Obligaties

Obligaties zijn leningen die u als belegger kunt kopen van bedrijven of overheden die ze hebben uitgegeven. Een reden hiervoor is de behoefte aan tijdelijke financiering door de organisaties en de behoefte aan veilige rendementen door een investeerder.

Voor het eerst uitgegeven

Dit betekent dat wanneer obligaties voor het eerst worden uitgegeven, ze rechtstreeks worden gekocht van de emittent die een lening nodig heeft. De prijs die u betaalt voor de obligatie is hun tijdelijke lening. In ruil voor de service ontvangt u jaarlijkse rente, de couponrente.

Tijdigheid

Elke obligatie heeft een vervaldatum, waarna uw geld wordt geretourneerd. Omdat we echter in een vrije financiële markt opereren, worden de meeste obligaties gekocht en verkocht van andere beleggers, niet van de oorspronkelijke emittent.

marktwaarde

Dit zorgt ervoor dat obligaties een ander mogelijk middel hebben voor beleggers om geld te verdienen. Dat is om gewoon te kopen en door te verkopen in een later stadium, wanneer de markt gunstig is.

Op dezelfde manier kunt u (een van) de eerste houders zijn en besluiten om te verkopen wanneer er een waardestijging heeft plaatsgevonden. Dit hangt ervan af of u gelooft dat het rendement nu waardevoller is dan een potentieel iets hoger rendement in de verdere toekomst.

Een band oproepen

Een van de belangrijke aspecten van een obligatie is of deze al dan niet kan worden genoemd. Een zogenaamde obligatie betekent dat er minstens 1 mogelijkheid is, voor de emittent om zijn lening voortijdig terug te betalen, dus uw investering terug te verdienen.

Dit is van belang in het geval dat u hoopt door te verkopen, wanneer u boven de marktwaarde wordt gekocht, in de verwachting dat deze meer zal stijgen voor de vervaldatum. Als de oproep dan jaren eerder wordt gedaan, realiseert u zich misschien een verlies.

beschouwd als veiligste

Aan de andere kant is een groot voordeel van obligaties dat ze een van de financiële producten met het laagste risico zijn waarin u kunt beleggen. Dit is te danken aan de regeringen die velen steunen, evenals triple-A-bedrijven. In vergelijking met aandelen en ETF's winnen obligaties altijd de laagste risicoprijs.

Een heel specifiek type staatsobligatie (TIPS) werkt zelfs inflatoir tegen. Dit betekent dat de rente op de obligaties de stijging en daling van de inflatie weerspiegelt. Op deze manier hoeft uw investering niet te worden gecorrigeerd voor inflatie om het nettorendement te berekenen.

voor sommigen onaccesabel

Obligaties kunnen een echte uitdaging bieden aan de beginnende belegger als de genoemde belegger niet klaar of comfortabel is om een aanzienlijke som geld neer te leggen. Over het algemeen kunnen obligaties alleen in grotere lotgroottes worden gekocht, waardoor beleggers met een kleinere tijd elders moeten kijken.

Maar in de beste theoretisch gediversifieerde portefeuilles spelen obligaties nog steeds een enorme rol om verliezen in andere productsoorten te compenseren, mocht de markt dalen.

Alles bij elkaar brengen

Obligaties zijn in feite leningen die beleggers kopen voor een rendement in de loop van de tijd in rentetarieven en mogelijke marktrendementen als ze vóór de vervaldatum worden verkocht. Sommige obligaties kunnen worden genoemd, wat hun waarde belangrijker maakt, mocht u ze opnieuw willen verkopen.

Obligaties zijn veiliger in vergelijking met aandelen en ETF's. Ze kunnen helpen om de inflatie tegen te gaan en jaar na jaar een stabiel rendement te bieden. Niet iedereen heeft toegang tot obligaties dankzij de hogere minimale initiële investeringen die vereist zijn.

Je hebt weer een artikel afgerond, klik hier om terug te keren naar de woordenlijst.

Obligaties logo