Nuförtiden är det nästan omöjligt att vara omedveten om socialt ansvarsfulla investeringar, tack vare att investerare och företag uppdaterar sina (personliga) framtida mål.
Socialt ansvarsfulla investerare
Så, hur blir man en socialt ansvarsfull investerare? Det är lättare än du kanske tror och kan vara mer lukrativt än traditionella investeringar när det görs rätt.
För det första, besluta om de ansträngningar du kan åta dig. När tiden tillåter kommer du att göra din egen grundläggande analys. Om tiden är knapp kan du följa branscher som anses vara "ledande" mätvärden, som förklaras i slutet av den här sidan.
Vad är socialt ansvarsfulla investeringar?
När man överväger ESG & SRI tänker de flesta på fysiska handlingar snarare än effekten av sina pengar. Ingen av dem är "bättre" än den andra och båda har betydande potential att påverka. Som en trevlig bonus kan investerare netto en konkurrenskraftig avkastning tack vare den socialt ansvarsfulla investeringsmekaniken.
Även om det inte var nytt, hade SRI viss dragkraft tillbaka på 90-talet. Sedan 2019 är 85% av investerarna åtminstone intresserade av socialt ansvarsfulla investeringar, enligt en Morgan Stanley-undersökning.
Socialt ansvarsfulla investeringar är ett sätt att investera i social förändring och avkastning till investerare. SRI-investeringar görs vanligtvis i företag som har bekräftats göra en positiv hållbar och / eller social inverkan.
Rörelsen som går under många namn
Det "nya sättet att investera" går under många olika namn. ESG, Värdebaserade investeringar, hållbara investeringar och etiska investeringar är bara några synonymer som går runt. ESG står för miljö, social och styrning förresten, och är en annan datadriven strategi.
Som förväntat måste ett företag, för att vara socialt ansvarsfullt, fatta beslut baserade på en etisk kompass, snarare än vinst (ensam). Även om många tror på vinster och etikkonflikter är detta ofta inte fallet. Det finns en överlappning, men de behöver inte utesluta varandra alls.
Hur bestämmer du dig för dina SRI-prioriteringar?
Om du har bestämt dig för att göra din egen forskning, bör du noggrant överväga om du har någon socialt ansvarsfull "nisch" du vill växa. Eftersom din investering kommer att representera ditt ekonomiska och etiska stöd är ditt val viktigt.
Går all in
Ett sätt att göra SRI är att välja en tematisk investering som du tror kommer att förbättra världen totalt sett. Fördelen här är ett transparent, konsekvent och relativt oförändrat erbjudande att välja mellan.
Överväg att vara en anhängare av grön energi och därmed investera i vindkraftsföretag. Du har just fastställt din fullständiga plan och alternativ. Tänk dock på att finansiella investeringar utan diversifiering medför ökade risker om den valda "nischen" kollapsar.
Balanserad och informerad
Ok, så vad ska man göra om du har relativt lite tid att engagera dig, men vill undvika ovanstående nackdelar med "nisch" plockning? Sedan kan du följa nedan ESG & SRI indikatorer men bör läsa på dem först.
På så sätt har du din guidade hand, men vet vad varje punkt, stjärna eller kredit står för. Ännu viktigare är att du vet om dessa mätvärden överensstämmer med ditt personliga etiska spektrum. Om de inte gör det bör det vara självförklarande att du inte bör använda dem för vägledning.
Socialt ansvarsfulla investeringsindikatorer
SRI-indikatorer finns i överflöd och alla har en unik definition. Flera av de större och mer antagna mätvärdena diskuteras nedan brister och alla ingår. Så att du kan skapa din egen dom över vilket värde de bär för dig personligen.
Finansiella produkt – och instrumentteman
Ett av de mer övergripande och konsekventa sätten att titta på RSI, ESG och så vidare är att logga in på ditt mäklarkonto om du redan har ett. Varför? Eftersom mäklare har börjat klassificera sina produkter / instrument som erbjuds, av denna typ av teman också.
Även om du inte alltid vet exakt hur dessa företag förbättrar världen som helhet, kommer du att vara ganska säker på att det är ett bättre alternativ än en Rhodium-gruva i Sydafrika!
Morningstars sustaiability rating
Morningstar är ett välrenommerat företag i finansvärlden och har skapat ett eget betyg för att visa hur hållbara investeringarna är. Jordglober används från 1 (dålig) till 5 (utmärkt) i förhållande till en lista över kriterier som anses hållbara. Dessa kriterier finns online här. 24 sidor lång, men värt den som läses för att se om du gillar!
ESG MSCI-betyget
ESG MSCI-klassificering är mycket transparent vid första anblicken, förklaras här och kan till och med tillämpas direkt per instrument här. När du klickar på länken kommer du att märka att Apple är insatt för att ge dig ett direkt exempel.
Metoden har granskats för dess inifrån och ut-strategi för att påverka jorden. Det finns en del rättvis kritik att ta hänsyn till. Ändå har inget "bättre" alternativ hittats.
Akta dig för ESG-etiketter till nominellt värde
På grund av den ökade populariteten kring ESG har socialt ansvarsfulla investeringar och så vidare blivit omöjliga att ignorera. Tyvärr har detta lett till att vissa organisationer och individer missbrukar den positiva uppfattning som stämpeln skulle ge.
Till exempel publicerade Bloomberg den här artikeln och förklarade mer i detalj hur din egen forskning fortfarande är viktig, eftersom företag som MSCI fortfarande kan ha dolda agendor.
Socialt ansvarsfulla investeringar är ett sätt att investera i social förändring och avkastning till investerare. SRI-investeringar görs vanligtvis i företag som har bekräftats göra en positiv hållbar och / eller social inverkan.
Du kan analysera socialt ansvarsfulla investeringar på en mängd olika sätt. Ett sätt är att använda morningstars hållbarhetsbetyg eller MSCIs ESG-betyg. Andra alternativ förklaras på den här sidan.