Решение о том, подходит ли вам ETF, не должно быть рутиной. Вот почему Руководство по инвестированию написало ниже, как проанализировать руководство по ETF. Просто следуйте этим шагам, и у вас будет новая рутина в кратчайшие сроки!
Time needed: 15 minutes.
Как проанализировать ETF за 10 простых шагов
- Underlying investing products
The ETF must be investing in an underlying product such as stocks, bonds or commodities and more. Knowing the product means knowing how it does, or does not fit in your strategy.
- Cost clarity
Find the expense ratio, or ongoing cost figure (OCF). This cost is a payment to the asset manager at the end of the year. A low expense ratio is therefore good, as it means you keep more profits for yourself.
- Level of diversification
An ETF is generally preferred over individual stocks as it reduces risk and spreads your investment. The lower the concentration of top 10 instruments within an ETF is, the broader its funds are invested. Hence, the safer to invest in.
- Follow the index following
Read an ETFs description to find what index it follows and how. For example, if an ETF states it ‘Seeks to track the performance of the CRSP US Total Market Index.’, then it aims to concentrate your investment on the US market.
- Mimicking
After identifying the index, it’s now important to compare the performance of that index with the ETF. The closer this figure hits its counterpart, the better the investment.
- Assess the type
ETFs effectively have 2 types that cater to different strategies. Either an ETF is of distributing nature, in which case investors earn all dividends and interests on a period basis. Or, the ETF is of the accumulating type, where all earnings and reinvested into the ETF resulting in a compounding effect over time.
- History
Look into the ETF historical performance as well as overall age. A ‘young’ ETF will most likely need more attention than an established one. If you are unsure of an ETF you found, simply continue searching and odds are you will find a different one tracking the same index.
- Financial ‘size’
AuM, assets under management. A term that describes the ‘size’ of an ETF in this case. More AuM means a lower chance of the fund/company becoming insolvent.
- Know about leverage (u0026 avoid it)
Leverage is a tool used by advanced investors and/or traders who know how it can be to their benefit. In ETFs, leverage can mean a market move is doubled or tripled in the ETF. This can leave you with a 60% loss (leverage X3) on your ETF if the market had a dip of 20%.
- Trading volume
Popularity and liquidity can both make or break an ETF. If many people buy and sell the instrument, it’s considered more trustworthy. If the ETF holds stocks or bonds from a company that has issued many, it becomes easier and faster to buy or sell due to a higher supply.
- Bonus: KID u0026 ESG
Each ETF, by law, needs to have a Key Information Document (KID). Although not the most engaging documents, they hold all major facts of the ETF. Moreover, on most EFT provider website’s, you can find assessments on ESG.
Основы ETF
Прежде чем продолжить чтение, убедитесь, что вы знаете, что такое ETF. Вы можете прочитать о ETF здесь. Если эти шаги были полезны, то вы можете продолжить свой путь по инвестированию сомнения здесь или начать инвестировать в 7 шагов здесь.
Работа по выбору ETF
Давайте будем честными, никто не в восторге от просмотра списков документов и онлайн-PDF-файлов, чтобы запомнить 2% информации и надеяться, что они сделали правильный выбор.
Выбирая ETF, вы хотите быть уверены, что выбрали его по правильным причинам, соответствующим вашей личной стратегии. Это не должно занимать часы, даже не 15 минут!
Вместо этого рассекайте ETF
Препарировать ETF — это работать целенаправленно и получать только ту информацию, которая вам действительно нужна. 10 шагов в этом руководстве являются ключевыми показателями, после которых вы можете принять обоснованное решение о любом ETF, который вы планируете добавить в свой инвестиционный портфель.
Во время этого руководства мы использовали Yahoo Finance, веб-сайт поставщика ETF и наш брокерский счет. Однако большую часть информации можно найти в одном из этих трех источников.
