A negociação de CFD é uma forma de comprar e vender instrumentos CFD com o objetivo de ganhar dinheiro. Mas o que são CFDs e como você os negocia?
O que são CFDs (contratos para diferença)
Um contrato de diferença (CFD) é um instrumento financeiro que permite especular sobre movimentos de preços. Um CFD é um derivativo, o que significa que seu valor é derivado de outro ativo, geralmente uma ação ou índice.
Como os CFDs são produtos alavancados – o que significa que você ganha exposição a posições maiores sem ter que comprometer a quantidade total de capital antecipadamente – você só precisa colocar um depósito de margem inicial calculado como uma porcentagem do valor total de sua posição. Isso permite que você acesse uma maior exposição para um gasto de capital significativamente menor do que se você comprou ou vendeu o ativo subjacente imediatamente.
Definição de negociação de CFD
Comecemos pelo princípio. Em termos simples, a negociação de CFD é um método de negociação especulativo que permite investir em uma ampla gama de mercados financeiros sem se apropriar do ativo subjacente.
O que queremos dizer com isso? Em vez de comprar e possuir ações, você pode usar CFDs para especular sobre o movimento de preços das ações (ou qualquer outro mercado). Isso significa que não há certificados de ações físicas, taxas de corretagem caras e nenhum incômodo.
A negociação de CFD permite que você negocie em mercados em ascensão ou em queda, na sua escolha de milhares de mercados globais. Você pode especular sobre o movimento de preços de ações, forex, índices, commodities e muito mais – tudo a partir de uma plataforma.
Vantagens da negociação de CFD
- A alavancagem é a principal vantagem dos CFDs. Com alavancagem, você pode controlar um tamanho de contrato maior com um depósito menor — efetivamente permitindo que você tome posições maiores e amplie seus lucros potenciais.
- Você pode diversificar seu portfólio com negociação cfd porque você não precisa já possuir um ativo subjacente para negociá-lo. Se uma ação é muito cara para você comprar ações pelo preço atual, mas você ainda quer exposição, você pode usar CFDs para ganhar exposição à ação (sem possuir nenhuma ação). Isso significa que, em vez de investir em um ou dois ativos por vez, é possível investir em múltiplos ativos simultaneamente — o que pode ajudar a reduzir o risco espalhando investimentos em diferentes classes de ativos.
- A venda a descoberto é outro benefício da negociação de CFD. Ao tomar uma posição curta em um ativo, é possível que você lucre se o preço cair — sem ter acesso à margem ou pedir dinheiro emprestado à sua corretora. A venda a descoberto também permite que os investidores que pensam que um ativo pode ser supervalorizado no curto prazo lucrem com seu valor reduzido antes de comprar mais em uma data posterior, quando acreditam que o preço caiu o suficiente.
Como funciona a negociação de CFD?
Os CFDs são um contrato entre o comprador e o vendedor, que estipula que a troca entre eles será a diferença entre o preço de abertura e fechamento de um contrato. O CFD lhe dá exposição a um determinado ativo ou mercado subjacente. Você pode comprar ou vender um CFD dependendo se você acha que seu preço vai subir (vá "longo") ou caia (vá "curto").
Uma coisa importante: os CFDs são negociados na margem. Isso significa que você só precisa depositar uma pequena porcentagem de sua exposição para entrar em um comércio aberto.
E outra: é importante notar que ao negociar CFDs, você não possui o ativo subjacente no qual seu contrato está baseado.
Qual é o conceito de alavancagem CFD?
A alavancagem cfd é a quantidade de dinheiro que você empresta do seu provedor cfd para negociar um CFD. A alavancagem é expressa como uma razão. Por exemplo, se você tem US $ 500 em sua conta, e a alavancagem para o mercado é 1:100, então você será capaz de comprar ou vender US $ 50.000 em contratos a um preço de entrada de sua escolha.
Existem dois tipos de alavancagem: fixa e variável. A alavancagem fixa lhe dá uma quantidade definida de poder de empréstimo para cada posição que você entrar. A alavancagem variável permite selecionar seu próprio nível de alavancagem. Como o nome indica, a alavancagem variável pode mudar com base no tamanho da sua posição, por isso é importante entender como seu provedor de CFD calcula a alavancagem variável antes da negociação.
A negociação de CFD é arriscada?
A negociação de CFD carrega um alto nível de risco, uma vez que a alavancagem pode funcionar tanto a seu favor quanto em desvantagem. Como resultado, os CFDs podem não ser adequados para todos os investidores, porque você pode perder todo o seu capital investido. Você não deve arriscar mais do que está preparado para perder. Antes de decidir negociar, você precisa garantir que você entenda os riscos envolvidos levando em conta seus objetivos de investimento e nível de experiência. O desempenho passado do instrumento subjacente em questão não é indicativo de resultados futuros.
Margem CFD explicada
Então, o que é margem CFD? A margem CFD é a quantidade mínima de dinheiro que você deve depositar em sua conta de negociação para abrir e manter uma posição. Por que você precisa disso?
Quando você negocia CFDs, não estamos realmente comprando ou vendendo quaisquer instrumentos subjacentes; em vez disso, estamos especulando sobre o preço desse instrumento. Como as negociações são alavancadas, as perdas podem exceder os investimentos iniciais se o preço se mover contra você significativamente. Consequentemente, todos os provedores exigem uma quantidade mínima de dinheiro a ser depositado em sua conta antes que você possa fazer qualquer negociação. Isso é conhecido como seu requisito de margem.
Se suas posições se moverem contra você e seu nível de margem atingir 100%, um corretor fechará algumas ou todas as posições abertas para protegê-lo de novas perdas. Isso é conhecido como "chamada de margem". No entanto, muitas vezes isso não é suficiente para evitar que você incorrência em dívidas.
A razão por trás da isenção de responsabilidade cfd
O aviso do CFD está presente porque os CFDs são de risco muito alto e é importante que os comerciantes entendam completamente os riscos envolvidos.
Os CFDs são um produto alavancado, o que significa que você pode ganhar uma grande exposição a um ativo a um custo relativamente pequeno. Isso pode ser bom se você usar sua alavancagem sabiamente, mas também pode expô-lo a perdas significativas se o mercado se mover contra sua posição.
O Investing Guides recomenda fortemente que você se familiarize com calculadoras CFD e pesquisas mais aprofundadas caso você ainda deseje negociar contratos por diferença. Caso contrário, seria mais seguro investigar ações e investimentos em ETF.