Sosialt ansvarlig investering (SRI)

I dag er det nesten umulig å være uvitende om sosialt ansvarlig investering, takket være investorer og selskaper som oppdaterer sine (personlige) fremtidige mål.

Sosialt ansvarlige investorer

Så hvordan blir du en sosialt ansvarlig investor? Det er enklere enn du kanskje tror og kan være mer lukrativ enn tradisjonell investering når det gjøres riktig.

For det første, bestem deg for innsatsen du kan forplikte deg til. Når tiden tillater det, vil du gjøre din egen grunnleggende analyse. Hvis tiden er knapp, kan du følge bransjer som anses som 'ledende' beregninger, som forklares på slutten av denne siden.

Hva er sosialt ansvarlig investering?

Når man vurderer ESG &SRI, tenker de fleste på fysiske handlinger i stedet for virkningen av pengene sine. Det er heller ikke «bedre» enn det andre, og begge har et betydelig potensial til å påvirke. Som en fin bonus kan investorer netto en konkurransedyktig avkastning takket være den sosialt ansvarlige investeringsmekanikken.

Selv om det ikke var nytt, hadde SRI noe trekkraft tilbake på 90-tallet. Siden 2019, ifølge en Morgan Stanley-undersøkelse, er 85% av investorene i det minste interessert i sosialt ansvarlig investering.

Sosialt ansvarlig investering er en måte å investere i sosial endring og avkastning til investorer. SRI-investeringer gjøres vanligvis til selskaper som er bekreftet å ha en positiv bærekraftig og/eller sosial innvirkning.

Bevegelsen som går under mange navn

Den "nye måten å investere på" går under mange forskjellige navn. ESG, Verdibasert investering, bærekraftig investering og etisk investering er bare noen få synonymer som går rundt. ESG står for miljømessig, sosial og styring for øvrig, og er en annen datadrevet strategi.

Som forventet, for å være sosialt ansvarlig, må et selskap ta beslutninger basert på et etisk kompass, i stedet for fortjeneste (alene). Selv om mange tror på fortjeneste og etikkkonflikt, er dette ofte ikke tilfelle. Det finnes en overlapping, men de trenger ikke å være gjensidig utelukkende i det hele tatt.

Hvordan bestemme sri-prioriteringene dine?

Hvis du har bestemt deg for å gjøre din egen forskning, bør du nøye vurdere om du har noen sosial ansvarlig 'nisje' Du ønsker å vokse. Siden investeringen din vil representere din økonomiske og etiske støtte, betyr ditt valg noe.

Går alt inn

En måte å gå om SRI på er å velge en tematisk investering du tror vil forbedre verden generelt. Fordelen her er et gjennomsiktig, konsistent og relativt uendret tilbud å velge mellom.

Vurder å være en tilhenger av grønn energi og derfor investere i vindkraftselskaper. Du har nettopp etablert din fulle plan og alternativer. Tenk imidlertid på at uten diversifisering innebærer finansiell investering økt risiko dersom den valgte 'nisje' kollapser.

Balansert og informert

Ok, så hva skal du gjøre hvis du har relativt lite tid til å forplikte deg, men vil unngå de ovennevnte ulempene med 'nisje' plukking? Deretter kan du følge under ESG – SRI-indikatorer, men bør lese opp dem først.

På denne måten har du din veiledede hånd, men vet hva hvert poeng, stjerne eller kreditt står for. Enda viktigere, du vil vite om disse beregningene samsvarer med ditt personlige etiske spekter. Hvis de ikke gjør det, bør det være selvforklarende at du ikke bør bruke dem til veiledning.

Sosialt ansvarlige investeringsindikatorer

SRI-indikatorer er i overflod og alle har en unik definisjon. Flere av de større og mer vedtatte beregningene diskuteres nedenfor feil og alle er inkludert. Slik at du kan lage din egen dom over hvilken verdi de bærer for deg personlig.

Finansielle produkt- og instrumenttemaer

En av de mer generelle og konsekvente måtene å se på RSI, ESG og så videre, er å logge på meglerkontoen din hvis du allerede har en. hvorfor? Fordi meglere har begynt å klassifisere sine produkter / instrumenter som tilbys, av denne typen temaer også.

Selv om du ikke alltid vil vite nøyaktig hvordan disse selskapene forbedrer verden som helhet, vil du være ganske sikker på at det er et bedre alternativ enn en Rhodium-gruve i Sør-Afrika!

Morningstars sustaiability-vurdering

Morningstar er et anerkjent selskap i finansverdenen og har laget sin egen vurdering for å indikere hvor bærekraftig investeringen er. Globes brukes fra 1 (dårlig) til 5 (utmerket) i forhold til en liste over kriterier som anses som bærekraftige. Disse kriteriene finner du på nettet her. 24 sider i lengde, men verdt den som leses for å se om du liker!

ESG MSCI-klassifiseringen

ESG MSCI-vurdering er veldig gjennomsiktig ved første øyekast, forklares her og kan til og med brukes direkte per instrument her. Når du klikker på lenken, vil du legge merke til at Apple er satt inn for å gi deg et direkte eksempel.

Metodikken har blitt gransket for sin indre ut-tilnærming til å påvirke jorden. Det er en rettferdig kritikk å vurdere. Likevel er det ikke funnet noe "bedre" alternativ.

Vokt dere for ESG-etiketter til pålydende

På grunn av økningen i popularitet rundt ESG, har sosialt ansvarlig investering og så videre blitt umulig å ignorere. Dessverre har dette resultert i at noen organisasjoner og enkeltpersoner misbruker den positive oppfatningen stempelet vil gi.

For eksempel publiserte Bloomberg denne artikkelen som forklarer mer detaljert hvordan din egen forskning forblir viktig, da selskaper som MSCI fortsatt kan ha skjulte agendaer.