W dzisiejszych czasach prawie niemożliwe jest nieświadome społecznie odpowiedzialnego inwestowania, dzięki inwestorom i firmom aktualizującym swoje (osobiste) przyszłe cele.
Inwestorzy odpowiedzialni społecznie
Jak więc stać się społecznie odpowiedzialnym inwestorem? Jest to łatwiejsze niż mogłoby się wydawać i może być bardziej lukratywne niż tradycyjne inwestowanie, gdy jest zrobione dobrze.
Po pierwsze, zdecyduj o wysiłkach, do których możesz się zobowiązać. Kiedy czas pozwoli, wykonasz własną analizę fundamentalną. Jeśli czas jest ograniczony, możesz śledzić branże uważane za "wiodące" wskaźniki, które wyjaśniono na końcu tej strony.
Czym jest inwestowanie odpowiedzialne społecznie?
Rozważając ESG i SRI, większość ludzi myśli o aktach fizycznych, a nie o wpływie swoich pieniędzy. Żadna z nich nie jest "lepsza" od drugiej i obie mają znaczny potencjał wywarcia wpływu. Jako miły bonus, inwestorzy mogą uzyskać konkurencyjny zwrot dzięki społecznie odpowiedzialnej mechanice inwestowania.
Chociaż nie jest to nowe, SRI miało pewną trakcję w latach 90-tych. Od 2019 roku, według badania Morgan Stanley, 85% inwestorów jest co najmniej zainteresowanych społecznie odpowiedzialnym inwestowaniem.
Społecznie odpowiedzialne inwestowanie to sposób na inwestowanie w zmiany społeczne i zwroty dla inwestorów. Inwestycje SRI są zwykle dokonywane w przedsiębiorstwach, co do których potwierdzono, że wywierają pozytywny wpływ na zrównoważony i / lub społeczny.
Ruch, który nosi wiele nazw
"Nowy sposób inwestowania" nosi wiele różnych nazw. ESG, inwestowanie oparte na wartościach, zrównoważone inwestowanie i etyczne inwestowanie to tylko kilka synonimów. ESG oznacza środowisko, społeczeństwo i zarządzanie, a przy okazji jest kolejną strategią opartą na danych.
Zgodnie z oczekiwaniami, aby być społecznie odpowiedzialnym, firma musi podejmować decyzje w oparciu o kompas etyczny, a nie zyski (samodzielnie). Chociaż wielu wierzy, że zyski i etyka są sprzeczne, często tak nie jest. Istnieje nakładanie się, ale wcale nie muszą się wzajemnie wykluczać.
Jak zdecydować o priorytetach SRI?
Jeśli zdecydowałeś się na własne badania, powinieneś dokładnie rozważyć, czy masz jakąś społecznie odpowiedzialną "niszę", którą chcesz rozwijać. Ponieważ Twoja inwestycja będzie reprezentować Twoje wsparcie finansowe i etyczne, Twój wybór ma znaczenie.
Pójście na całość
Jednym ze sposobów poruszania się po SRI jest wybór inwestycji tematycznej, która Twoim zdaniem ogólnie poprawi świat. Zaletą jest tutaj przejrzysta, spójna i stosunkowo niezmieniona oferta do wyboru.
Rozważ bycie zwolennikiem zielonej energii, a tym samym inwestowanie w spółki energetyki wiatrowej. Właśnie ustaliłeś swój pełny plan i opcje. Należy jednak wziąć pod uwagę, że bez dywersyfikacji inwestowanie finansowe wiąże się ze zwiększonym ryzykiem w przypadku załamania się wybranej "niszy".
Zrównoważony i świadomy
Ok, więc co zrobić, jeśli masz stosunkowo mało czasu na zaangażowanie, ale chcesz uniknąć powyższych wad "niszowego" wybierania? Następnie możesz postępować zgodnie z poniższymi wskaźnikami ESG i SRI, ale najpierw powinieneś je przeczytać.
W ten sposób masz swoją rękę z przewodnikiem, ale wiesz, co oznacza każdy punkt, gwiazda lub kredyt. Co ważniejsze, będziesz wiedział, czy te wskaźniki są zgodne z twoim osobistym spektrum etycznym. Jeśli nie, powinno to być oczywiste, że nie powinieneś ich używać do wskazówek.
Wskaźniki inwestycji odpowiedzialnych społecznie
Wskaźniki SRI są w obfitości i wszystkie mają unikalną definicję. Kilka większych i bardziej przyjętych wskaźników omówiono poniżej wady i wszystkie zostały uwzględnione. Abyś mógł stworzyć własny werdykt na temat tego, jaką wartość niosą dla Ciebie osobiście.
Tematy produktów i instrumentów finansowych
Jednym z bardziej ogólnych i spójnych sposobów patrzenia na RSI, ESG i tak dalej, jest zalogowanie się na konto maklerskie , jeśli już je masz. Dlaczego? Ponieważ brokerzy zaczęli klasyfikować swoje produkty / instrumenty oferowane, również według tego rodzaju tematów.
Chociaż nie zawsze będziesz wiedział dokładnie, w jaki sposób te firmy poprawiają świat jako całość, będziesz raczej pewien, że jest to lepsza alternatywa niż kopalnia rodu w RPA!
Ocena trwałości Morningstar
Morningstar jest renomowaną firmą w świecie finansów i stworzyła własny rating, aby wskazać, jak zrównoważone są inwestycje. Globusy są używane od 1 (słabe) do 5 (doskonałe) w stosunku do listy kryteriów, które są uważane za zrównoważone. Kryteria te można znaleźć online tutaj. 24 strony, ale warte przeczytania, aby sprawdzić, czy Ci się podoba!
Ocena ESG MSCI
Ocena ESG MSCI jest na pierwszy rzut oka bardzo przejrzysta, jest wyjaśniona tutaj i może być nawet stosowana bezpośrednio dla każdego instrumentu. Po kliknięciu linku zauważysz, że Apple jest wstawiony, aby dać ci bezpośredni przykład.
Metodologia została poddana analizie ze względu na jej wewnętrzne podejście do wpływania na Ziemię. Należy wziąć pod uwagę pewną uczciwą krytykę. Jednak nie znaleziono "lepszej" alternatywy.
Uważaj na etykiety ESG w wartości nominalnej
Ze względu na wzrost popularności wokół ESG, społecznie odpowiedzialne inwestowanie i tak dalej stało się niemożliwe do zignorowania. Niestety, doprowadziło to do tego, że niektóre organizacje i osoby nadużywają pozytywnego postrzegania, jakie zapewnia znaczek.
Na przykład Bloomberg opublikował ten artykuł , wyjaśniając bardziej szczegółowo, w jaki sposób twoje własne badania pozostają niezbędne, ponieważ firmy takie jak MSCI mogą nadal mieć ukryte plany.
Społecznie odpowiedzialne inwestowanie to sposób na inwestowanie w zmiany społeczne i zwroty dla inwestorów. Inwestycje SRI są zwykle dokonywane w przedsiębiorstwach, co do których potwierdzono, że wywierają pozytywny wpływ na zrównoważony i / lub społeczny.
Możesz analizować społecznie odpowiedzialne inwestowanie na wiele sposobów. Jednym ze sposobów jest skorzystanie z oceny zrównoważonego rozwoju gwiazd porannych lub oceny MSCIs ESG. Inne opcje są wyjaśnione na tej stronie.