O que é um ETF?

ETF simplificado, nível: Iniciante

Definição de ETF: Um ETF, abreviação de Produto negociado em Bolsa, é um grupo de ações ou outros instrumentos agrupados como um pacote.

Para exemplificar, vamos usar uma analogia de pizza simples.Um ETF é a pizza e o estoque é uma fatia de pizza.A fatia é apenas uma parte da pizza, mas com fatias suficientes juntas eles formam um todo.

Toda essa pizza pode ser toda a indústria automotiva, em vez de comprar tesla, a fatia de pizza.

Uma grande vantagem de possuir um ETF é a diversificação de riscos ou portfólio. Na linguagem da pizza: imagine comprar 12 fatias de pizzas diferentes.

Suas papilas gustativas teriam um dia de campo com os diversos sabores e provavelmente encontrarão pelo menos 1 fatia que você gosta.

Derramando fora as vibrações de pizza. Vamos dar uma olhada mais de perto no nome real e no uso de ETFs.

Produto negociado em bolsa
Exchange significa o nome do mercado financeiro. Estes podem ser acessados através de um corretor.
Negociado significa a capacidade de comprar e vender. Na realidade, a palavra negociada também pode ser substituída por investimento.
O produto refere-se ao tipo real de investimento 'coisa'. Ou seja, um ETF, Ações ou Títulos são produtos. Enquanto Tesla, um estoque específico, é um instrumento.

Os ETFs são usados principalmente para disseminar riscos e investimentos entre países, indústrias, setores e temas.

Por exemplo, eu poderia comprar um ETF de energia limpa que consiste em ações de empresas que fazem negócios em fontes de energia geradas por água, energia solar ou eólica.

Comprando 1 unidade de um ETF, salva investidores:

1. Tempo levaria para encontrar todas as empresas de energia limpa individualmente2
. Custo em comissões por ter que comprar cada ação individualmente3
. Comprar ou vender ações com base em desenvolvimentos que poderiam impactar negativamente, ou positivamente, o desempenho.

Então, qual é a pegadinha? Bem, a maioria dos ETFs ainda precisa ser gerenciado por alguém, mesmo que esse alguém não seja você!

Então, em vez disso, uma porcentagem do valor do fundo é retirada anualmente, para pagar a gestão do referido ETF.
Isso não sai do seu bolso e não é perceptível em sua conta de investimento.

No entanto, pode ser uma boa prática comparar ETFs em seu custo (às vezes chamado) OTC. Porque mesmo que você não vai vê-lo completamente, ele pode diminuir o seu retorno em uma certa medida.

Qual é a alternativa? Você pode possuir ações ou títulos de empresas individuais e criar seu próprio portfólio diversificado. Mas isso vem em desvantagem do seu tempo e custo.

Existem muitos provedores de ETF por aí e muitos sites comparam a oferta de ETF lá fora, este incluído!

Você alcançou um entendimento básico de um ETF. Faça uma pausa merecida e continue lendo "Como dissecar um ETF" quando estiver pronto.

Alternativamente, entramos em um pouco mais de profundidade abaixo em relação aos ETFs e respondemos algumas perguntas que podem ser relevantes para um investidor iniciante como você.

ETF explicado, nível: Avançado

ETFs são veículos de investimento que acompanham de perto um índice. Eles combinam as vantagens das ações com as de um fundo mútuo. ETF, fundo passivo e rastreador: são nomes diferentes para o mesmo produto.

Exemplo de frase: 'Uau, aquela empresa que eu ouvi falar caiu 10% desde a semana passada. Estou feliz por ter comprado o ETF do setor, que parece estar acima de 2% ainda.

Tecnicamente, um ETF é um fundo mútuo no qual todas as ações de um índice estão listadas em uma proporção idêntica. Como resultado, um ETF é quase igual à posição de um índice ou uma fração dele.

Investimento geral do índice


Um ETF rastreia não apenas uma empresa, mas um índice inteiro. Portanto, é muito fácil investir nas 100 maiores empresas dos Estados Unidos: você pode fazer isso com um ETF no S&P500. Os ETFs estão disponíveis em vários índices, como o Dow Jones e nikkei ou índices imobiliários e de ouro.

ETF vs Mutual Fund

Uma das principais razões para o sucesso dos ETFs é que eles são uma alternativa mais barata aos fundos mútuos. Em particular, os baixos custos de gestão. Alguns ETFs já acompanham um índice de 0,15% do valor.

Isso torna os ETFs atraentes se você compará-los com um fundo de investimento que rapidamente chega a 2%. Você economizará mais de 1,5% em custos anualmente.

Além disso, vários estudos científicos mostram que os resultados dos ETFs são, em média, significativamente melhores do que os resultados dos fundos mútuos. Os fundos mútuos são gerenciados ativamente, com o gestor de fundos com o objetivo de superar o benchmark na forma de um índice.

No entanto, a maioria dos fundos mútuos fica atrás do índice que precisam bater. Portanto, você não só paga custos de gestão mais baixos com um ETF, mas também há uma chance estatisticamente maior de que seu retorno será maior do que com um fundo de investimento com o mesmo índice do benchmark.

Quais são as vantagens de um ETF?


Assim como os fundos de investimento, os ETFs são um veículo de investimento ideal para começar como um investidor iniciante. Você pode trabalhar no seu crescimento de capital de forma acessível com ETFs.

Os ETFs são transparentes, têm baixos custos de gestão e têm boa diversificação. Por exemplo, se você comprar uma unidade do ETF iShares MSCI World e investir no índice MSCI World. Isso é composto por mais de 1.600 ações das maiores empresas do mundo. Os ETFs também oferecem a oportunidade de investir em setores e temas normalmente inatingíveis.

Leia mais sobre como dissecar um ETF e comece a investir neles aqui.