Hoje em dia, é quase impossível desconhecer o investimento socialmente responsável, graças aos investidores e empresas que atualizam seus objetivos futuros (pessoais).
Investidores socialmente responsáveis
Então, como você se torna um investidor socialmente responsável? É mais fácil do que você pensa e pode ser mais lucrativo do que o investimento tradicional quando feito corretamente.
Em primeiro lugar, decida sobre os esforços que você pode se comprometer. Quando o tempo permitir, você fará sua própria análise fundamental. Se o tempo é escasso, então você pode seguir as indústrias consideradas métricas 'líderes', que são explicadas no final desta página.
O que é investimento socialmente responsável?
Ao considerar o ESG & SRI, a maioria das pessoas pensa em atos físicos e não no impacto de seu dinheiro. Nem é "melhor" do que o outro e ambos têm um potencial significativo para causar um impacto. Como um bom bônus, os investidores podem obter um retorno competitivo graças à mecânica de investimento socialmente responsável.
Embora não seja novo, o SRI teve alguma tração nos anos 90. Desde 2019, de acordo com uma pesquisa do Morgan Stanley, 85% dos investidores estão, pelo menos, interessados em investir socialmente responsáveis.
O investimento socialmente responsável é uma forma de investir em mudanças sociais e retornos aos investidores. Os investimentos em SRI geralmente são feitos em empresas que foram confirmadas para causar um impacto sustentável e/ou social positivo.
O movimento que atende por muitos nomes
A "nova forma de investir" tem muitos nomes diferentes. ESG, investimento baseado em valores, investimento sustentável e investimento ético são apenas alguns sinônimos por aí. O ESG significa meio ambiente, social e governança, por sinal, e é outra estratégia baseada em dados.
Como esperado, para ser socialmente responsável, uma empresa deve tomar decisões baseadas em uma bússola ética, em vez de lucros (sozinhas). Embora muitos acreditem em lucros e conflitos éticos, isso muitas vezes não é o caso. Existe uma sobreposição, mas eles não precisam ser mutuamente exclusivos.
Como decidir sobre suas prioridades de SRI?
Se você decidiu fazer sua própria pesquisa, você deve considerar cuidadosamente se você tem algum "nicho" social responsável que deseja crescer. Como seu investimento representará seu apoio financeiro e ético, sua escolha importa.
Indo tudo dentro
Uma maneira de fazer o SRI é escolher um investimento temático que você acredita que irá melhorar o mundo em geral. A vantagem aqui é uma oferta transparente, consistente e relativamente inalterada para escolher.
Considere ser um defensor da energia verde e, portanto, investir em empresas de energia eólica. Você acabou de estabelecer seu plano completo e opções. No entanto, considere que, sem diversificação, o investimento financeiro traz riscos aumentados caso o "nicho" escolhido entre em colapso.
Equilibrado e informado
Ok, então o que fazer se você tem relativamente pouco tempo para se comprometer, mas quer evitar as desvantagens acima da escolha do 'nicho'? Em seguida, você pode seguir abaixo indicadores ESG & SRI, mas deve ler-os primeiro.
Desta forma, você tem sua mão guiada, mas saiba o que cada ponto, estrela ou crédito significa. Mais importante, você saberá se essas métricas se alinham com seu espectro ético pessoal. Se não o fizerem, deve ser autoexplicativo você não deve usá-los para orientação.
Indicadores de investimento socialmente responsáveis
Os indicadores de SRI estão em abundância e todos carregam uma definição única. Várias das métricas maiores e mais adotadas são discutidas abaixo de falhas e todas incluídas. Para que você possa criar seu próprio veredicto sobre o valor que eles carregam para você pessoalmente.
Temas de produtos financeiros e instrumentos
Uma das formas mais globais e consistentes de olhar para o RSI, ESG e assim por diante, é fazer login em sua conta de corretagem se você já tiver uma. Porque? Porque os corretores começaram a classificar seus produtos/instrumentos oferecidos, por esse tipo de temas também.
Embora você nem sempre saiba exatamente como essas empresas melhoram o mundo como um todo, você estará bastante confiante de que é uma alternativa melhor do que uma mina de Rhodium na África do Sul!
A classificação de sustabilidade da Morningstar
A Morningstar é uma empresa respeitável no mundo financeiro e criou seu próprio rating para indicar o quão sustentável é o investimento. Os globos são usados de 1 (pobre) a 5 (excelente) em relação a uma lista de critérios considerados sustentáveis. Esses critérios podem ser encontrados online aqui. 24 páginas de comprimento, mas vale a pena ler para ver se ao seu gosto!
A classificação ESG MSCI
A classificação ESG MSCI é muito transparente à primeira vista, é explicada aqui e pode até ser aplicada diretamente por instrumento aqui. Ao clicar no link, você notará que a Apple está inserida para dar um exemplo direto.
A metodologia está sob escrutínio por sua abordagem interna para impactar a Terra. Há algumas críticas justas a considerar. No entanto, nenhuma alternativa "melhor" foi encontrada.
Cuidado com os rótulos ESG pelo valor facial
Devido ao aumento da popularidade em torno do ESG, os investimentos socialmente responsáveis e assim por diante tornaram-se impossíveis de ignorar. Infelizmente, isso resultou em algumas organizações e indivíduos fazendo uso indevido da percepção positiva que o selo proporcionaria.
Por exemplo, a Bloomberg publicou este artigo explicando com mais detalhes como sua própria pesquisa permanece essencial, já que empresas como a MSCI ainda poderiam ter agendas ocultas.
O investimento socialmente responsável é uma forma de investir em mudanças sociais e retornos aos investidores. Os investimentos em SRI geralmente são feitos em empresas que foram confirmadas para causar um impacto sustentável e/ou social positivo.
Você pode analisar o investimento socialmente responsável de várias maneiras. Uma maneira é usando a classificação de sustentabilidade da Morningstars ou a classificação MSCIs ESG. Outras opções são explicadas nesta página.