Investimenti socialmente responsabili (SRI)

Al giorno d'oggi, è quasi impossibile non essere a conoscenza dell'investimento socialmente responsabile, grazie a investitori e aziende che aggiornano i loro (personali) obiettivi futuri.

Investitori socialmente responsabili

Quindi, come si diventa un investitore socialmente responsabile? È più facile di quanto si possa pensare e può essere più redditizio dell'investimento tradizionale se fatto bene.

In primo luogo, decidi gli sforzi in cui puoi impegnarti. Quando il tempo lo consente, farai la tua analisi fondamentale. Se il tempo è scarso, puoi seguire le metriche considerate "leader", che sono spiegate alla fine di questa pagina.

Investimento socialmente responsabile (SRI) - visualizzazione delle opportunità di investimento ideali

Cos'è l'investimento socialmente responsabile?

Quando si consideraNO ESG e SRI, la maggior parte delle persone pensa agli atti fisici piuttosto che all'impatto del proprio denaro. Nessuno dei due è "migliore" dell'altro ed entrambi hanno un potenziale significativo per avere un impatto. Come bel bonus, gli investitori possono ottenere un rendimento competitivo grazie alla meccanica dell'investimento socialmente responsabile.

Anche se non nuovo, SRI ha avuto una certa trazione negli anni '90. Dal 2019, secondo un sondaggio di Morgan Stanley, l'85% degli investitori è almeno interessato agli investimenti socialmente responsabili.

L'investimento socialmente responsabile è un modo per investire nel cambiamento sociale e nei rendimenti per gli investitori. Gli investimenti SRI sono solitamente effettuati in società che sono state confermate per avere un impatto positivo sostenibile e / o sociale.

Il movimento che va sotto molti nomi

Il "nuovo modo di investire" ha molti nomi diversi. ESG, Value-based investing, sustainable investing e ethical investing sono solo alcuni sinonimi. ESG è sinonimo di ambiente, sociale e governance, ed è un'altra strategia basata sui dati.

Come previsto, per essere socialmente responsabile, un'azienda deve prendere decisioni basate su una bussola etica, piuttosto che sui profitti (da soli). Sebbene molti credano che i profitti e l'etica siano in conflitto, questo spesso non è il caso. Esiste una sovrapposizione, ma non è necessario che si escludano a vicenda.

Come decidere le tue priorità SRI?

Se hai deciso di fare le tue ricerche, dovresti considerare attentamente se hai qualche "nicchia" socialmente responsabile che desideri coltivare. Poiché il tuo investimento rappresenterà il tuo supporto finanziario ed etico, la tua scelta è importante.

Andare all in

Un modo di procedere con SRI è scegliere un investimento tematico che ritieni migliorerà complessivamente il mondo. Il vantaggio qui è un'offerta trasparente, coerente e relativamente invariata tra cui scegliere.

Considera di essere un sostenitore dell'energia verde e quindi di investire in società di energia eolica. Hai appena stabilito il tuo piano completo e le opzioni. Tuttavia, considera che senza diversificazione, gli investimenti finanziari comportano maggiori rischi in caso di collasso della "nicchia" scelta.

Equilibrato e informato

Ok, quindi cosa fare se hai relativamente poco tempo per impegnarti, ma vuoi evitare gli svantaggi di cui sopra della raccolta "di nicchia"? Quindi, puoi seguire gli indicatori ESG e SRI sottostanti, ma dovresti prima leggerli.

In questo modo, hai la tua mano guidata, ma sai cosa significa ogni punto, stella o credito. Ancora più importante, saprai se queste metriche si allineano con il tuo spettro etico personale. Se non lo fanno, dovrebbe essere autoesplicativo non dovresti usarli come guida.

Indicatori di investimento socialmente responsabile

Gli indicatori SRI sono in abbondanza e tutti hanno una definizione unica. Molte delle metriche più grandi e più adottate sono discusse di seguito difetti e tutte incluse. In modo che tu possa creare il tuo verdetto su quale valore portano per te personalmente.

Temi di prodotti e strumenti finanziari

Uno dei modi più generali e coerenti di guardare a RSI, ESG e così via, è quello di accedere al tuo conto di intermediazione se ne hai già uno. Perché? Perché i broker hanno iniziato a classificare i loro prodotti / strumenti offerti, anche da questo tipo di temi.

Anche se non sempre saprai esattamente come queste aziende migliorano il mondo nel suo complesso, sarai piuttosto sicuro che sia un'alternativa migliore di una miniera di rodio in Sud Africa!

La valutazione di sostenibilità morningstar

Morningstar è una società rispettabile nel mondo finanziario e ha creato il proprio rating per indicare quanto siano sostenibili gli investimenti. I globi sono usati da 1 (scarso) a 5 (eccellente) rispetto a un elenco di criteri considerati sostenibili. Questi criteri possono essere trovati online qui. 24 pagine di lunghezza, ma vale la pena leggere per vedere se di vostro gradimento!

Il rating ESG MSCI

Il rating ESG MSCI è molto trasparente a prima vista, è spiegato qui e può anche essere applicato direttamente per strumento qui. Quando fai clic sul link, noterai che Apple è inserita per darti un esempio diretto.

La metodologia è stata esaminata per il suo approccio dentro e fuori per l'impatto sulla terra. C'è qualche critica giusta da considerare. Tuttavia, non è stata trovata alcuna alternativa "migliore".

Attenzione alle etichette ESG al valore nominale

A causa dell'aumento della popolarità intorno ai fattori ESG, gli investimenti socialmente responsabili e così via sono diventati impossibili da ignorare. Sfortunatamente, questo ha portato alcune organizzazioni e individui a fare un uso improprio della percezione positiva che il timbro fornirebbe.

Ad esempio, Bloomberg ha pubblicato questo articolo spiegando in modo più dettagliato come la propria ricerca rimanga essenziale, poiché aziende come MSCI potrebbero ancora avere agende nascoste.

Cos'è l'investimento socialmente responsabile (SRI)?

L'investimento socialmente responsabile è un modo per investire nel cambiamento sociale e nei rendimenti per gli investitori. Gli investimenti SRI sono solitamente effettuati in società che sono state confermate per avere un impatto positivo sostenibile e / o sociale.

Come posso analizzare rapidamente gli investimenti socialmente responsabili?

Puoi analizzare gli investimenti socialmente responsabili in una moltitudine di modi. Un modo è utilizzare il rating di sostenibilità di morningstars o il rating MSCIs ESG. Altre opzioni sono spiegate in questa pagina.