare il rischio attraverso un processo decisionale strategico e tattico.
I gestori patrimoniali, che sono in genere professionisti con una vasta esperienza e competenza nei mercati finanziari, sono responsabili di prendere decisioni di investimento, monitorare la performance del portafoglio e adattarsi ai cambiamenti del mercato. In genere utilizzano una varietà di strategie e strumenti di investimento, come la diversificazione e la gestione del rischio, per raggiungere gli obiettivi dei loro clienti. I broker offrono molto spesso anche la gestione patrimoniale.
Esistono diversi tipi di gestione patrimoniale, tra cui individuale e istituzionale. Individuale si riferisce alla gestione delle attività dei singoli investitori, mentre istituzionale si riferisce alla gestione del patrimonio di istituzioni come fondi pensione, dotazioni e fondazioni.
La gestione patrimoniale può anche riferirsi alla gestione di beni fisici, come immobili, infrastrutture e altri beni materiali. In questo contesto, i gestori patrimoniali sono responsabili della manutenzione, dello sviluppo e dell'ottimizzazione di questi asset.