Maatschappelijk verantwoord beleggen (MVI)

Tegenwoordig is het bijna onmogelijk om je niet bewust te zijn van maatschappelijk verantwoord beleggen, dankzij beleggers en bedrijven die hun (persoonlijke) toekomstdoelen bijwerken.

Maatschappelijk verantwoorde Beleggers

Dus, hoe word je een maatschappelijk verantwoorde belegger? Het is gemakkelijker dan u zou denken en kan lucratiever zijn dan traditioneel beleggen als het goed wordt gedaan.

Beslis eerst over de inspanningen waaraan u zich kunt committeren. Wanneer de tijd het toelaat, doe je je eigen fundamentele analyse. Als tijd schaars is, kunt u industrieën volgen die als 'toonaangevende' statistieken worden beschouwd, die aan het einde van deze pagina worden uitgelegd.

Wat is maatschappelijk verantwoord beleggen?

Bij het overwegen van ESG & SRI denken de meeste mensen aan fysieke handelingen in plaats van de impact van hun geld. Geen van beide is 'beter' dan de ander en beide hebben een aanzienlijk potentieel om impact te maken. Als mooie bonus kunnen beleggers een concurrerend rendement behalen dankzij de maatschappelijk verantwoorde beleggingsmechanismen.

Hoewel niet nieuw, had SRI enige tractie in de jaren 90. Sinds 2019 is volgens een onderzoek van Morgan Stanley 85% van de beleggers op zijn minst geïnteresseerd in maatschappelijk verantwoord beleggen.

Maatschappelijk verantwoord beleggen is een manier om te investeren in sociale verandering en rendement voor beleggers. SRI-investeringen worden meestal gedaan in bedrijven waarvan is bevestigd dat ze een positieve duurzame en / of sociale impact hebben.

De beweging die vele namen heeft

De 'nieuwe manier van beleggen' heeft veel verschillende namen. ESG, Values-based beleggen, duurzaam beleggen en ethisch beleggen zijn slechts enkele synoniemen die rondgaan. ESG staat overigens voor environmental, social en governance en is een andere datagedreven strategie.

Zoals verwacht, om maatschappelijk verantwoord te zijn, moet een bedrijf beslissingen nemen op basis van een ethisch kompas, in plaats van winst (alleen). Hoewel velen geloven dat winst en ethiek conflicteren, is dit vaak niet het geval. Er bestaat een overlap, maar die hoeven elkaar helemaal niet uit te sluiten.

Hoe bepaal je je SRI-prioriteiten?

Als je hebt besloten om je eigen onderzoek te doen, moet je zorgvuldig overwegen of je een maatschappelijk verantwoorde 'niche' hebt die je wilt laten groeien. Omdat uw investering uw financiële en ethische steun vertegenwoordigt, is uw keuze van belang.

All-in gaan

Een manier om SRI te gebruiken, is door een thematische investering te kiezen waarvan u denkt dat deze de wereld in het algemeen zal verbeteren. Het voordeel hiervan is een transparant, consistent en relatief ongewijzigd aanbod om uit te kiezen.

Overweeg om een voorstander te zijn van groene energie en daarom te investeren in windenergiebedrijven. Je hebt zojuist je volledige plan en opties vastgesteld. Bedenk echter dat zonder diversificatie financieel beleggen verhoogde risico's met zich meebrengt als de gekozen 'niche' instort.

Evenwichtig en geïnformeerd

Ok, dus wat te doen als je relatief weinig tijd hebt om je in te zetten, maar de bovenstaande nadelen van 'niche' plukken wilt vermijden? Vervolgens kunt u onderstaande ESG- en SRI-indicatoren volgen, maar u moet ze eerst lezen.

Op deze manier heb je je geleide hand, maar weet je waar elk punt, ster of krediet voor staat. Wat nog belangrijker is, u weet of deze statistieken overeenkomen met uw persoonlijke ethische spectrum. Als ze dat niet doen, moet het voor zich spreken dat je ze niet moet gebruiken voor begeleiding.

Indicatoren voor maatschappelijk verantwoord beleggen

SRI-indicatoren zijn er in overvloed en hebben allemaal een unieke definitie. Verschillende van de grotere en meer geadopteerde statistieken worden hieronder besproken en allemaal opgenomen. Zodat je je eigen oordeel kunt vormen over welke waarde ze voor jou persoonlijk hebben.

Financiële product – en instrumentthema's

Een van de meer algemene en consistente manieren om naar RSI, ESG enzovoort te kijken, is om in te loggen op uw brokerage-account als u er al een heeft. Waarom? Omdat makelaars hun aangeboden producten /instrumenten zijn gaan classificeren, ook door dit soort thema's.

Hoewel je niet altijd precies weet hoe deze bedrijven de wereld als geheel verbeteren, zul je er vrij zeker van zijn dat het een beter alternatief is dan een Rhodium-mijn in Zuid-Afrika!

De Morningstar sustaiability rating

Morningstar is een gerenommeerd bedrijf in de financiële wereld en heeft een eigen rating gecreëerd om aan te geven hoe duurzaam beleggen is. Globes worden gebruikt van 1 (slecht) tot 5 (uitstekend) ten opzichte van een lijst met criteria die als duurzaam worden beschouwd. Deze criteria zijn hier online te vinden. 24 pagina's lang, maar de moeite waard om te lezen om te zien of het naar wens is!

De ESG MSCI-rating

ESG MSCI rating is op het eerste gezicht zeer transparant, wordt hier uitgelegd en kan hier zelfs direct per instrument worden toegepast. Wanneer u op de link klikt, zult u merken dat Apple is ingevoegd om u een direct voorbeeld te geven.

De methodologie is onder de loep genomen vanwege zijn inside-out benadering van de impact op de aarde. Er is terechte kritiek te overwegen. Toch is er geen 'beter' alternatief gevonden.

Pas op voor ESG-labels op het eerste gezicht

Door de toegenomen populariteit rond ESG zijn maatschappelijk verantwoord beleggen en dergelijke onmogelijk geworden. Helaas heeft dit ertoe geleid dat sommige organisaties en individuen misbruik maken van de positieve perceptie die de postzegel zou bieden.

Bloomberg publiceerde bijvoorbeeld dit artikel waarin in meer detail wordt uitgelegd hoe uw eigen onderzoek essentieel blijft, omdat bedrijven zoals MSCI nog steeds verborgen agenda's kunnen hebben.