Decyzja, czy ETF jest dla Ciebie, nie powinna być obowiązkiem. Dlatego Investing Guides napisał poniżej, jak przeanalizować przewodnik ETF. Po prostu wykonaj te kroki, a będziesz miał nową rutynę w mgnieniu oka!
Potrzebny czas: 15 minut.
Jak przeanalizować ETF w 10 prostych krokach
- Bazowe produkty inwestycyjne
ETF musi inwestować w produkt bazowy, taki jak akcje, obligacje lub towary i inne. Znajomość produktu oznacza wiedzę o tym, jak działa lub nie pasuje do Twojej strategii.
- Przejrzystość kosztów
Znajdź wskaźnik wydatków lub koszt bieżący (OCF). Koszt ten jest płatnością na rzecz podmiotu zarządzającego aktywami na koniec roku. Niski wskaźnik kosztów jest zatem dobry, ponieważ oznacza to, że zachowujesz więcej zysków dla siebie.
- Poziom dywersyfikacji
ETF jest generalnie preferowany w stosunku do pojedynczych akcji, ponieważ zmniejsza ryzyko i spreaduje inwestycję. Im niższa jest koncentracja 10 najlepszych instrumentów w etf, tym szersze są inwestowane jego fundusze. Stąd bezpieczniej inwestować.
- Postępuj zgodnie z poniższym indeksem
Przeczytaj opis funduszy ETF, aby dowiedzieć się, jaki indeks indeksuje i jak. Na przykład, jeśli ETF stwierdza, że "Stara się śledzić wyniki CRSP US Total Market Index.", wówczas ma na celu skoncentrowanie inwestycji na rynku amerykańskim.
- Naśladowanie
Po zidentyfikowaniu indeksu ważne jest, aby porównać wyniki tego indeksu z ETF. Im bliżej ta liczba uderza w swój odpowiednik, tym lepsza inwestycja.
- Oceń typ
Fundusze ETF skutecznie mają 2 typy, które zaspokajają różne strategie. Albo ETF ma charakter dystrybucyjny, w którym to przypadku inwestorzy zarabiają wszystkie dywidendy i odsetki w danym okresie. Lub ETF jest typu akumulującego, w którym wszystkie zyski i reinwestowane w ETF powodują efekt komplikacji w czasie.
- Historia
Spójrz na historyczne wyniki ETF, a także ogólny wiek. "Młody" ETF najprawdopodobniej będzie wymagał więcej uwagi niż ustalony. Jeśli nie masz pewności co do znalezionego ETF-a, po prostu kontynuuj wyszukiwanie, a szanse na to, że znajdziesz inny śledzący ten sam indeks.
- Finansowa "wielkość"
AuM, zarządzane aktywa. Termin opisujący "wielkość" ETF w tym przypadku. Większy AuM oznacza mniejszą szansę na to, że fundusz/firma stanie się niewypłacalna.
- Wiedz o dźwigni finansowej (i unikaj jej)
Dźwignia finansowa jest narzędziem używanym przez zaawansowanych inwestorów i / lub handlowców, którzy wiedzą, w jaki sposób może to być dla nich korzystne. W etf-ach dźwignia finansowa może oznaczać, że ruch rynkowy jest podwojony lub potrojony w ETF. Może to pozostawić Cię z 60% stratą (dźwignia X3) na twoim ETF, jeśli rynek miał spadek o 20%.
- Wolumen obrotu
Popularność i płynność mogą zarówno stworzyć, jak i złamać ETF. Jeśli wiele osób kupuje i sprzedaje instrument, jest on uważany za bardziej godny zaufania. Jeśli ETF przechowuje akcje lub obligacje firmy, która wyemitowała wiele, łatwiej i szybciej jest kupić lub sprzedać ze względu na wyższą podaż.
- Bonus: KID & ESG
Każdy ETF, zgodnie z prawem, musi posiadać dokument zawierający kluczowe informacje (KID). Chociaż nie są to najbardziej angażujące dokumenty, zawierają wszystkie główne fakty dotyczące ETF. Ponadto na większości stron internetowych dostawców EFT można znaleźć oceny dotyczące ESG.
Podstawy ETF
Zanim zaczniesz czytać, upewnij się, że wiesz , czym jest ETF. Możesz przeczytać o ETF-ach tutaj. Jeśli te kroki były pomocne, możesz kontynuować swoją podróż do inwestowania wątpliwości tutaj lub zacząć inwestować w 7 krokach tutaj.
Praca przy wyborze ETF
Bądźmy szczerzy, nikt nie jest zachwycony przeglądaniem list dokumentów i plików PDF online, aby zapamiętać 2% informacji i mieć nadzieję, że dokonał właściwego wyboru.
Wybierając ETF, chcesz mieć pewność, że wybrałeś go z właściwych powodów pasujących do Twojej osobistej strategii. Nie musi to trwać godzinami, nawet 15 minutami!
Zamiast tego przeanalizuj ETF
Aby przeanalizować ETF, należy pracować na celowniku i pobierać tylko te informacje, których naprawdę potrzebujesz. 10 kroków w tym przewodniku to kluczowe wskaźniki, po których możesz podjąć świadomą decyzję o dowolnym funduszu ETF, który rozważasz dodać do swojego portfela inwestycyjnego.
Podczas tego przewodnika skorzystaliśmy z Yahoo Finance, strony internetowej dostawcy ETF i naszego konta brokerskiego. Jednak większość informacji można znaleźć w jednym z tych trzech źródeł.
