V dnešnej dobe je takmer nemožné si byť vedomý spoločensky zodpovedného investovania vďaka investorom a spoločnostiam, ktoré aktualizujú svoje (osobné) budúce ciele.
Spoločensky zodpovední investori
Ako sa stať spoločensky zodpovedným investorom? Je to jednoduchšie, než si myslíte, a môže byť lukratívnejšie ako tradičné investovanie, keď sa robí správne.
Po prvé, rozhodnite sa o úsilí, ku ktoré sa môžete zaviazať. Keď vám to čas dovolí, urobíte si vlastnú fundamentálnu analýzu. Ak je čas obmedzený, potom môžete sledovať odvetvia považované za "vedúce" metriky, ktoré sú vysvetlené na konci tejto stránky.
Čo je spoločensky zodpovedné investovanie?
Pri zvažovaní ESG a SRI väčšina ľudí myslí skôr na fyzické činy ako na vplyv svojich peňazí. Ani jeden z nich nie je "lepší" ako druhý a obaja majú významný potenciál na to, aby mali vplyv. Ako pekný bonus môžu investori dosiahnuť konkurencieschopný výnos vďaka sociálne zodpovednej investičnej mechanike.
Aj keď to nie je nové, SRI mal v 90. rokoch určitú trakciu. Od roku 2019 sa podľa prieskumu Morgan Stanley 85% investorov zaujíma aspoň o spoločensky zodpovedné investovanie.
Spoločensky zodpovedné investovanie je spôsob, ako investovať do spoločenských zmien a výnosov pre investorov. Sri investície sa zvyčajne investujú do spoločností, u ktorých sa potvrdilo, že majú pozitívny udržateľný a/alebo sociálny vplyv.
Hnutie, ktoré má veľa názvov
"Nový spôsob investovania" sa riadi mnohými rôznymi názvami. ESG, investovanie založené na hodnotách, udržateľné investovanie a etické investovanie sú len niektoré synonymá. ESG je mimochodom skratka pre životné prostredie, sociálnu a správu vecí verejných a je ďalšou stratégiou založenou na údajoch.
Ako sa očakávalo, aby bola spoločnosť spoločensky zodpovedná, musí robiť rozhodnutia založené na etickom kompase, a nie na ziskoch (samostatne). Hoci mnohí veria, že zisky a etické konflikty, často to tak nie je. Existuje prekrývanie, ale vôbec sa nemusia vzájomne vylučovať.
Ako sa rozhodnúť o svojich prioritách?
Ak ste sa rozhodli urobiť svoj vlastný výskum, mali by ste starostlivo zvážiť, či máte nejaký spoločensky zodpovedný "výklenok", ktorý chcete pestovať. Keďže vaša investícia bude predstavovať vašu finančnú a etickú podporu, na vašom výbere záleží.
Ísť všetko do
Jedným zo spôsobov, ako ísť o SRI, je vybrať tematickú investíciu, o ktorých si myslíte, že celkovo zlepšia svet. Výhodou je transparentná, konzistentná a relatívne nezmenená ponuka na výber.
Zvážte, či ste zástancom zelenej energie, a teda investovania do veterných energetických spoločností. Práve ste si stanovili celý svoj plán a možnosti. Zvážte však, že bez diverzifikácie finančné investovanie prináša zvýšené riziká v prípade kolapsu vybraného "výklenku".
Vyvážené a informované
Ok, tak čo robiť, ak máte relatívne málo času na spáchanie, ale chcete sa vyhnúť vyššie uvedeným nevýhodám výberu výklenku? Potom môžete sledovať nižšie ukazovatele ESG a SRI, ale mali by ste si ich najprv prečítať.
Týmto spôsobom máte svoju riadenú ruku, ale viete, čo znamená každý bod, hviezda alebo kredit. Ešte dôležitejšie je, že budete vedieť, či tieto metriky sú v súlade s vaším osobným etickým spektrom. Ak nie, malo by to byť samovysvetľujúce, nemali by ste ich používať na usmernenie.
Sociálne zodpovedné investičné ukazovatele
Ukazovatele SRI sú v hojnosti a všetky majú jedinečnú definíciu. Niektoré z väčších a viac prijatých metrík sú diskutované nižšie nedostatky a všetky zahrnuté. Aby ste si mohli vytvoriť vlastný verdikt o tom, akú hodnotu majú pre vás osobne.
Témy finančného produktu a nástrojov
Jedným z celkovo a konzistentnejších spôsobov, ako sa pozerať na RSI, ESG a tak ďalej, je prihlásiť sa do svojho maklérskeho účtu, ak ho už máte. Prečo? Pretože makléri začali klasifikovať svoje produkty / nástroje ponúkané aj podľa tohto druhu tém.
Aj keď nebudete vždy presne vedieť, ako tieto spoločnosti zlepšujú svet ako celok, budete si byť istí, že je to lepšia alternatíva ako baňa Rhodium v Južnej Afrike!
Hodnotenie sustaiability Morningstar
Morningstar je renomovaná spoločnosť vo finančnom svete a vytvorila si vlastný rating, ktorý naznačuje, aké udržateľné sú investície. Glóbusy sa používajú od 1 (chudobných) do 5 (vynikajúcich) v porovnaní so zoznamom kritérií, ktoré sa považujú za udržateľné. Tieto kritériá nájdete online tu. 24 strán na dĺžku, ale stojí za to prečítať, aby ste zistili, či podľa vašich predstáv!
Hodnotenie ESG MSCI
Hodnotenie ESG MSCI je na prvý pohľad veľmi transparentné, je tu vysvetlené a môže sa tu dokonca použiť priamo na jeden nástroj. Keď kliknete na odkaz, všimnete si, že spoločnosť Apple je vložená, aby vám poskytla priamy príklad.
Metodika sa dostala pod kontrolu pre svoj vnútorný prístup k vplyvu na Zem. Je potrebné zvážiť spravodlivú kritiku. Žiadna "lepšia" alternatíva sa však nenašla.
Dajte si pozor na štítky ESG v nominálnej hodnote
Vzhľadom na nárast popularity okolo ESG sa spoločensky zodpovedné investovanie a tak ďalej stalo nemožným ignorovať. Bohužiaľ to viedlo k tomu, že niektoré organizácie a jednotlivci zneužili pozitívne vnímanie, ktoré by známka poskytla.
Napríklad Bloomberg publikoval tento článok , v ktorý podrobnejšie vysvetľuje, ako je váš vlastný výskum stále nevyhnutný, pretože spoločnosti ako MSCI by stále mohli mať skryté agendy.
Spoločensky zodpovedné investovanie je spôsob, ako investovať do spoločenských zmien a výnosov pre investorov. Sri investície sa zvyčajne investujú do spoločností, u ktorých sa potvrdilo, že majú pozitívny udržateľný a/alebo sociálny vplyv.
Môžete analyzovať spoločensky zodpovedné investovanie mnohými spôsobmi. Jedným zo spôsobov je použitie hodnotenia udržateľnosti ranných hviezd alebo hodnotenia MSCIs ESG. Ďalšie možnosti sú vysvetlené na tejto stránke.