Comece a investir em 7 passos

Então, você quer investir? Mas ainda não sabe por onde começar, ou como se manter confiante e no controle? Preparar-se não precisa levar muito tempo, precisa tomar o tempo certo. A Investing Guides listou todas as etapas de alguém que está pensando “como começo a investir”.

Caso você não saiba como a psicologia impacta o investimento, então é recomendável ler dúvidas para começar a investir primeiro.

Basta ler abaixo, ou escolher a partir da tabela de conteúdo caso você já esteja à frente da curva e bem no seu caminho para começar a investir.

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Como começar a investir em 7 passos fáceis

  1. Understand investing as a concept

    What is financial investing?I can do it

  2. Make an investing plan

    Set your investing goal(s), establish your time horizon, determine how much money to invest and decide on your risk (profile).

  3. Pick an investing method

    Decide if you wish to invest yourself, or make use of an asset management solution.

  4. Decide on which products to invest in

    Stocks and ETF, mutual funds or margin.

  5. Compare investing accounts

    Before choosing a broker, review a broker’s costs u0026 commissions, investing requirements, trading platform and usability, product offering and investing opportunities.

  6. Open your own investing account

    If still in doubt, open demo accounts to learn more without providing much.

  7. Make your first investment

    Consider the amount to start with and possibly make use of a limit order.

  8. Keep learning whilst investing

    Use InvestingGuides, broker and book reviews and useful links to your advantage on your way to becoming a smart investor.

  9. Bonus: Avoid these common mistakes

    Quick overview of common pitfalls due to lack of time or abundance of enthusiasm.

Investindo em poucas palavras

Em suma, o investimento financeiro é o processo de compra, exploração e venda de instrumentos financeiros. Entramos em detalhes mais profundos, se preferir, na página de definição de investimento financeiro.

Especificamos o investimento financeiro, pois é possível investir em todas as diferentes formas físicas e digitais, desde uma pintura de arte acumulando valor e raridade ao longo do tempo, até uma NFT que foi apenas cunhada na blockchain.

Vamos trazê-lo de volta alguns. O investimento financeiro envolve uma conta de corretagem e o mercado de ações. O objetivo é aumentar seu dinheiro para, por exemplo, chegar a uma aposentadoria antecipada (FIRE), ou neutralizar a inflação ou juros negativos cobrados em determinadas contas bancárias.

Para alcançar esse objetivo, digamos, independência financeira, você pode investir periodicamente, ou deixar um corretor ou gestor de ativos investir para você. Existem diferentes tipos de investidores e abordagens de investimento, como o investimento em dividendos. Mas antes de se sentir sobrecarregado, basta seguir os passos abaixo, e você será guiado por cada decisão.

Como começar a investir? Guia de 7 passos por Guias de Investimento.

Comece a investir! Siga os passos abaixo e você estará em seu caminho em pouco tempo. A Investing Guides está aqui para quaisquer perguntas antes, durante ou depois.

Passo 1: Faça um plano para começar a investir

O investimento bem-sucedido não deve ser avaliado em nenhum dia, semana ou mês às vezes até um ano!É normal ficar desanimado depois de uma experiência de investimento ruim ou um dia vermelho no mercado de ações e pensar que você pode ter errado.

Na verdade, muitas pessoas consideram os riscos muito grandes comparados com a possível absorção de preocupações mentais.Isso é lamentável e, acima de tudo, desnecessário.Você pode resistir a uma falha (ou várias) no mercado de ações fazendo um bom plano.Este é um passo muito importante, e não deve ser subestimado.Com os passos abaixo você faz um plano para começar a investir.

Estabeleça sua meta de investimento

Com os juros baixos ou até negativos atuais na poupança, a maioria das pessoas tem, ou estão, procurando crescer seu dinheiro em outro lugar.Mas os retornos só têm um valor pessoal, se perceberem uma necessidade ou desejo. Você ajuda a comprar uma casa dos sonhos, se aposentar cedo ou talvez apoiar uma estratégia de renda passiva para complementar seu salário mensalmente para mais viagens?

Ao trabalhar para um objetivo de investimento concreto, você facilita para si mesmo.Isso dá direção às suas escolhas, bem como um possível ponto final.

Decida sobre seu horizonte de tempo de investimento

Com a meta de investimento como ponto final, você pode achar mais fácil definir o prazo também. Muitas pessoas investem até que precisem ou queiram se aposentar ou por causa de uma compra que mudará sua vida no futuro.

Tempo ou falta disso é um dos fatores mais importantes que determinam seu sucesso. Quanto mais tempo você investe, maior a chance de um resultado positivo, bem como o maior retorno potencial, assumindo que você mantenha sua estratégia de investimento.

Por outro lado, o tempo também garante que você pode compensar quaisquer perdas.Você precisa do dinheiro para uma grande despesa em “apenas” alguns anos?Então o risco não vale o possível ganho.Se sua carteira cair drasticamente de valor nesse curto período de tempo, há pouca chance de que você termine sua aventura de investimento em uma nota positiva.

Você só deve investir no mercado de ações com a parte de seus ativos que você pode se dar ao luxo de perder e/ou não precisará para o longo prazo. Isso permite que cresça ininterruptamente.

Escolha a quantidade de dinheiro confortável para você

Quanto dinheiro você quer investir?Isso pode ser melhor calculado a partir de sua poupança corrente total ou como uma porcentagem de seu rendimento mensal. Por que isso é importante?

O valor do investimento é um fator determinante assim que você começa a procurar um corretor para investir.Por exemplo, muitas corretoras usam um determinado valor como mínimo para abrir uma conta e/ou fazer um investimento. Isso não difere apenas por corretores, mas muitas vezes também por produto e troca.Além disso, os custos muitas vezes (parcialmente) dependem de quanto dinheiro você investe.

Em segundo lugar, se você sabe sua vontade de investir, quando você começa a investir no mercado de ações, você também pode fazer uso de soluções de investimento periódica.Você espalha seu momento de entrada por um período maior, por exemplo, fazendo um investimento mensal.Isso pode ser configurado manualmente ou como um investimento recorrente se você escolher os mesmos instrumentos de investimento de forma consistente.

Guie-se escolhendo um ‘perfil’ de risco

Investir no mercado de ações envolve riscos.Mas quanto risco é para você?Muitas vezes uma série de perfis de risco são usados para simplificação, como defensivo, neutro e ofensivo.Quanto mais longo o prazo, mais risco você pode correr, pois espera-se que o mercado se corrija ao longo do tempo.Um gestor de ativos ou corretor pode apoiá-lo e aconselhá-lo sobre isso.

Ao investir a si mesmo, você escolhe os produtos e, portanto, determina totalmente o seu risco.Você vai investir a si mesmo e você vê oportunidades para um retorno muito alto?Então o risco geralmente também é alto.Uma regra importante é que o risco e o retorno andam de mãos dadas.

É essencial fazer sua própria pesquisa ao investir sozinho. Para que capacidade, depende inteiramente de você.

InvestingGuida recomenda que você revise a classificação de risco anexada a um instrumento de investimento e seus fundamentos antes de começar a investir.

Passo 2: Auto-Investimento ou Gestão de Ativos

Agora que você tem um plano de investimento claro, é importante escolher a forma de investimento certa.Como você quer investir seu dinheiro?Isso pode ter um grande impacto sobre se você alcançar seu objetivo.Tempo e risco são grandes influenciadores quando se pensa em como investir.

Agora, você deve ser capaz de decidir sobre uma das duas opções: terceirizar para um gestor de ativos ou investir-se com uma corretora.Abaixo, essas duas formas de investimento são explicadas.

Investimento em Gestão de Ativos

Para o iniciante cauteloso ou sensível ao tempo, a terceirização é a mais óbvia.Você não precisa fazer nenhuma escolha de investimento sozinho e ter seu dinheiro investido por uma solução de gestão de ativos/ativos de uma corretora.

Originalmente, esta solução estava disponível para o ajuste rico em mínimos bastante altos. Hoje em dia, graças à automação, à concorrência e à crescente transparência, a gestão de ativos online está se tornando mais acessível e mais barata.

O gestor de ativos (ou Corretora) investirá dinheiro em uma carteira amplamente diversificada. Muitas vezes com milhares de empresas subjacentes e em ações, ETFs, títulos, fundos mútuos e assim por diante.Você escolhe quanto dinheiro você quer investir e em quanto risco, o gestor de ativos faz o resto.

Você está procurando uma forma de investir ou investir que você não tem que se preocupar tanto quanto possível?Então a gestão de ativos on-line é uma boa escolha.

Auto-investimento

Você gosta de investir e gostaria de passar mais tempo fazendo isso, então você também pode investir sozinho.É importante fazê-lo com produtos que se adequam à sua situação e conhecimento.Você é inteiramente responsável pelas escolhas que faz.Você pode se fazer as seguintes perguntas para descobrir se você é adequado para investir no mercado de ações você mesmo:

Tenho experiência e conhecimento suficientes?  Investindo O Guia está aqui para ajudar.

Eu tenho tempo suficiente e eu quero colocar esse tempo nele?Considere seu tempo máximo pessoal por uma semana para entender seu compromisso.

Tenho informações suficientes sobre os possíveis riscos e retornos esperados? O tipo de produto de troca e o instrumento específico terão um indicador de risco e fundamentos em que você pode mergulhar profundamente.

Posso tomar decisões suficientemente racionais? Embora inicialmente, você provavelmente dirá sim, são investidores consistentes que são bem sucedidos.

No próximo passo, analisamos quais produtos você pode investir em si mesmo.

Passo 3: Escolha em quais produtos você quer investir ou investir

Investir no mercado de ações pode ser feito de muitas maneiras diferentes.Você pode investir em ações, ETFs, rastreadores de índices e muitos outros produtos. Você escolheu terceirizar para um gerente de ativos?Então não precisa se preocupar tanto com isso.O gestor de ativos então faz uma carteira que é o mais diversificada possível.Se você optar por investir no mercado de ações você mesmo, você mesmo é responsável por isso.Abaixo descrevemos os produtos de investimento mais populares.

Tipo de investidorDescriçãoCaracterísticas
Investidor de ações ou ETFsEu gostaria de (aprender a) investir na bolsa de valores e comprar diretamente as empresas individuais, ou grupos de empresas que eu acho interessantes.Espalhando-se em ações e outros produtos individuais, investindo em bolsas de valores mundiais.Maior liberdade em fazer sua própria escolha. A maior importância para fazer sua própria pesquisa.
Investidor de fundosInvisto em valores menores e procuro uma solução para construir capital (periódico) sem gastar muito tempo com isso.Já existe diversificação dentro do fundo.Auto-responsável pela seleção dos fundos certos ou fundos de índice.Pode ser recomendado a você pelo gerente de ativos ou corretor.
Opção e investidor cfdTenho experiência e sei o que estou fazendo, ou quero arriscar.Alto risco e acumulação de riqueza inadequada.Para investidores experientes. Mesmo assim, muito arriscado.
Tabela com tipos de investidores simplificados. Para mais explicações, acesse aqui.

Existem diferentes formas de investimentos listados:

Comece a investir comprando ações

A maioria das pessoas pensa em investir em ações quando pensa em investir.Você investe em ações individuais de empresas, como Shell ou Facebook.Ações individuais são adequadas para pessoas que querem gerenciar sua carteira de investimentos sozinhas.

Os investidores de ações gostariam de poder fazer suas próprias escolhas na construção da carteira e comprar e vender ações em si.Eles gostam de se aprofundar em empresas para descobrir oportunidades interessantes de investimento.Investir em ações é, portanto, uma atividade demorada.

Comprar ações é mais do que apenas selecionar as certas.Como investidor de ações, você também é inteiramente responsável por montar uma carteira amplamente diversificada.Para mais diversificação, você pode ir para uma combinação com outros tipos de investimentos.Isso pode ser feito investindo em títulos, rastreadores de índices ou fundos de investimento também.

Comece a investir comprando fundos mútuos e índices

Em vez de investir em ações, os investidores de fundos compram fundos mútuos ou rastreadores de índices (os chamados ETFs).Se você optar por investir a si mesmo, fundos de investimento e fundos de índice podem ser uma boa maneira de ganhar experiência e reduzir o risco.Você pode investir de forma passiva e ativa nesses produtos.Com fundos de investimento ou fundos de índice, você compra uma cesta de ações de uma só vez.

Ao investir em fundos, você decide o fundo, mas o próprio fundo é administrado pelo gestor do fundo.Isso faz com que essa forma de investimento seja semelhante à gestão de ativos, mas há uma diferença importante.Como investidor de fundos, você é completamente responsável por escolher os fundos certos e montar uma carteira adequada.Você também não tem ajuda na escolha do risco certo.A liberdade é maior, mas isso também significa que a chance de erros é maior do que com a gestão de ativos.

Investir em rastreadores de índices tem crescido em popularidade nos últimos anos.Através de um rastreador de índice ou ETF você investe em um índice de ações (ou outros tipos de produtos) de uma só vez.Com o investimento em índices você pode alcançar uma boa diversificação a baixos custos.Mas aqui também, você é responsável pelas escolhas.

Comece a investir em produtos de margem

Por fim, é possível começar a “apostar” com ou contra determinados instrumentos. Para isso, você precisa usar margem e um produto derivativo como uma opção ou CFD (contrato para diferença).

Embora considerada uma opinião impopular, a InvestingGuides acredita que esses produtos não servem de papel no portfólio de novos investidores. Portanto, considere se você realmente deseja seguir esse caminho de trader muito mais complicado, ou continuar a investir por enquanto. Cerca de 80% das pessoas perdem dinheiro com CFDs.

Passo 4: Compare contas de investimento

Ao comparar empresas (principalmente corretoras) para começar a investir, você notará que existem diferentes tipos de festas.Dentro da categoria de corretores, há também uma série de tipos diferentes.A principal diferença é a oferta de produtos.O acordo é que com todas essas partes você escolhe no que investe.

O corretor de ações é o tipo mais conhecido de corretora.Lá você investe diretamente na bolsa de valores em uma ampla gama de instrumentos financeiros.Partes conhecidas para negociação de ações ou rastreadores de índices são IG, Etoro e RobinHood. Mas muitos, muitos mais existem. Veja as críticas aqui.

Há também uma série de plataformas de fundos globalmente.Com essas festas, você pode montar uma carteira para investir em diferentes fundos.Os fundos de investimento ou rastreadores de índice que você escolher são gerenciados para você.

Os corretores podem ser comparados em muitos elementos diferentes. Algumas categorias principais são:

  • Custos e comissões
  • Requisitos de investimento
  • Plataforma de negociação e usabilidade
  • Oferta de produtos
  • Oportunidades de investimento.

Você quer começar a investir a si mesmo?Então você pode comparar corretores aqui nas partes que você acha importante.Desta forma, você encontrará o corretor que mais lhe convém.

Passo 5: Abra uma conta de investimento

Parabéns se você chegou até aqui. Muitas pessoas ficam presas na ‘floresta’ de investir em educação, ou simplesmente desistem antes de escolher onde abrir uma conta.

Quando você começa a investir pela primeira vez, parece um grande passo, mas na prática, não é tão ruim.Investir no mercado de ações está se tornando cada vez mais fácil para você e pode ser feito com qualquer quantia.

Se você ainda se sente dúvida sobre onde abrir uma conta de investimento, é melhor abrir várias contas de demonstração. Uma conta de demonstração oferece a vantagem de experimentar tudo o que uma conta real pode fornecer, sem ter que fornecer todos os seus dados pessoais. Você também não será obrigado a usar dinheiro real, para que você possa praticar com facilidade (da mente).

Uma vez que você está pronto para a coisa real, você geralmente pode abrir uma conta on-line no site do provedor.Em seguida, vincule a conta de investimento à sua própria conta de pagamento e faça seu primeiro financiamento.Se preferir, comece com um valor baixo para investir para aprender o processo.Você sempre pode financiar mais ou mais vezes mais tarde quando você se sente mais confortável.

Passo 6: Abra sua primeira posição de investimento

Alguns passos atrás, você determinou em que tipo de produtos você quer investir.Como exatamente a compra dos produtos funciona difere por tipo de produto.Você optou por rastreadores de índices ou ações na bolsa de valores?Em seguida, procure os produtos relevantes em sua conta de corretor.

Às vezes um produto pode ser negociado em várias exchanges, nesse caso também selecione a troca de sua preferência.Produtos na bolsa de valores, como rastreadores de índices ou ações, são sempre comprados em peças inteiras.

Com base no valor que você deseja investir ou investir, você pode calcular quantas ações você quer comprar.Ao fazer o pedido, recomenda-se usar uma ordem limite.Você então tem controle sobre o preço máximo que você paga.Em princípio, os produtos na bolsa de valores sempre podem ser negociados imediatamente, desde que a bolsa esteja aberta.  

Quando você faz sua primeira troca, esta é, no seu caso, uma posição de investimento. Supondo que você se atenha a produtos de investimento, você só pode comprar sua primeira posição, não vender.

Você escolheu terceirizar para um gestor de ativos?Então você não tem que escolher os produtos você mesmo.A escolha do perfil de risco determina então a razão dos produtos em que o seu gestor de ativos compõe a carteira.

Com a gestão de ativos e fundos, você geralmente pode decidir por si mesmo quanto você investe, sem ter que levar em conta o valor dos produtos.Tenha em mente que muitas vezes há um atraso entre a colocação do seu pedido e a compra real.Isso pode levar alguns dias com gestão de ativos ou fundos.

Passo 7: Comece a investir e continue aprendendo

Se você quer estar ativamente envolvido em investir no mercado de ações, você também terá que continuar a adquirir conhecimento.Há muitas informações úteis na internet para iniciantes aprenderem.

InvestirGuidas ajuda você a entender alguns dos fundamentos, mas além disso as contas de demonstração na Corretoras, livros de investimento, links úteis mais academias como a academia IG, vai ajudá-lo ainda mais.

Comece a investir evitando essas armadilhas

Um bom investimento de aprendizagem é uma questão de minimizar erros.Ao investir, cada erro pode custar dinheiro.Nós, portanto, listamos uma série de erros caros para iniciantes para você:

• Investir sem pesquisar a empresa

• Investir por um prazo muito curto como 6 meses

• Deposite todo o seu valor de uma só vez

• Investir com dinheiro emprestado

• Investir em poucos produtos

• Investir em produtos de margem como opções, CFDs ou ETFs alavancados.

• Decisões emocionais

Outros investimentos úteis recuam

Em uma nota final, considere esses sites se você está adiantado em investir ou não se sente pronto devido à falta de fundo econômico & financeiro:

KhanAcademy é ótimo em explicar a economia micro e macro, incluindo como isso influencia o mercado de ações. E para explicações de margem mais complexas, o Youtube é um meio melhor para mostrar a mecânica.

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