Dividend is een winstuitkering in de vorm van geld of aandelen aan de houder van een aandeel. Denk aan dividend als een bedankje voor het geloven en investeren in een bedrijf.
Het is vergelijkbaar met het ontvangen van rente op uitgeleend geld. Door bedrijven uw vertrouwen en kapitaal te verschaffen, belonen ze u op hun beurt met een dividend. Het betaalde bedrag is meestal gerelateerd aan de behaalde winst.
Het wordt daarom beschouwd als een veilige(re) investering wanneer u investeert in zogenaamde dividendaristocraten. Bij het (beginnen met) investeren in dividend zijn er verschillende belangrijke principes om rekening mee te houden:
- Dividendrendement
- Dividendberekening & rekenmachine
- Dividenduitbetalingsratio
- Ex-dividenddatum
- Dividendherinvesteringsprogramma (DRIP)
- Dividend aristocraten voor Nederlanders
Investeer met Etoro in dividendaandelen en ETFs.
De valkuilen waar investeerders voor vallen
Een hoog dividendrendement brengt vaak een nepbelofte met zich mee. Bedrijven kunnen een dubbelcijferig rendement hebben, of dichter bij 10%, als een van de volgende situaties zich voordoet;
Het bedrijf kan een grote daling van de aandelenkoers hebben gezien, maar heeft het dividendbedrag niet bijgewerkt. Aangezien het rendement wordt berekend als het uitbetalingsbedrag/aandelenkoers, zal het cijfer er opeens zeer aantrekkelijk uitzien. Een hoge uitbetaling duurt niet lang, omdat het ten koste gaat van het groeipotentieel van een bedrijf.
Misschien bevindt het bedrijf zich al in een lastige situatie. Door het uitbetalingsbedrag te verhogen, kan het potentiële rendement investeerders lokken naar een fundamenteel instabiel bedrijf.
Om oplichterij en lokkertjes te vermijden, overweeg om te gaan voor een ‘eerlijk’ percentage tussen 0.1% en 5%, afhankelijk van uw risicobereidheid.
De dividenduitbetalingsratio
Elke aandelen die zijn investeerders beloont, heeft een uitbetalingsratio. Het is altijd een goed idee om deze statistiek te bekijken om de consistentie en betrouwbaarheid van het bedrijf om aan zijn belofte te voldoen, te begrijpen.
Met andere woorden, het geeft u het historische referentiepunt van hoe waarschijnlijk het is dat het bedrijf het beloofde dividend zal uitkeren.
Uitbetalingsfrequentie van dividend
Elk bedrijf heeft het recht om te beslissen of ze hun aandeelhouders betalen. Als ze ervoor kiezen om dat te doen, is het bedrag en de frequentie ook aan het bedrijf. Gewoonlijk betalen bedrijven per jaar of kwartaal. Sommige betalen echter elke maand.
Met behulp van een dividendcalculator kunt u ontdekken wat u kunt verwachten en vergelijken met andere dividendbetalende bedrijven.
Hoewel de uitbetalingsfrequentie de stabiliteit van een salaris kan nabootsen, is de uitbetalingsratio essentieel voor de eerder genoemde betrouwbaarheid.
Timing van dividend uitbetalingen
Dit komt neer op de ex-dividenddatum. Dit is de dag waarop u de aandelen zou moeten bezitten om op een toekomstige datum geld te ontvangen. Het is daarom belangrijk om uw kalender in de gaten te houden als u zelf investeert.
Dividendproducten in Nederland
Meestal zijn het aandelen en ETF’s die u een dividendrendement kunnen bieden. Omdat er geen garantie is dat een uitbetaling zal plaatsvinden, noch de verplichting voor een bedrijf om er een aan te bieden, is het het beste om bedrijven of thema’s te kiezen waarvan u gelooft dat ze in de loop van de tijd zullen groeien.
Wij bij Investing Guides investeren niet in beloftes, maar in keiharde feiten en financiële cijfers. Het klinkt misschien niet sexy, maar het is veel veiliger! U kunt ook overwegen om in obligaties te investeren voor het obligatierendement bij het diversifiëren.
Dividend Sneeuwbaleffect
Beleggen in dividendinstrumenten geeft u de mogelijkheid om de groei te verhogen, mits de markt over een langere periode positief is. Niet alleen zullen uw instrumenten in waarde toenemen, maar het uitgekeerde dividend kan worden herbelegd.
Laten we zeggen dat we voor 20 euro aan aandelen in bedrijf X kopen.
Elk jaar groeit de waarde van het aandel met 3%
Bedrij X betaalt elk jaar een dividend van 2%.
Omdat we in dit bedrijf geloven, herinvesteren we jaarlijks de 2% dividend en verkopen we geen aandelen in bedrijf X.
De berekening van de totale winst zou zijn:
20 euro geïnvesteerd met een groei van 5% per jaar, voor 5 jaar 20*1.05^5 = 25.52 euro.
In percentage is dat (25.52-20)/20= 28% rendement!
Waarbij, als u niet herinvesteert, de berekening en het resultaat als volgt zouden zijn:
20 euro geïnvesteerd met een groei van 3% per jaar, voor 5 jaar 20*1.03^5 = 23.18 euro.
In percentage is dat (23.18-20)/20= 16%
Dat is een verschil van 12 percentage punten, over slechts 5 jaar! Het accumulatie-effect (sneeuwbaleffect) is significant.
DRIP-programma’s
Tot slot zijn er makelaars en instellingen die een zogenaamd DRIP-programma aanbieden. U kunt overwegen om deze te gebruiken om het bovengenoemde sneeuwbaleffect effectief namens u te beheren. Het cash geld dat u verdient met uw investeringen automatisch herinvesteren.
Investeer met Etoro in dividendaandelen en ETFs.
eToro is een multi-asset beleggingsplatform. De waarde van uw investeringen kan stijgen of dalen. Uw kapitaal loopt risico.