Günümüzde, yatırımcılar ve şirketlerin (kişisel) gelecek hedeflerini güncellemeleri sayesinde, sosyal açıdan sorumlu yatırımlardan habersiz olmak neredeyse imkansızdır.
Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırımcılar
Peki, nasıl sosyal sorumluluk sahibi bir yatırımcı olursunuz? Düşündüğünüzden daha kolaydır ve doğru yapıldığında geleneksel yatırımlardan daha kazançlı olabilir.
Öncelikle, taahhüt edebileceğin çabalara karar ver. Zaman izin verdiğinde, kendi temel analizinizi yapacaksınız. Zaman azsa, bu sayfanın sonunda açıklanan 'lider' ölçümler olarak kabul edilen endüstrileri takip edebilirsiniz.
Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım Nedir?
ESG ve SRI'yı düşünürken, çoğu insan paralarının etkisinden ziyade fiziksel eylemleri düşünür. İkisi de diğerinden 'daha iyi' değildir ve her ikisi de bir etki yaratmak için önemli bir potansiyele sahiptir. Güzel bir bonus olarak, yatırımcılar sosyal açıdan sorumlu yatırım mekaniği sayesinde rekabetçi bir getiri sağlayabilirler.
Yeni olmasa da, SRI 90'larda biraz çekiş gücüne sahipti. 2019'dan bu yana, Morgan Stanley anketine göre, yatırımcıların% 85'i en azından sosyal sorumluluk sahibi yatırımlarla ilgileniyor.
Sosyal sorumluluk sahibi yatırım, sosyal değişime yatırım yapmanın ve yatırımcılara geri dönmenin bir yoludur. SRI yatırımları genellikle olumlu sürdürülebilir ve/veya sosyal etki yaptığı doğrulanmış şirketler haline getirilir.
Birçok isimle anılan hareket
'Yeni yatırım yolu' birçok farklı isimle devam ediyor. ESG, Değerlere dayalı yatırım, sürdürülebilir yatırım ve etik yatırım sadece birkaç eşanlamlıdır. Bu arada ESG çevresel, sosyal ve yönetişim anlamına gelir ve veri odaklı bir başka stratejidir.
Beklendiği gibi, sosyal açıdan sorumlu olmak için, bir şirket kar yerine etik bir pusulaya dayalı kararlar almalıdır (tek başına). Birçok kişi kar ve etik çatışmasına inansa da, bu genellikle böyle değildir. Bir çakışma var, ancak karşılıklı olarak özel olmalarına gerek yok.
SRI önceliklerinize nasıl karar verirsiniz?
Kendi araştırmanızı yapmaya karar verdiyseniz, büyümek istediğiniz herhangi bir sosyal sorumlu 'nişiniz' olup olmadığını dikkatlice düşünmelisiniz. Yatırımınız finansal ve etik desteğinizi temsil edeceğinden, seçiminiz önemlidir.
Her şeye giriyoruz
SRI'ya gitmenin bir yolu, dünyayı genel olarak geliştireceğine inandığınız tematik bir yatırım seçmektir. Buradaki avantaj, aralarından seçim yapabileceğiniz şeffaf, tutarlı ve nispeten değişmemiş bir tekliftir.
Yeşil enerjinin destekçisi olmayı ve dolayısıyla rüzgar enerjisi şirketlerine yatırım yapmayı düşünün. Tüm planlarınızı ve seçeneklerinizi belirlediniz. Bununla birlikte, çeşitlendirme olmadan, seçilen 'niş' çökerse finansal yatırımın artan riskler taşıdığını düşünün.
Dengeli ve bilgili
Tamam, taahhüt etmek için nispeten az zamanınız varsa, ancak 'niş' toplamanın yukarıdaki dezavantajlarından kaçınmak istiyorsanız ne yapmalısınız? Ardından, ESG ve SRI göstergelerinin altından takip edebilirsiniz, ancak önce bunları okumalısınız.
Bu şekilde, rehberli elinize sahip olursunuz, ancak her noktanın, yıldızın veya kredinin ne anlama geldiğini bilin. Daha da önemlisi, bu ölçümlerin kişisel etik spektrumunuzla uyumlu olup olmadığını bileceksiniz. Eğer yapmazlarsa, onları rehberlik için kullanmamanız kendi kendini açıklayıcı olmalıdır.
Sosyal sorumluluk sahibi yatırım Göstergeleri
SRI göstergeleri bol miktardadır ve hepsi benzersiz bir tanım taşır. Daha büyük ve daha benimsenen metriklerden bazıları kusurların altında tartışılır ve hepsi dahildir. Böylece kişisel olarak sizin için hangi değeri taşıdıkları konusunda kendi kararınızı oluşturabilirsiniz.
Finansal ürün ve enstrüman temaları
RSI, ESG ve benzerine bakmanın daha genel ve tutarlı yollarından biri, zaten varsa aracılık hesabınıza giriş yapmaktır. Neden? Çünkü brokerlar sunulan ürünlerini / araçlarını bu tür temalarla sınıflandırmaya başladılar.
Bu şirketlerin bir bütün olarak dünyayı tam olarak nasıl geliştirdiğini her zaman bilmeseniz de, Güney Afrika'daki bir Rodyum madeninden daha iyi bir alternatif olduğundan emin olacaksınız!
Morningstar kullanılabilirlik derecesi
Morningstar finans dünyasında saygın bir şirkettir ve yatırımın ne kadar sürdürülebilir olduğunu belirtmek için kendi derecelendirmesini oluşturmuştur. Küreler, sürdürülebilir olarak kabul edilen bir kriter listesine göre 1 (zayıf) ila 5 (mükemmel) arasında kullanılır. Bu kriterlere buradan online olarak ulaşabilirsiniz. 24 sayfa uzunluğunda, ancak beğenip beğenmemenizi görmek için okumaya değer!
ESG MSCI derecelendirmesi
ESG MSCI derecesi ilk bakışta çok şeffaftır, burada açıklanmıştır ve hatta burada doğrudan enstrüman başına uygulanabilir. Bağlantıyı tıkladığınızda, apple'ın size doğrudan bir örnek vermek için eklendiğini fark edeceksiniz.
Metodoloji, yeryüzünü etkilemeye yönelik içten dışa yaklaşımı nedeniyle mercek altına alındı. Dikkate alınması gereken bazı adil eleştiriler var. Ancak, 'daha iyi' bir alternatif bulunamadı.
Yüz değerinde ESG etiketlerine dikkat edin
ESG çevresindeki popülerlik artışı nedeniyle, sosyal sorumluluk sahibi yatırımlar ve benzeri göz ardı etmek imkansız hale geldi. Ne yazık ki, bu durum bazı örgütlerin ve bireylerin damganın sağlayacağı olumlu algıyı kötüye kullanmalarına neden oldu.
Örneğin, Bloomberg, MSCI gibi şirketlerin hala gizli gündemleri olabileceği için kendi araştırmanızın nasıl gerekli olduğunu daha ayrıntılı olarak açıklayan bu makaleyi yayınladı .
Sosyal sorumluluk sahibi yatırım, sosyal değişime yatırım yapmanın ve yatırımcılara geri dönmenin bir yoludur. SRI yatırımları genellikle olumlu sürdürülebilir ve/veya sosyal etki yaptığı doğrulanmış şirketler haline getirilir.
Sosyal sorumluluk sahibi yatırımları çok sayıda şekilde analiz edebilirsiniz. Bunun bir yolu, morningstars'ın sürdürülebilirlik derecelendirmesini veya MSCIs ESG derecelendirmesini kullanmaktır. Diğer seçenekler bu sayfada açıklanmıştır.