457 podatkowy plan emerytalny

Ten plan jest jednym z wielu przyjaznych podatkowo rachunków inwestycyjnych i może być otwierany tylko przez obywateli USA i rezydentów USA.

457 Opcje planu

Istnieje wiele różnych podatkowych planów emerytalnych 457 dostępnych dla osób fizycznych. Najczęstszym typem jest plan b, który jest dostępny dla pracowników władz państwowych i lokalnych, a także niektórych organizacji non-profit. Inne typy obejmują plan f, który jest dostępny dla niektórych wysoko wynagradzanych pracowników, oraz plan g, który jest dostępny dla pracowników rządu federalnego.

Zalety

Główną zaletą planu emerytalnego 457 jest to, że pozwala uczestnikom odroczyć podatki od ich składek i zarobków, dopóki nie zostaną wycofane z planu. Może to zapewnić znaczną korzyść podatkową, szczególnie dla uczestników, którzy znajdują się w wysokim przedziale podatkowym.

Ponadto plany 457 często mają bardziej elastyczne zasady wypłat niż inne rodzaje planów emerytalnych, co może być korzystne dla uczestników, którzy muszą uzyskać dostęp do swoich funduszy przed przejściem na emeryturę.

Minusem

Jedną z wad 457 planów jest to, że podlegają one takim samym karom za wcześniejsze wycofanie, jak inne rodzaje planów emerytalnych. Ponadto plany nie są przenośne, co oznacza, że uczestnicy nie mogą wziąć ze sobą konta, jeśli odejdą z pracy.

Różnica planu 457 w porównaniu z planem 401 (k) lub 403 (b)

Plany 457 mają wiele kluczowych różnic w porównaniu z planami 401 (k) i 403 (b). Być może najbardziej znaczącą różnicą jest to, że plany 457 nie podlegają karom za wcześniejsze wycofanie, które mają zastosowanie do planów 401 (k) i 403 (b). Oznacza to, że uczestnicy mogą uzyskać dostęp do swoich funduszy bez kary, jeśli odejdą z pracy przed przejściem na emeryturę.

Inną kluczową różnicą jest to, że plany 457 nie są przenośne, co oznacza, że uczestnicy nie mogą wziąć ze sobą konta, jeśli odejdą z pracy. Jest to przeciwieństwo planów 401 (k) i 403 (b), które są przenośne i można je przekształcić w plan nowego pracodawcy.

Wreszcie, plany 457 mają bardziej elastyczne zasady wycofywania niż plany 401 (k) i 403 (b). Na przykład uczestnicy planu 457 mogą przyjmować wypłaty z dowolnego powodu, bez kary, po osiągnięciu wieku 59 1/2. Natomiast plany 401 (k) i 403 (b) zazwyczaj zezwalają na wypłaty tylko z pewnych powodów, takich jak emerytura, niepełnosprawność lub śmierć.

Aby lepiej zrozumieć zasady dotyczące tych planów, możesz odwiedzić stronę rządową.

Best copy trading broker 2022
This is default text for notification bar