Czy co miesiąc masz jeszcze jakąś kwotę i chcesz ją zainwestować? Następnie możesz zdecydować się na okresowe inwestowanie.
Jak to działa, jeśli inwestuję okresowo?
Wybierasz to, na co możesz sobie pozwolić, a dzięki tej regularnej metodzie wejścia Twój portfel jest mniej wrażliwy na wahania cen.
Okresowe inwestowanie jest szczególnie odpowiednie do inwestowania średnio- i długoterminowego. W ten sposób szybciej budujesz ekspozycję na rynek finansowy i często skumulowane koszty transakcji są niższe. Może to również skutkować wyższym zwrotem, jeśli rynki są korzystne.
Dlaczego warto inwestować okresowo?
Okresowe inwestowanie ma kilka zalet. Oczywiście zależy to od twojego celu lub życzenia. Ale korzystając z okresowego inwestowania, masz wiele zalet jako inwestor:
- niski próg startowy (możesz zacząć od niskiej kwoty)
- dywersyfikacja długoterminowa (mniejsze ryzyko)
- mniej zależne od rynku (produkty kompensacyjne np. jeden spada, drugi idzie w górę)
- spokój ducha (Twój broker wykonuje i często decyduje o instrumentach)
Gdzie trafiają moje pieniądze, gdy inwestuję okresowo?
Inwestując stałą kwotę każdego miesiąca, kupujesz pożądany fundusz inwestycyjny lub ETF po ustalonej kwocie. Jeśli cena jest stosunkowo niska, kupujesz stosunkowo wiele sztuk. Na przykład, jeśli inwestujesz 100 USD miesięcznie, a koszt ETF wynosi 10 USD, kupujesz 10 jednostek.
W przeciwnym przypadku, jeśli cena jest wysoka, kupujesz stosunkowo niewiele sztuk. Za te same 100 USD możesz kupić 5 przedmiotów kilka miesięcy później, ze względu na wzrost ceny do 20 USD.
Zaletą tego jest to, że płacisz średnią cenę za swoje sztuki w dłuższym okresie czasu (tak zwane uśrednianie kosztów w dolarach).
Uśrednianie kosztów w dolarach jest metodą stosowaną przez przewodniki inwestycyjne, ponieważ zapewnia, że nie ryzykujesz wejścia na rynek w złym czasie (konsekwentnie). Wyczucie czasu na rynku jest nie tylko niezwykle trudne, ale często przynosi odwrotny skutek.
Albo rynek spada po tym, jak mocno kupiłeś, albo czekasz na korektę, która może nie nadejść. Oznacza to, że tracisz szanse.
Korzystne dla inwestora średnio- i długoterminowego
Okresowe inwestowanie idealnie nadaje się dla inwestorów średnio- i długoterminowych, którzy chcą budować pozycję krok po kroku. Ponieważ inwestujesz długoterminowo, jesteś mniej zależny od wahań na giełdzie, a dłuższy horyzont inwestycyjny może działać na Twoją korzyść w dłuższej perspektywie.
Oczywiście możesz również wykorzystać swoje okresowe zlecenia do rozłożenia swojego portfela i jego struktury w oparciu o własne preferencje. To Twoja szansa na zainwestowanie w to, w co wierzysz! Na przykład inwestując 50 USD miesięcznie w fundusze technologiczne, 25 USD w Azji i 25 USD w ETF na zieloną energię.
Podsumujmy korzyści
- Miesięczna subskrypcja bez kosztów transakcyjnych
- Stopniowe wejście, większy spokój i mniejsza zmienność
- Rozwijaj swoje bogactwo każdego miesiąca