Дивиденд – это распределение прибыли в виде денег (денежных средств) или акций (акций) держателю акции. Подумайте о дивидендах, как о благодарности за веру и инвестиции в компанию.
Это похоже на получение процентов по кредитованию денег. Предоставляя компаниям ваше доверие и капитал, они, в свою очередь, вознаграждают вас дивидендами. Выплачиваемая сумма обычно связана с суммой достигнутой прибыли.
Поэтому это считается безопасной инвестицией, когда вы инвестируете в так называемых дивидендных аристократов. Когда (начинается) инвестирование в дивиденды, есть несколько важных принципов, которые следует учитывать:
- Дивидендная доходность
- Расчет и калькулятор дивидендов
- Коэффициент выплаты дивидендов
- Экс-дивидендная дата
- Программа реинвестирования дивидендов (DRIP)
Подводные камни
Большая дивидендная доходность приносит часто фальшивое обещание. Компании могут иметь двузначную или ближе к 10% доходность, если произойдет одна из следующих ситуаций.
Компания, возможно, наблюдала значительное снижение цены акций, но не обновила сумму дивидендных выплат. Учитывая, что доходность рассчитывается как сумма выплаты / цена акции, число внезапно будет выглядеть очень привлекательным. Высокая выплата не длится долго, так как она подрывает потенциал роста компании.
В качестве альтернативы, компания может уже оказаться в непростой ситуации. Увеличив сумму выплат, потенциальная доходность может заманить инвесторов в умирающую компанию. Или, что еще хуже, мошенничество!
Чтобы избежать мошенничества и травли, подумайте о том, чтобы пойти на «справедливый» процент от 1% до 5% или переоценить свой аппетит к риску.
Коэффициент выплаты дивидендов
Каждая акция, которая вознаграждает своих инвесторов, имеет коэффициент выплат. Всегда полезно просмотреть эту статистику, чтобы понять последовательность и надежность компании, чтобы выполнить свое обещание.
Другими словами, это даст вам исторический ориентир того, насколько вероятно, что компания выплатит обещанные дивиденды.
Частота выплат
Каждая компания имеет право решать, платят ли они своим акционерам. Если они этого решат, количество и частота также зависят от компании. Обычно компании платят в год или квартал. Тем не менее, некоторые платят каждый месяц.
Используя калькулятор дивидендов, вы можете узнать, чего ожидать и сравнить с другими компаниями, выплачивающими дивиденды.
В то время как частота выплат может имитировать стабильность заработной платы, коэффициент выплат является ключом к надежности, упомянутой ранее.
Сроки при рассмотрении вознаграждений
Это сводится к экс-дивидендной дате. Это день, в который вам нужно будет владеть акциями, чтобы получить деньги в будущем. Для этого важно следить за своим календарем, если вы инвестируете сами.
Дивидендные продукты
Чаще всего именно акции и ETF могут обеспечить вам дивидендную доходность. Поскольку нет никакой гарантии, что выплата произойдет, а также обязательства для любой компании предлагать ее, лучше всего выбрать компании или темы, которые, по вашему мнению, будут расти с течением времени.
Мы в Investing Guides инвестируем не в обещания, а в твердые факты и финансовые цифры. Это может показаться не сексуальным, но это намного безопаснее! Вы также можете посмотреть на облигации, чтобы узнать доходность облигаций при диверсификации.
Эффект дивидендного снежного кома
Инвестирование в дивидендные инструменты дает вам возможность увеличить рост, предполагая положительный рынок в течение более длительного периода времени. Мало того, что ваши инструменты вырастут в цене, но и возвращенные дивиденды могут быть реинвестированы.
Допустим, мы покупаем компанию X на сумму 20 долларов США, мы видим 3% прибыли в год на компанию X, и они выплачивают 2% дивидендов в год. Поскольку мы верим в эту компанию, мы реинвестируем 2% ежегодно и сохраняем прибыль в размере 3% нереализованной.
Расчет общей прибыли будет следующим:
- 20 USD инвестировано
- Доходность 5% в год
- На 5 лет
20*1.05^5 = 25.52 USD. В процентах, то есть (25.52-20)/20= 28% доходности!
Где, если бы вы не реинвестировали, расчет и результат были бы:
- 20 USD инвестировано
- Доходность 3% в год
- На 5 лет
20*1.03^5 = 23.18 USD. В процентах, то есть (23,18-20)/20= 16%
Это разница в 12% пунктов, всего за 5 лет! Эффект накопления, или эффект снежного кома, реален!
Программы DRIP
Наконец, есть брокеры и учреждения, которые предлагают так называемую программу DRIP. Вы можете рассмотреть их, чтобы эффективно управлять вышеупомянутым эффектом снежного кома от вашего имени. Автоматически реинвестируйте деньги, которые вы зарабатываете от своих инвестиций.
Хорошо! Это было долгое чтение, да? Позвольте нам сделать перерыв и всякий раз, когда вы будете готовы, продолжайте свое инвестиционное путешествие здесь. Или присоединиться к дивидендному дружескому разрыву, как Etoro.
| Broker name | Type | Review | Rating | Broker site |
|---|---|---|---|---|
| Etoro | Investor & Trader | Link | 4.6 | Visit broker |
*eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your
capital is at risk.