VOO vs QQQ ETF

Zdá sa, že je to diskusia, ktorá prebieha už veľmi dlho. Je lepšie investovať do VOO vs QQQ ETF, keď sa vystavujete S&P500. Na tejto stránke ideme do hĺbky, aby sme odpovedali na túto otázku a dotkli sa živých cien, investičných nákladov a najlepšieho prispôsobenia na základe niekoľkých profilov investorov.


Rýchle zhrnutie a rivalita VOO vs QQQ

VOO aj QQQ sú tickery pre ETF, ktoré sledujú vývoj cien S&P500. Otázka, ktorý z nich kúpiť, je preto relevantná len vtedy, ak chcete investovať na americkom akciovom trhu. Kvôli rôznym podobnostiam a rozdielom sme zostavili nižšie uvedený zoznam ako zhrnutie a potom sme prešli do väčšej hĺbky podľa kategórie:

KategóriaVanguard S&P 500 ETF (VOO)Invesco QQQ Trust (QQQ)
Cena ETFDrahšie kúpiťLacnejšie kúpiť
Náklady ETFLacnejšie držaťDrahšie držať
BurzaNYSENASDAQ
Vývoj cienTotožnýTotožný
Investičná triedaZmesRast
Poskytovateľ ETF AuMVyššie, preto bezpečnejšieNižšie, preto menej bezpečné
Sektor, priemysel a hmotnosťVyššia diverzifikácia, bezpečnejšieNižšia diverzifikácia, menej bezpečná
Celkový počet bodov4 body1 bod

Náklady na vstup

Keď máte investičný rozpočet, ako väčšina z nás, záleží na cene akcií alebo ETF. Cena za 1 jednotku QQQ je lacnejšia ako 1 jednotka VOO. To znamená, že by bolo jednoduchšie kúpiť QQQ, ak šetríte v priebehu času alebo ak chcete investovať do iných nástrojov simulovane. 1 bod pre QQQ.

Na druhej strane sú tu náklady na samotný ETF. Priebežné náklady na QQQ siete 0,2%, zatiaľ čo VOO je len na 0,03%. Z dlhodobého investičného hľadiska by ste čistili viac z holdng VOO ako QQQ, všetko ostatné by zostalo rovnaké. Bod pre VOO.

Burzy ponúkajúce VOO vs QQQ

Aj keď to môže prísť na osobné preferencie, VOO vs QQQ neobchodujú na rovnakej burze. QQQ nájdete na burze Nasdaq, zatiaľ čo VOO je kúpený na New York Stock Exchange (NYSE). Obaja sa naďalej zameriavajú na americkú burzu a kupujú ju od nej. V dôsledku toho tu nie sú žiadne body, ktoré by sa tu rozdávali.

Vývoj cien

Ako už bolo uvedené, obidva ETF sledujú rovnaké podkladové aktívum: S&P500. To znamená, že vývoj cien je eactly rovnaký a nie je prítomný žiadny rozdiel. Opäť žiadne body na rozdávanie.

Nižšie môžete vidieť vzťah medzi zvýšením a znížením oboch ETF. Tu však vidíme, že QQQ započítava vyšší výnos kvôli svojej expozícii voči rastovým akciám v oblasti technológií, o ktorých sa bude ďalej diskutovať nižšie.

VOO vs QQQ sa vracia

Investičná trieda VOO vs QQQ

Na základe poznatkov od spoločnosti Morningstar môže byť fond klasifikovaný ako hodnota, zmes alebo typ rastu. Zatiaľ čo hodnotové disciplíny majú za cieľ neustále rásť na cenovej úrovni považovanej za podhodnotenú, hľadači rastu dúfajú, že využijú prísľub budúceho potenciálu. QQQ je považovaný skôr za hľadača rastu v porovnaní s VOO, čo je zmes dvoch opačných stratégií. Keďže diverzifikácia v dlhodobom horizonte je značnou výhodou, VOO berie bod.

Poskytovateľ ETF

Toto môže byť trochu na nose. Obe ETF však ponúkajú rôzne veľké investičné spoločnosti. Investco ponúka Invesco QQQ Trust , zatiaľ čo Vanguard poskytuje Vanguard S&P 500 ETF. Ak nemáte osobné preferencie, môže byť užitočné zvážiť najväčšiu spoločnosť založenú na investičnom kapitáli (Asset under Management a.k.a AuM), aby sa minimalizovalo riziko straty peňazí v dôsledku bankrotu spoločnosti.

Vanguard v súčasnosti vlastní približne 7 biliónov USD v AuM, zatiaľ čo Investco má v porovnaní s ním iba 1,6 bilióna USD. Preto jeden bod ide na Vanguarda. To znamená, že obaja stále spravujú značné množstvo peňazí v porovnaní s menšími poskytovateľmi ETF.

Sektor, priemysel a hmotnosť

Najprv sa pozrime na VOO. Má 25% svojich podkladových aktív v technologickom sektore, po ktorých nasledujú finančné služby (14%) a zdravotná starostlivosť (13%). Zvyšné ôsme sektory tvoria druhú polovicu. Aj keď sa to zdá ako vysoká expozícia technológiám, hlavným vysvetlením je najnovší nárast cien technologických akcií.

QQQ má na druhej strane oveľa menej rovnomerne rozloženú divíziu s jasným zameraním na technológiu na úrovni 45%, komunikáciu na úrovni 20% a spotrebiteľskú cyklickú na úrovni 16%. Potom ďalšie 4 sektory tvoria zvyšných 19-ish percentá, pričom ďalšie 4 sektory majú 0% expozíciu.

Je zrejmé, že z dlhodobého hľadiska je VOO udržateľnejšie vďaka diverzifikácii, ktorá pomáha efektívnejšie zvládnuť akúkoľvek situáciu na trhu. Najmä vzhľadom na nárast technologických akcií, ale aj na návrat a načasovanie poklesu nie je ľahká úloha! Bod pre VOO.

Záver

VOO vyšla ako najlepšia voľba, v niektorých položkách okrajovo, na základe vyššie uvedených kritérií. Hoci vykonaná recenzia ukazuje jasné víťazstvo, vaše osobné preferencie sa môžu líšiť. Ak chcete investovať v strednodobom až krátkodobom horizonte a ísť na rastové akcie, potom QQQ je pre vás to pravé. K dispozícii je aj tretia možnosť, kde investujete do oboch pre dobrú mieru.

Bez ohľadu na to, akú voľbu urobíte, uvedomte si, že investovanie do 1 alebo 2 ETF, aj keď sú diverzifikované, zvyčajne nestačí na vybudovanie odolného portfólia. V tomto príklade by ste boli vystavení iba americkému trhu, iba v mene USD. Čo môže byť riskantné, ak Amerika prijme určitý zákon, spôsobí určitú mieru inflácie alebo má určitú národnú krízu.

VOO vs QQQ Často kladené otázky

Vzhľadom na povahu ETF sa mnohí (noví) investori pýtali na možnosti investovania. Nižšie nájdete ďalšie otázky týkajúce sa obsahu tejto stránky okolo témy.

Čo je VOO?

Vanguard S&P 500 ETF, alebo skrátene VOO, je ETF, ktorý nasleduje po S&P500. Je považovaný za jeden z najpopulárnejších ETF investovať na americkom akciovom trhu nielen Američanmi, ale aj Európanmi a Ázijčanmi. Prípadne mnohí porovnávajú VOO s QQQ.

Čo je QQQ?

Invesco QQQ TrusF, alebo skrátene QQQ, je ETF, ktorý nasleduje po S&P500. Je považovaný za jeden z najpopulárnejších ETF investovať na americkom akciovom trhu nielen Američanmi, ale aj Európanmi a Ázijčanmi. Prípadne mnohí porovnávajú QQQ s VOO.

Ktorý ETF je lepší, VOO vs QQQ pre dlhodobé investovanie?

Pri dlhodobom investovaní je VOO podstatne lepšie mať nižší OCF, vyššiu diverzifikáciu a väčšieho poskytovateľa ETF.

Ktorý ETF je lepší, VOO vs QQQ pre krátkodobé až strednodobé investovanie?

Pre krátkodobé až strednodobé investovanie je QQQ podstatne lepšie mať nižšiu cenu na nákup a investovanie viac do rastových akcií.