Apakah dagangan CFD?

Perdagangan CFD adalah cara untuk membeli dan menjual instrumen CFD dengan matlamat menjana wang. Tetapi apakah CFD dan bagaimana anda berdagang?

Apakah CFD (kontrak untuk perbezaan)

Kontrak untuk perbezaan (CFD) adalah instrumen kewangan yang membolehkan anda membuat spekulasi mengenai pergerakan harga. CFD ialah derivatif, bermakna nilainya diperoleh daripada aset lain, biasanya saham atau indeks.

Kerana CFD adalah produk berleveraj – yang bermaksud anda mendapat pendedahan kepada kedudukan yang lebih besar tanpa perlu melakukan jumlah penuh modal di muka – anda hanya perlu meletakkan deposit margin awal yang dikira sebagai peratusan nilai penuh kedudukan anda. Ini membolehkan anda mengakses pendedahan yang lebih besar untuk perbelanjaan modal yang jauh lebih rendah daripada jika anda membeli atau menjual aset pendasar secara langsung.

Definisi perdagangan CFD

Mari kita mulakan pada mulanya. Secara ringkas, perdagangan CFD adalah kaedah perdagangan spekulatif yang membolehkan anda melabur dalam pelbagai pasaran kewangan tanpa mengambil pemilikan aset pendasar.

Apa yang kita maksudkan dengan ini? Daripada membeli dan memiliki saham, anda boleh menggunakan CFD untuk membuat spekulasi mengenai pergerakan harga saham (atau mana-mana pasaran lain). Ini bermakna tiada sijil saham fizikal, yuran pembrokeran yang mahal dan tiada kerumitan.

Perdagangan CFD membolehkan anda berdagang dalam pasaran yang meningkat atau jatuh, mengikut pilihan anda beribu-ribu pasaran global. Anda boleh membuat spekulasi mengenai pergerakan harga saham, forex, indeks, komoditi dan banyak lagi – semuanya dari satu platform.

Kelebihan perdagangan CFD

  1. Leverage adalah kelebihan utama CFD. Dengan leverage, anda boleh mengawal saiz kontrak yang lebih besar dengan deposit yang lebih kecil — dengan berkesan membolehkan anda mengambil kedudukan yang lebih besar dan membesarkan potensi keuntungan anda.
  2. Anda boleh mempelbagaikan portfolio anda dengan perdagangan CFD kerana anda tidak perlu memiliki aset asas untuk memperdagangkannya. Sekiranya stok terlalu mahal untuk anda membeli saham pada harga semasa, tetapi anda masih mahukan pendedahan, anda boleh menggunakan CFD untuk mendapatkan pendedahan kepada saham (tanpa memiliki saham). Ini bermaksud bahawa daripada melabur dalam satu atau dua aset pada satu masa, anda boleh melabur dalam pelbagai aset secara serentak – yang dapat membantu mengurangkan risiko dengan menyebarkan pelaburan di kelas aset yang berbeza.
  3. Jualan pendek adalah satu lagi faedah perdagangan CFD. Dengan mengambil kedudukan pendek pada aset, anda boleh mendapat keuntungan jika harga turun – tanpa mempunyai akses kepada margin atau meminjam wang daripada broker anda. Jualan pendek juga membolehkan pelabur yang berpendapat aset mungkin terlebih nilai dalam jangka pendek untuk mendapat keuntungan daripada penurunan nilai sebelum membeli lebih banyak pada masa akan datang apabila mereka percaya harga telah jatuh cukup.

Bagaimanakah perdagangan CFD berfungsi?

CFD adalah kontrak antara pembeli dan penjual, yang menetapkan bahawa pertukaran di antara mereka akan menjadi perbezaan antara harga pembukaan dan penutupan kontrak. CFD memberi anda pendedahan kepada aset atau pasaran asas tertentu. Anda boleh membeli atau menjual CFD bergantung pada sama ada anda fikir harganya akan meningkat (pergi "panjang") atau jatuh (pergi "pendek").

Satu perkara penting: CFD didagangkan pada margin. Ini bermakna anda hanya perlu mendepositkan peratusan kecil pendedahan anda untuk memasuki perdagangan terbuka.

Dan yang lain: Penting untuk diperhatikan bahawa apabila berdagang CFD, anda tidak memiliki aset asas di mana kontrak anda berasaskan.

Apakah konsep leverage CFD ini?

Leverage CFD ialah jumlah wang yang anda pinjam daripada pembekal CFD anda untuk berdagang CFD. Leverage dinyatakan sebagai nisbah. Sebagai contoh, jika anda mempunyai $ 500 dalam akaun anda, dan leverage untuk pasaran adalah 1:100, maka anda akan dapat membeli atau menjual kontrak bernilai $ 50,000 pada harga kemasukan pilihan anda.

Terdapat dua jenis leverage: tetap dan berubah-ubah. Leverage tetap memberi anda jumlah kuasa pinjaman yang ditetapkan untuk setiap kedudukan yang anda masukkan. Leverage berubah-ubah membolehkan anda memilih tahap leverage anda sendiri. Seperti namanya, leverage berubah boleh berubah berdasarkan saiz kedudukan anda, jadi penting untuk memahami bagaimana penyedia CFD anda mengira leverage berubah sebelum berdagang.

Adakah perdagangan CFD berisiko?

Perdagangan CFD membawa tahap risiko yang tinggi kerana leverage boleh berfungsi untuk kelebihan dan kekurangan anda. Akibatnya, CFD mungkin tidak sesuai untuk semua pelabur kerana anda mungkin kehilangan semua modal yang anda laburkan. Anda tidak boleh mengambil risiko lebih daripada yang anda bersedia untuk kehilangan. Sebelum membuat keputusan untuk berdagang, anda perlu memastikan bahawa anda memahami risiko yang terlibat dengan mengambil kira objektif pelaburan dan tahap pengalaman anda. Prestasi masa lalu instrumen asas yang dipersoalkan tidak menunjukkan keputusan masa depan.

Margin CFD dijelaskan

Jadi, apakah margin CFD? Margin CFD adalah jumlah minimum wang yang mesti anda depositkan dalam akaun dagangan anda untuk membuka dan mengekalkan kedudukan. Mengapa anda memerlukannya?

Apabila anda berdagang CFD, kami sebenarnya tidak membeli atau menjual sebarang instrumen asas; sebaliknya, kami membuat spekulasi mengenai harga instrumen itu. Oleh kerana perdagangan dimanfaatkan, kerugian boleh melebihi pelaburan awal jika harga bergerak menentang anda dengan ketara. Oleh itu, semua penyedia memerlukan jumlah wang minimum untuk dimasukkan ke dalam akaun anda sebelum anda boleh membuat sebarang perdagangan. Ini dikenali sebagai keperluan margin anda.

Jika kedudukan anda bergerak menentang anda dan tahap margin anda mencapai 100%, broker akan menutup beberapa atau semua kedudukan terbuka untuk melindungi anda daripada kerugian selanjutnya. Ini dikenali sebagai "panggilan margin." Walau bagaimanapun, ini sering kali tidak mencukupi untuk mengelakkan anda daripada menanggung hutang.

Sebab di sebalik penafian cfd

Amaran CFD hadir kerana CFD adalah risiko yang sangat tinggi dan penting bagi peniaga untuk memahami sepenuhnya risiko yang terlibat.

CFD adalah produk berleveraj, yang bermaksud anda boleh mendapatkan pendedahan besar kepada aset pada kos yang agak kecil. Ini boleh menjadi baik jika anda menggunakan leverage anda dengan bijak, tetapi ia juga boleh mendedahkan anda kepada kerugian yang besar jika pasaran bergerak terhadap kedudukan anda.

Panduan Pelaburan sangat mengesyorkan anda membiasakan diri dengan kalkulator CFD dan penyelidikan mendalam lagi sekiranya anda masih ingin berdagang kontrak untuk perbezaan. Jika tidak, mungkin lebih selamat untuk menyiasat pelaburan saham dan ETF.