Przeanalizuj ETF

Potrzebny czas: 15 minut.

Jak przeanalizować ETF w 10 prostych krokach

1. Bazowe produkty inwestycyjne

   ETF musi inwestować w produkt bazowy, taki jak akcje, obligacje lub towary i inne. Znajomość produktu oznacza wiedzę o tym, jak działa lub nie pasuje do Twojej strategii.

2. Przejrzystość kosztów

   Znajdź wskaźnik wydatków lub koszt bieżący (OCF). Koszt ten jest płatnością na rzecz podmiotu zarządzającego aktywami na koniec roku. Niski wskaźnik kosztów jest zatem dobry, ponieważ oznacza to, że zachowujesz więcej zysków dla siebie.

3. Poziom dywersyfikacji

   ETF jest generalnie preferowany w stosunku do pojedynczych akcji, ponieważ zmniejsza ryzyko i spreaduje inwestycję. Im niższa jest koncentracja 10 najlepszych instrumentów w etf, tym szersze są inwestowane jego fundusze. Stąd bezpieczniej inwestować.

4. Postępuj zgodnie z poniższym indeksem

   Przeczytaj opis funduszy ETF, aby dowiedzieć się, jaki indeks indeksuje i jak. Na przykład, jeśli ETF stwierdza, że "Stara się śledzić wyniki CRSP US Total Market Index.", wówczas ma na celu skoncentrowanie inwestycji na rynku amerykańskim.

5. Naśladowanie

   Po zidentyfikowaniu indeksu ważne jest, aby porównać wyniki tego indeksu z ETF. Im bliżej ta liczba uderza w swój odpowiednik, tym lepsza inwestycja.

6. Oceń typ

   Fundusze ETF skutecznie mają 2 typy, które zaspokajają różne strategie. Albo ETF ma charakter dystrybucyjny, w którym to przypadku inwestorzy zarabiają wszystkie dywidendy i odsetki w danym okresie. Lub ETF jest typu akumulującego, w którym wszystkie zyski i reinwestowane w ETF powodują efekt komplikacji w czasie.

7. Historia

   Spójrz na historyczne wyniki ETF, a także ogólny wiek. "Młody" ETF najprawdopodobniej będzie wymagał więcej uwagi niż ustalony. Jeśli nie masz pewności co do znalezionego ETF-a, po prostu kontynuuj wyszukiwanie, a szanse na to, że znajdziesz inny śledzący ten sam indeks.

8. Finansowa "wielkość"

   AuM, zarządzane aktywa. Termin opisujący "wielkość" ETF w tym przypadku. Większy AuM oznacza mniejszą szansę na to, że fundusz/firma stanie się niewypłacalna.

9. Wiedz o dźwigni finansowej (i unikaj jej)

   Dźwignia finansowa jest narzędziem używanym przez zaawansowanych inwestorów i / lub handlowców, którzy wiedzą, w jaki sposób może to być dla nich korzystne. W etf-ach dźwignia finansowa może oznaczać, że ruch rynkowy jest podwojony lub potrojony w ETF. Może to pozostawić Cię z 60% stratą (dźwignia X3) na twoim ETF, jeśli rynek miał spadek o 20%.

10. Wolumen obrotu

    Popularność i płynność mogą zarówno stworzyć, jak i złamać ETF. Jeśli wiele osób kupuje i sprzedaje instrument, jest on uważany za bardziej godny zaufania. Jeśli ETF przechowuje akcje lub obligacje firmy, która wyemitowała wiele, łatwiej i szybciej jest kupić lub sprzedać ze względu na wyższą podaż.

11. Bonus: KID & ESG

    Każdy ETF, zgodnie z prawem, musi posiadać dokument zawierający kluczowe informacje (KID). Chociaż nie są to najbardziej angażujące dokumenty, zawierają wszystkie główne fakty dotyczące ETF. Ponadto na większości stron internetowych dostawców EFT można znaleźć oceny dotyczące ESG.